银行非现场监管分析报告格式模版
银行非现场监管分析报告格式模版 、 整体基情况(计划财部) 整体描述你行XX行XX年X季产、债、各项存款、各项贷款、利润余额及其变化情况简述季业发展主要状况营特、存贷款整体变化趋势和特及其值得关风险。
（）营发展特(公司金融部)(人金融部) （二）特色产品、创新情况(公司金融部)(人金融部) （三）机构变动情况及人事变动情况 、机构变动情况(办公室) 、人员变动情况（详细说明变动前人员职位）(人力部) （四）宏观调控影响及营程应对策略(授信审批部) (公司金融部)(人金融部)(风险管理部) 国济结构调整程加速淘汰落产能和严控高耗能、高排放产业扩张将导致企业和行业结构出现更剧烈优胜劣汰调整该类贷款信用风险可能提前暴露；而目前战略性新兴产业和微企业发展尚不成熟也可能会带局部或别风险。
分行目前主要集对再生、不锈钢加工贸易、铝制品、电、陶瓷、具这些优势产业龙头企业进行授信对其规模及社会影响力都有严格要因风险防控与效益都有较有利地方。
但随着全球济不景气边是欧元区济持续恶化、全球济低迷导致出口疲软另边是国继续调控房地产行业进步挤压对各种商品全球济增速放缓背景下几年国外济错综复杂企业面临各种压力尤其是供失衡加剧将是制约企业发展主要因素。
总说简单贸易及加工行业形势严峻企业要做是创新技术、革新工艺以及谋全行业调整升级。
分行授信审批目前面临着较严峻压力方面要上规模发展令方面要严控风险因分行要从多方面进行考虑通产品方案设计企业营状况、企业实际控制人实力背景加强贷前、贷、贷检尽可能地全方位了企业。
身营管理水平提高上又助客户完成型达到双赢效。
上半年国外济金融形势依然复杂济增长乏力企业营状况不佳金融萎缩社会金紧缺金融业竞争激烈银行面临较困难营环境。
这样形势下我行认真贯彻落实上级行年初工作会议精神按照以存款增长核心指标促发展、创效益努力实现全面有效发展工作要扎扎实实开展工作。
风险控制和市场发展是事物两方面把风险关进“营管理笼子”里主动营风险创新风险控制模式严防死守风险底线是我分行今年风险管理工作主要任。
分行成立初期全员参与、坚守风险底线积极探风险控制模式创新拟通对物流、金流、信息封闭管理方法能有效覆盖原有风险前提下改变原传统风险控制方法；加强贷管理推出金流管理办法。
二、债业结构变动分析(计划财部数据)（公司金融部原因及十客户） 截止季末分行债总额8亿元比年初增加8亿元增长00%。
分行债规模增长主要我行吸收存款规模增长。
季末各项存款余额8亿元比上季增加5亿元增长6%；比年初增加8亿元增长00%。
整体分析各项存款结构、金稳定性、金成变化、变动趋势和原因说明主要指标变动情况尽量总结出机构存款业发展特 及年存款业开展存困难、采取应对措施。
附表广东华兴银行03年二季存款变化基情况表 截至03年6月末 单位亿元、% 项目 余额 变化情况 比上季 比年初 比（对比年初增减额） 增减额 增减分比 增减额 增减分比 多增少增额 多增少增分比 各项存款 78 577 8% 78 00% 78 00% 其储蓄存款 50 05 5% 50 00% 50 00% 对公存款 8 5 87% 8 00% 8 00% 活期存款 68 9 5% 68 00% 68 00% 定期存款 77 7 5% 77 00% 77 00% 保证金存款 8 59 5% 8 00% 8 00% 、储蓄存款(人金融部) 储蓄存款余额、环比及比变动、变动原因。
、企事业单位存款(公司金融部) 余额、环比及比变动、变动原因、列明新增或减少金额较多客户。
3、保证金存款(公司金融部) 余额、占各项存款余额比、环比及比变动、变动原因及其协议利率情况。
列举前五保证金存款明细所对应具体业、金额、保证金额和发展情况。
、定期、活期存款变化原因及存款稳定性分析(计划财部) 5、业存款变化情况(金融市场部) 余额、占各项存款余额比、环比及比变动、变动原因及其协议利率情况。
