银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱工作报告 根据市银行工作安排我社五月至六月期对辖信用社反洗钱工作进行纠现将有关情况报告如下 、按照国银行规定建立健全反洗钱控制。
社00年5月份制定了额交易和可疑交易主要检项目监督检制并00年6月0日综合业系统存款业交易新增反洗钱维护子交易实现对反洗钱工作实监测分析。
二、设立专门反洗钱工作机构并配备必要工作人员专门责反洗钱工作能够做到“三明确”、“二落实”将反洗钱工作职责落实到岗落实到人。
由会计出纳科专门责收集全辖反洗钱工作及额支付报告和可疑支付报告按月报送银行并按照分级管理原则对基层机构反洗钱情况进行监督、检。
按照“了客户”制原则客户办理开户柜面业人员严格审客户提供材、证明件和(如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税登记证等)真实性、完整性和有效性;根据审慎性原则认真开展了客户活动对重要客户营围、营规模、营特及金流向进行分析对其账户现金交易以及账户交易及进行监控。
、综合业系统上按规定期限保存客户账户和交易记录建立存款人信息数据档案保存银行结算账户存款人信息包括单位银行结算账户存款人名称、法定代表人或责人姓名及其有效身份证件名称和码、开户证明件、组织机构代码、住所、册金、营围、主要金往对象、账户日平收付发生额等信息和人银行结算账户存款人姓名、身份证件名称和码、住所等信息。
、五月旬开展对客户反洗钱宣传工作并将反洗钱培训摆上工作日程采用以会代训形式让工作人员尽量掌握有关反洗钱法律、行政法规及规制规定提高可疑支付交易金识别和分析能力增强反洗钱工作能力。
四、精心组织工作对00年以额交易和可疑交易主要检项目通账薄原始记录、综合业系统额支付进行逐笔审。
其 ()额交易方面检涉及项目 根据市银行工作安排我社五月至六月期对辖信用社反洗钱工作进行纠现将有关情况报告如下 、按照国银行规定建立健全反洗钱控制。
社00年5月份制定了额交易和可疑交易主要检项目监督检制并00年6月0日综合业系统存款业交 、对法人、其他组织和体工商户(以下统称单位)金额00万元以上单笔账; 、对金额0万元以上单笔现金收付包括现金缴存、现金支取和现金汇款付; 3、对人银行结算账户以及人银行结算账户与单位银行结算账户金额0万元以上款项划。
对法人、其他组织和体工商户以及人银行结算账户以下项目进行分析和识别 、短期金分散入、集出或集入、分散出; 、金收付频率及金额与企业营规模明显不; 3、金收付流向与企业营围明显不; 、企业日常收付与企业营特明显不; 5、周期性发生量金收付与企业性质、业特明显不; 6、相收付款人短期频繁发生金收付; 7、长期闲置账户原因不明地突然启用且短期出现量金收付; 8、短期频繁地收取与其营业明显无关人汇款; 9、存取现金数额、频率及用途与其正常现金收付明显不; 0、人银行结算账户短期累计00万元以上现金收付; (三)曾发现开立有匿名账户或假名账户没有身份不明确客户提供存款、结算等;暂发现相关企事业及人结算账户有可疑支付交易行。
五、检发现不足处 、反洗钱有关及相关信息基上都是以电子信息形式存储纸质材不够齐全。
、由我社系统格式特殊性所打印出反洗钱材和银行规定格式(包含报表格式以及纸张类型等)存定差距。
3、由反洗钱还是项较陌生工作基层从业人员对反洗钱缺乏系统理论知识和足够实践验有待进步提高辨别可疑支付交易判断能力。