信托公司合规文化建设的调查与思考|我对信托公司合规制度建设的思考
合规是指使信托公司活动与所适用法律、监管规定、规则、信托业协会制定有关部门准则以及适用信托公司身业活动行准则相致。
合规风险是指信托公司能遵循合规法律、规则和准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重财损失风险。
合规风险管理程是信托公司构建有效部控制机制基础和核心信托公司只有以有效合规风险管理基础操作风险、市场风险、信用风险等其他相关风险管理才会更加有效而合规风险管理高境界应是建立合规化。
信托公司应倡导和培育身合规化并将合规化作信托公司企业化重要组成部分。
、合规要公司高层带头俗话说“火车跑得快全靠车头带”“打铁先要身硬”。
公司董事会和高级管理层应切实履行合规职责设立鼓励合规基调倡导并公司推行诚信和正直道德行准则和稳健营观念。
努力培育公司所有员工合规识公司上下推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。
二、合规要部门合作虽然合规化建设程信托公司制定及贯彻执行合规政策和公司董事会和高级管理层支持是合规管理重要基础但对信托公司真正考验是各部门日常工作风险预警及与合规管理部门或合规岗位合作各部门营造和加强全面合规化方面起着非常重要作用否则如各部门对合规方面责任持消极态则会阻碍合规化信托公司普及和接受。
合规管理部门或合规岗位要协助各业部门正确认识违规风险如其工作成功话则味着信托公司增值和收益。
三、合规要员工共参与高效合规化主要特征是员工对信托公司所适用法律、监管规定、规则、信托业协会制定有关部门准则以及适用信托公司身业活动行准则掌握和对违规高敏感它要合规识贯穿企业所有员工行成种觉和必然行准则。
公司董事会和高级管理层要向所有业部门和管理部门表明他们重视合规营和稳健营并有终责任要业部门和管理部门对合规营有直接责任。
部门理要主动询问公司董事会和高级管理层扩管理权限和投权限原因金融账户设立与变动和额金运用要按操作规程办理合规岗位员工要尽职要有足够验和 “舍得身剐敢把皇帝拉下马”胆略借助公司赋予手段主动、独立分析和询行风险蕴藏坚持原则并向有关部门和领导报告违规风险分析情况从而将风险从行剥夺出。
信托业理和管理部门般员工也要各司其职控制风险程“有土必争”。
四、合规化要发展与创新合规化并不是僵硬、成不变合规化要与俱进。
信托公司防风险目是保护委托人利益和金不受损失但是如执着“保护”这轴心就有可能丧失业发展和创新机会市场济信托公司作金融机构金融风险无处不无不关键是如何认识风险并控制风险前提下取得收益这就要信托公司员工开拓业程能够发展和创新合规化这包括与监管部门沟通提出对某些监管政策见信托公司部规制修改寻介机构利用他们工具和验分析信托公司业所处风险营造良合规化氛围等。