【全面风险管理机制建设考试题库单选】风险管理师
全面风险管理机制建设考试题库 全面风险管理机制建设考试题库（单选部分） 序 试题容 可选答案 可选答案B 可选答案 可选答案 答案 全面风险管理应遵循基原则不包括（）。
适应性原则 B全面性原则 盈利性 有效性 （）承担机构和所辖机构全面风险管理主体责任。
省社 B市特派办和审计分心 法人机构 有效性 3 各法人机构要科学建立全面风险管理前、、台三道防线清晰界定（）职责划分和报告路线并确保各层次风险管理职能独立性和制衡性。
业部门、风险管理统筹部门和审计部门 B科技部门、风险管理统筹部门和审计部 业部门、办公室统筹部门和审计部 业部门、风险管理统筹部门和监察保卫部门 各法人机构设立风险管理三道防线,其三道防线主要职责不包括（）。
对辖各部门及机构、岗位和各项业独立实施全面审计监督 B对辖机构风险管理体系准确性、可靠性、充分性和有效性进行评价 承担业部门和风险管理部门履职情况审计责任 对风险管理部责。
风险管理部门 B各业部门 纪检监察保卫部门 审计部门 6 （）责部门和业条线风险管理日常工作承担业条线风险管理直接责任。
风险管理部 B各业部门 审计部 纪检监察部 B 7 不属各法人机构风险管理部职责围有（）。
责统筹监测风险偏执行情况建立监测分析机制。
"B当风险偏目标被突破要及分析原因协调相关业部门研究方案并实施。
" 要建立风险偏调整制根据业规模、复杂程、风险状况变化协调相关业部门对风险偏及进行调整并按程序审批执行。
当风险偏目标被突破责提出方案并实施。
8 （）指债人或交易对手能履行合所规定义或信用质量发生变化影响金融产品价值从而给债权人或金融产品持有人造成济损失风险。
信用风险 B操作风险 市场风险 声誉风险 9 （）指金融产价格和商业价格波动给商业银行表头寸、表外头寸造成损失风险。
信用风险 B操作风险 市场风险 声誉风险 0 （）指商业银行追短期商业目和长期发展目标程因不适当发展规划和战略策给商业银行造成损失或不利影响风险。
信用风险 B操作风险 流动性风险 战略风险 （）指由商业银行营、管理及其他行或外部事件导致利益相关方对商业银行面评价风险。
信用风险 B声誉风险 流动性风险 市场风险 B （）指信息科技商业银行运用程由然因素、人因素、技术漏洞和管理缺陷产生操作、法律和声誉等风险。
信用风险 B信息科技风险 流动性风险 声誉风险 B 3 （）指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和济价值遭受损失风险。
信用风险 B操作风险 银行账簿利率风险 声誉风险 风险报告路径原则上采取（）。
横向传送 B纵向报送 直线传送 纵向与横向结合矩阵式路线报送 5 （）指由某国或地区济、政治、社会变化及事件导致该国或地区借款人或债人没有能力或者拒绝偿付商业银行债或使商业银行该国或地区商业存遭受损失或使商业银行遭受其他损失风险。
国别风险 B声誉风险 流动性风险 市场风险 6 （）指商业银行无法及获得或者无法以合理成获得充足金以偿付到期债或其他支付义、满足产增长或其他业发展要风险。
法律风险 B市场风险 国风险 流动性风险 7 （）指由不完善或有问题部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失风险。
信用风险 B操作风险 流动性风险 战略风险 B 8 （）责制定清晰执行和问责机制确保风险管理策略、风险偏和风险限额得到充分传达和有效实施。
理（董）事会 B理（董）事长 高级管理层 行长（主任） 9 理（董）事长可授权其下设（）履行其全面风险管理部分职责。
战略委员会 B审计委员会 风险管理委员会 产债管理委员会 0 各法人机构（）应当承担流动性风险管理终责任。
监事会 B理（董）事会 首席执行官 高级管理层 B 是全面风险管理体系建设和各类别风险防责任人。
监事长 B理（董）事长 首席执行官 高级管理层 B 各法人机构（）承担全面风险管理实施责任执行董事会议。
监事长 B理（董）事长 首席执行官 高级管理层 3 各法人机构要理（董）事会下设风险管理委员会并按（）向理（董）事会提交风险管理报告。
月 B季 半年 年 法人机构高级管理层承担全面风险管理（）执行董事会议。
管理责任 B直接责任 实施责任 监督责任 5 银行业金融机构应当建立全面风险管理体系采取（）方法识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担各类风险。
定性 B定量 定性和定量 定性或定量 6 调整首席风险官应当事先得到（）批准并公开披露。
理（董）事会 B监事会 高级管理层 首席执行官 7 各法人机构要对风险管理策略和风险偏有效性每年至少评估（）次。
B二 三 四 8 各法人机构（）作全面风险管理道防线责部门和业条线风险管理日常工作。
业部门 B风险管理部 审部门 基层行社 9 各法人机构要设立部门或者指定（）作全面风险管理统筹部门作全面风险管理二道防线牵头履行全面风险日常统筹管理。
业部门 B风险管理（合规）部 审部门 基层行社 B 30 各法人机构（）作风险管理三道防线责对辖各部门及机构、岗位和各项业独立实施全面审计监督。
业部门 B风险管理（合规）部 审部门 基层行社 3 风险管理部责协调相关部门对风险限额进行监控至少（）以风险报告等形式向理（董）事会或高级管理层报送风险限额使用情况。
