个人账户自查报告 关于开展职工个人账户风险排查自查报告
关开展职工人账户风险排报告 根据《华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构额交易和可疑交易报告管理办法》以及省社关反洗钱和账户管理规定进行我社高重视及召开会议安排部署并成立了检组从0年7月6日至9月30日对全社临柜人员以及信贷人员人账户进行了排现将情况报告如下 、开展情况 （）制定风险排实施方案确保排工作有序开展。
根据件安排排容结合我社实际情况根据社工作安排对全社所有员工人账户是否存他人信贷金流入是否存员工代还客户借款息情况等。
（）具体实施情况 、逐笔核对职工账户分户账发生额看是否存额现金进出、他人信贷金流入员工人账户情况。
通排责人、信贷人员及临柜人员人账户发现有他人信贷金流入员工人账户情况。
但排发现是存别员工账户有额金进出现象传票及人核实人账户额金进出主要是客户揽储；而是存员工代客户偿还借款息现象这问题主要是由0年部分贷款“按季结息”季结息由借款人外出商致使借款人只能将贷款利息入员工人账户由员工代偿还息。
根据省社及银监局提出开展员工参与民借贷等 融行风险排要我社高重视民借贷隐藏风险隐患通对与社有信贷业人关系客户初步调了尚发现有参与民借贷或非法集等活动现象。
3、整改措施 （）针对别职工人账户存额金进出现象我社已责令所涉及人员必须对现存客户揽储金 给客户开立活期存折或存单形式将客户金从职工人账户出以将严令禁止将揽储金入职工人账户。
（）针对别员工存代客户偿还借款息现象目前该类问题检对所涉及人员进行了批评教育并要今严禁类问题再次发生。
（3）加强员工培训力组织员工认真学习金融法规和有关规制提升员工思想业素质和职业道德水平增强员工对参与民借贷风险危害性认识提高员工遵纪守法觉性高重视员工参与民借贷风险防控工作防案件发生。
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