[信用社第三季度案件风险排查情况的报告] 第三季度纠纷排查报告
信用社三季案件风险排情况报告 根据银监部门、省社及办事处有关会议精神我县社领导高重视召开会议安排部 署了项工作按照《县农村信用社案件风险排实施方案》要并结合柜面业操 作风险监控和预警系统所提取预警信息。
社各社基础上进行滚动式排次 排工作是结合0年二季序稽核和季营指标考核进行,排重容各社 发放额贷款、账和现金支取业、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开 立、重要空白凭证管理、现金管理、日常等重业进行了全面排,对排发现 问题进行了及整改。
现将有关情况报告如下 、基情况 社设8职能部门下辖营业职职工9名,其正式职工8名、线 代办员名。
截止0年9月底,全辖各项存款余额7790万元各项贷款余额66705。
全辖开设账户总数7户,其基账户69户,临账户户专用账户9户,般账户8 户。
预留印鉴卡数量7张。
0年7至9月,全辖共发生单笔50万元以上存取款33笔、 金额33万元其收方57笔金额55万元付出方76笔金额886万元通排 发现可疑迹象。
通排我县信用社额存取款、各种账户、对公账户预留印鉴卡风险管 控工作得到了进步提高,主要表现是各信用社日常工作能把额存款、账户管 理、预留印鉴卡管理作案件风险防控项重要容抓,并都能按照社要指定专人 责项工作,使额存款、各种账户、预留印鉴卡管理、能日常工作落到实处。
二是营业期发生额现金及登记报批,特别是对单笔30万元以上现金支取能严 格审 ,及上报社业发展部。
三是多数信用社能严格按照对账制进行对账对难以 系开户单位想方设法系核对,使对帐单收回率达90%以上余额对账单和明细发生额 对账单能及打印发送并收回。
五是 部往金户各信用社打印余额对账单和明细发生额对账单按月派专人与社清算心进 行核对。
、重要空白凭证检对各社重要空白凭证账实进行了核对账与实物相重要空白凭 证出入库能按制规定进行管理各重要空白凭能按相关规定进行领用、登记、销。
3、额贷款检各社额贷款能按社制定授信管理办法上报申批发放并能按照“三 办法指引”贯彻执行。
二、存问题 (）部分信用社账户管理不规法人变更不及到人民银行办理变更手续组织机构 代码证进行年检别信用社对账不及收回对账单要素不全有按规定进行账户明 细发生额核对营业部、城关、东街、电市、瓜则湾、何集、淮宁湾、老君殿信用社对账 不及达到对账比例对账单要素不全；别对账单无办人签名填写对账日期。
(二）信贷方面各社信贷管理较前有了很进步但仍然有不规处部分社 贷前调填写简单将借款人和担保人基情况表述清楚贷款用途填写不明确 借据要素不全存应付现象别借款缺配偶信息。
五级分类认定不严谨缺主任签 名额贷款分类认定及报社风险管理委员会认定别社对80天以上清息 贷款没有适调整贷款形态。
贷款“三”制执行不力贷检不真实。
办理信贷柜台 监督不力审不严流形式。
(三）重要空白凭证管理方面别会计向主出纳领用重要空白凭证填写手工重要 空白凭证领用单。
(四）库存现金超限额较普遍非生息金占用较。
被营有超限额保管 现金现象部分社超限额较、超限长存金安全隐患如马岔信用社、周 硷信用社、电市信用社。
别社库存现金管理不规按面额分开整理不按要每天轧 账碰库；别社额现金支取按规定逐级审批。
(五）反洗钱工作方面别营业成立反洗钱领导组明确反洗钱岗位职责及 B岗人员部分信用社客户身份证进行核。
是各社要进步明确银企对账、部 对账、方法、对账人员、对账程序等要规对账程序防控济案件发生；二是 要根据相关制和企业情况确定对账周期和对账方式。
长对账周期按季对账对业 发生频繁金额较企业客户可以根据客户要缩短对账周期提供性化提高 水平。
是要及纠改超库存现象;二是规重要空白凭证领用、 登记、使用、销、严禁跳使用;三是5万元以上额现金支取必须备案登记严格执 行额现金支取审批制对出现不登或漏登社将对责任人严肃处理。
3、对账制执行不力、对账单收回不及、账户管理不规贷款“三”制执行不力、 发放不规等问题进行了通报对责任人和相关责任人进行了批评教育并要各营业 今要认真学习社下发有关件制及账户管理办法严格按操作若再发现类似问 题,将严肃处理。
、认真学习反洗钱有关业知识及制。
对反洗钱工作方面存问题社及成立了反 洗钱领导组确定B岗人员明确岗位职责。
通次排和整改不仅堵塞了各岗位工作漏洞也增强了全体职工工作责任 心和案件风险防识真正达到了检提高目。
以日常工作我们将制定出更切实有效工作措施进步做案件风险管控工作,全县信用社健康发展保驾 护航。