赢得卡位战之后
仅是接触到P2P产品这种新型的理财产品概念，青岛就比北京晚了一些。
下载论文网 2009年年底，正着手为宜信财富建立青岛办公室的何立波在当地拜访了一位潜在客户。
这位客户不久前在北京听说了一种一年多前推出的投资产品，这种固定收益类的产品在理财模式上类似于银行发行的理财产品，但收益是理财产品的2到3倍。
由于曾经有过从类似的、非官方发行的投资产品中获得收益的经验，这位客户很快决定拿出“远远小于”其资产的50万元来做一次投资尝试，并成为了宜信财富在青岛的首位客户。
通过“宜信宝”，宜信财富把借给资金需求者的小额贷款的债权转让给有资金的客户，理财者的投资由此获得保值增值。
“宜信财富在进入财富管理行业的时候，最早是通过P2P这种新型理财模式接触客户。
当时理财市场上这类固定收益类的产品很稀缺，处于供不应求的状态。
当时主要的固定收益类产品或为针对普通大众的5万元门槛的银行理财，或为100万元以上门槛的信托产品，后者需要可投资资产在500万至800万元以上的高净值人群才能购买。
而介于这两个群体之间的固定收益类产品和服务则非常少。
2009年，全球刚刚经历过一轮金融危机，股市一片低迷。
而在人均GDP已接近5000美元（约合3.1万元人民币）的中国，在4万亿经济刺激计划的影响下，房价逐渐上升，大众富裕阶层的理财意识也逐渐建立起来。
随着银行开始发售理财产品及信托业规模快速扩张，可投资资产100万元以上的人群已开始尝试信托和私募股权基金投资。
但对于那些可投资金额在100万元以下的人群，当时能选择的投资产品基本限于银行理财和房地产。
抓住这一需求，宜信财富在这一年开始在北京尝试推出针对该群体的财富管理服务，随后进入快速的全国布点阶段。
在第一批针对北上广深的服务推广开始一两个月之后，它很快在一些新一线城市启动了第二批城市开拓计划。
对于宜信财富来说，一线城市虽然客户人群庞大，但是财富管理类的机构也更为集中，竞争激烈。
新一线城市的目标客户人群虽然体量不是特别大，但由于竞争对手较少，宜信财富有机会接触到市场上最优质的客户人群，并深耕细作。
“二三线城市中多数人的理财意识还处于初期阶段，需要我们做更多的投资者教育，但由于没有那么多同类产品的竞争，一旦我们的专业度获得他们的信任，就不会货比三家，很容易决定成为我们的客户。
”尚筱对《第一财经周刊》说。
2010年2月，在经历了3个月的准备期之后，何立波和他当时只有几个人的团队开始正式在青岛拓展市场。
“早期先转化了一些自有的资源，然后通过活动让客户知道P2P，知道宜信。
当时客户的转化率还不是很高，我们做了大量基础性的工作。
”何立波说。
2010年至2011年，宜信财富还只有“宜信宝”这一种产品，起投金额为10万元。
它在青岛拥有的几百个客户大部分是尝试性投资，平均投资额在40万至50万元。
随着与客户的不断接触，何立波和他的团队发现其实他们手中的不少客户资金量其实很大，有着更多样化的投资需求。
于茹婧在2012年加入宜信财富青岛远雄营业部成为了一名高级客户经理，她也曾在青岛汇丰银行工作。
加入宜信财富后，她向过去的客户介绍这里的产品，并通过与高端会所、高端车行、开发商等商务合作渠道拓展客户。
“刚开始客户的资产净值并没有那么高，单笔投资在10万元的产品也卖得不错。
”于茹婧说。
2012年，它推出了信托、私募股权等，而不仅仅是单一的固定收益类产品，同时投资额度也从50万元以内开始向50万元以上、百万元级别发展。
这也使得于茹婧的客户愿意把更多的资金拿到宜信财富来，并需要一个定制的资产配置方案。
“我们已开始对一些资金额、起投额较大的客户做分层管理。
” 虽然起步只有P2P产品，但宜信财富一直将信托公司、第三方理财机构视做竞争对手。
在2012年，中国首家在美国上市、主要代销信托和私募股权产品的第三方理财机构诺亚财富占有着青岛最大的第三方理财市场份额。
而何立波决心在下一年超越它。
让他感到自信的是，诺亚从最初就定位为服务可投资资产在1000万元以上的客户，而宜信财富则是从小额起步，逐渐过渡为服务100万至1000万元，以及1000万元以上资产的客户。
在他们定位的“大众富裕阶层”中有大量的潜在客户，并且通过实际获得的投资回报和长期接触所赢得的信任，再加上客户个人资产的提升，不少资产100万元以上的客户也可以被发展成为1000万元以上的客户。
何立波的目标在2013年就得到了实现。
在位于青岛市中心的香港中路上，宜信财富的3个营业部分列在远雄大厦、青岛中铁中心大厦和保时捷大厦内。
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