每月 B每季 每半年 每年 3 各法人机构要建立风险（）制确保全面风险管理对各类风险管理统领性、各类风险管理与全面风险管理政策和程序致性。
分散管理 B独立管理 单管理 统集管理 33 全面风险管理部审计报告应当直接提交（）。
理（董）事会 B监事会 理（董）事会和监事会 董事会或监事会 3 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理匹配性原则致？ 全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应并根据环境变化进行调整 B全面风险管理应当覆盖各业条线 银行业金融机构应当建立独立全面风险管理组织架构与业条线形成相制衡运行机制 将全面风险管理结应用营管理根据风险状况、市场和宏观济情况评估和流动性充足性有效抵御所承担总体风险和各类风险 35 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理全覆盖原则致？ 全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应并根据环境变化进行调整 B全面风险管理应当覆盖各业条线 银行业金融机构应当建立独立全面风险管理组织架构与业条线形成相制衡运行机制 将全面风险管理结应用营管理根据风险状况、市场和宏观济情况评估和流动性充足性有效抵御所承担总体风险和各类风险 B 36 当风险偏目标被突破应当及分析原因制定方案并实施。
其方案容不包括（）。
理（董）事会或其授权风险管理委员会要选择确定机构风险偏制定面风险偏要以定量指标主 B高级管理层责实施理（董）事会确定风险策略和风险偏 各业部门和所辖分支机构根据职能分工责风险偏日常管理做风险偏执行、监测和执行情况报告以及调整风险偏建议工作 风险管理部责统筹监测风险偏执行情况建立监测分析机制 37 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理有效性原则致？ 全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应并根据环境变化进行调整 B全面风险管理应当覆盖各业条线 银行业金融机构应当建立独立全面风险管理组织架构与业条线形成相制衡运行机制 将全面风险管理结应用营管理根据风险状况、市场和宏观济情况评估和流动性充足性有效抵御所承担总体风险和各类风险 38 银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理实施责任执行董事会议下列（）项是高级管理层职责？ 审批重风险管理政策和程序 B对突破风险偏、风险限额以及违反风险管理政策和程序情况进行监督根据董事会授权进行处理 审批全面风险和各类重要风险信息披露 聘任风险总监或其他高级管理人员牵头责全面风险管理 B 39 银行业金融机构理（董）事会承担全面风险管理终责任下列（）项是董事会职责？ 审议全面风险管理报告 B实施全面风险管理体系建设 组织开展风险评估、及发现风险隐患和管理漏洞持续提高风险管理有效性 制定应急计划和恢复计划 0 银行业金融机构应当设立或者制定部门责全面风险管理牵头履行全面风险日常管理以下（）项属该部门职责？ 制定清晰执行和问责机制 B制定风险管理政策程序 建立完备管理信息系统和数据质量控制机制 实施全面风险管理体系建设 法人机构应当建立压力测试体系明确压力测试治理机构、政策档、放贷流程（）、保障支持、验证评估以及压力测试结运用。
测试工具 B情景设计 测试容 要 B 法人机构应当制定（）。
制定不得开展各项业。
风险偏和风险限额 B风险管理政策和程序 风险管理制 风险考核制 B 3 各法人机构应当建立健全（）制规部交易防止风险传染。
风险监测 B风险隔离 风险提示 风险预警 B 各法人机构应当制定（）确保能够及应对和处理紧急或危机情况。
恢复计划 B应急计划 风险计划 整改计划 B 5 各法人机构要建立标准化全面风险管理报告制,风险报告信息不包括（）。
他行电子信息系统 B各法人机构上报省社或所辖分支机构上报市县法人机构相关信息 各法人机构综合及单项现场检、非现场监控收集信息 政府部门、监管机构、新闻媒体等发布各类风险预警信息和审计检报告等 6 各法人机构要研究制定各类风险应急计划当风险发生对般性风险（）。
高级管理层要及研究应对策略 B高级管理层要启动应急计划妥善处置风险 各业部门要及指导所辖分支机构启动应急计划及处置风险并向高级管理层和理（董）事会报告处置结 理（董）事会或其授权风险管理委员会要及研究处置策略适启动高等级应急计划 7 各法人机构拓展新业领域及设立新机构应当（）审并董事会或董事会专门委员会批准。
理（董）事会 B高级管理层 风险管理委员会 风险管理部门 8 各法人机构要制定面风险偏做到定性指标与定量指标并重。
其容不包括（）。
战略目标和营计划制定依据风险偏与战略目标、营计划关性 B实现战略目标和营计划愿承担风险总量 愿承担各类风险水平 、流动性抵御总体风险和各类风险水平 9 法人机构要将全面风险管理纳入部审计畴定期审和评价全面风险管理（）。
全面性和有效性 B真实性和全面性 充分性和有效性 准确性和充分性 50 风险偏定量指标包括利润、风险、、（）以及其他相关指标目标值或目标区。
流动性 B信用 市场 操作