银行支付结算业务自查报告 银行支付结算自查报告
银行支付结算工作报告 根据相关件要我行高重视积极和人民银行沟通对照《银行业金融机构支付结算工作考核办法》认真梳理释开展工作现将工作报告如下 、基情况 次支付结算工作检期0年月日到0年月3日根据要我行认真组织了综合管理部、综合业部相关人员对我行支付结算业和各项管理工作开展了包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。
我行辖能够依法营控制健全并能按照相关法律和人民银行要办理各项业出现重操作性错误。
（）综合管理 我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织各类专业会议遵守会议纪律按照会议要准备相关会议会及向相关人员传达会议精神组织学习相关容贯彻执行支付结算法律法规保障支付结算活动正常进行。
我行按报送年支付结算工作总结涉及支付结算工作重事项及重要案例及报当地人民银行备案并根据工作安排积极配合人民银行完成年支付结算金融报告、支付通讯等支付结算相关材报送工作。
（二）支付系统管理 我行严格执行支付系统清算纪律加强支付系统安全管理。
按照现代化支付系统、支票影像系业处理办法、手续办理各项支付业。
规直接参与者地方押密钥领用、登记和保管制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。
加强支付系统流动性管理建立了清算账户和城清算备付金账户金头寸日常监测和预警机制确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通支付系统办理业顺利开展。
3按报送支付清算系统等基础设施建设程业测试、模拟运行、业及系统管理办法征见等相关材搞支付结算综合反映。
（三）结算管理 我支行严格按照支付结算制、业处理手续和实施办法组织结算业管理。
规支付结算工具创新业、有关票据结算凭证印制和结算印刻制以及对票据、重要结算凭证、结算印、银行汇票密押、数签名等安全措施应用管理。
认真、及做支付结算数据统计和编报工作努力完成人民银行布置结算管理方面情况调及专题材。
我行已建立商户风险评级及风险审批制营销客户理、台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检等岗位相分离严控商户准入及审批管理。
发展特约商户都严格实名审核和现场调制充分利用核身份信息系统、人民银行征信系统、国银银行卡风险信息共享系统等核方式核实商户法定代表人或责人、授权办人人身份到现场调了商户营背景、营业场所、营、围、财状况、信等情况并业管理控制台登记商户信息。
特约商户银商户信息册系统信息与真实信息相包括商户名称、商户编码、商户类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编等容。
．我行发卡业严格按照《人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项人结算账户业发现违规现象。
3及监测银行卡交易与使用管理情况定看报表管理平台上发卡数、已发卡账户总存款金额和平余额配合人行完成银行卡数据统计和编报工作。
从情况看我行开立单位账户做到了是加强开户代理人身份识别要开立单位结算账户必须与法定代表人或者财责人电话核实；二是强化客户身份证明件合规性审核通核系统对人身份进行核对存有疑义营业执照、组织机构代码证等件通工商管理局、质监局对其进行核实；三是强调办理单位结算账户各项业流程监督要办理各项单位结算账户业必须全程录像监控；四是按照规定妥善保存结算账户件账户必须保险柜保管并落实双人管控原则有权人批准任何人不得调账户；五是严格执行已开立账户金使用规定通系统和人工双重控制规客户使用账户办理各项业合法合规性与反洗钱可疑交易报告规定相结合防客户利用银行结算账户从事非法交易；六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业单证管理将空白印鉴卡视重要空白凭证管理严密重要空白凭证管理严密重要空白凭证控管理措施对外出售凭证纳入系统控制并确认购买人身份。
人账户。
我行对人账户重要是否开立匿名、假名人结算账户、是否按照规定要客户出示身份证件并留存复印件、境人办理人结算账户业是否开展核等。
我行严格按照《人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项人结算账户业发现违规现象。
二、存问题 通次反映情况可以看出我行人民币支付结算管理工作总体上较有序发现重风险隐患各项支付结算法规执行较到位相关人员具备基业素质。
但是检我们也发现了些问题 （）针对复杂多变银行突发事件我行各项突发事件应急方案还不够完善应急演练工作落实不到位相关人员缺少应对验。
（） 我行支付结算业存支票影像截留业成功率不高问题没有全部实现与人民银行影像支票系统对接支票影像交换业开展存困难。
三、整改措施 针对次发现问题我行将高重视以契机对存问题切实整改。
认真执行监管部门要依法营不断完善各项制提高我行支付结算管理水平维护银行业支付体系安全。
建立健全支付清算系统危机处置组织机构不断完善支付清算系统应急预案定期组织开展危机处置应急演练。
加强员工培训提高律识。
通开展业培训、技能竞赛等方式督促相关人员认真学习支付结算相关规定杜绝管理漏洞和风险隐患。
3强化宣传提升竞争力。
加对人民银行额支付系统结算、银行票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和上支付跨行清算系统等支付结算品牌宣传工作。