三、信贷业结构变动情况(风险管理部) 总结分析贷款业结构以及变动情况尽量总结出机构业发展特增减原因是什么？ 附表二XX行XX年X季各项贷款情况表 单位亿元% 项目 贷款户数 期末余额 变化情况 比上季 比（对比年初增减额） 增减额 增减分比 多增少增额 多增少增分比 贷款总额 6 8393 3353 0565 8393 8393 、按贷款期限划分 、短期贷款 9 5909 59 0566 5909 5909 、长期贷款。
0000 0000 0000 0000 0000 3、贴现 0 03 00806 0073 03 03 二、按客户类别划分 、公司贷款 30 833 853 0536 833 833 其房地产贷款。
0000 0000 0000 0000 0000 政府平台贷款 00000 00000 00000 00000 00000 企业贷款 7 600 050 03373 600 600 微型企业贷款 6 800 9900 0878 800 800 、人贷款。
00500 00500 0000 00500 00500 其人营性贷款。
00500 00500 0000 00500 00500 人消费性贷款 0 00000 00000 00000 00000 00000 住房按揭贷款 0 00000 00000 00000 00000 00000 附表三XX行XX年X季各项贷款额授信情况表 (授信审批部授信情况) (风险管理部额使用) 单位亿元户数 项目 授信情况 额使用情况 已审批贷款额 授信客户总户数 季新增加授信客户数 季退出授信客户数 已使用贷款额 已使用额授信敞口 授信总额 857 60 3 0 8393 6973 、按贷款期限划分 、短期贷款 9 38 3 0 5909 973 、长期贷款 00。
0 0 0000 0000 3、贴现 58。
0 0 03 00000 （）贷款变动情况(公司金融部) 、短期贷款变动情况各项贷款占比情况及其变动原因 整体描述季短期贷款变化特。
增减变化原因是什么？季新增短期贷款 亿元投向情况、投向思路。
额短期贷款增加或减少主要单位及其金额。
3、票据融变动情况（与年初比较）及其变动原因 整体描述季贴现变化特增减变化原因是什么？季新增贴现贷款 亿元新增额贴现主要单位包括哪些及其金额。
X季你行全辖共办理贴现业 亿元办理贴现 亿元票据利差收入 万元票据收益率达到 %。
整体描述季微企业贷款变化特增减变化原因是什么？季新增微企业贷款 亿元投向情况、投向思路。
季额企业贷款增加或减少主要单位及金额。
季微企业贷款方面有哪些新举措？ 5、房地产贷款情况 整体描述季房地产贷款变化特。
季额房地产开发贷款增加或减少主要单位及金额。
季房地产客户金紧张程如何？房地产宏观调控和价格变化对信贷风险影响情况。
6、政府融平台贷款情况 7、支持产业升级改造情况(风险管理部) （）基情况描述季（半年）你行贷款支持产业升级改造情况包括授信规模、放款情况、占比、户数、客户所产业、风险敞口等； （）变化情况与上季、年初相比变化情况以及变化原因； （3）新举措支持产业升级改造方面采取了什么新举措以及成效； （）户情况填列排名前三位户贷款情况； 附表支持产业升级改造前三位户贷款情况 单位万元 借款单位 贷款余额 对比年初增减 五级分类 抵质押品情况 备 担保方式 价值 、 、 3、 （5）其他包括目前工作难、建议及见等。
8、绿色信贷情况(风险管理部) （）基情况描述季（半年）你行贷款支持绿色信贷情况包括授信规模、放款情况、占比、户数、客户所产业、风险敞口等； （）变化情况与上季、年初相比变化情况以及变化原因； （3）新举措支持绿色信贷方面采取了什么新举措以及成效； （）户情况填列排名前三位户贷款情况； 附表XX行绿色信贷前三单户贷款客户授信余额表 单位万元 借款单位 贷款余额 对比年初增减 五级分类 抵质押品情况 备 担保方式 价值 、 、 3、 （5）其他包括目前工作难、建议及见等。
9、季年新增信贷情况(风险管理部) 季年新发放贷款金额、特、新投放贷款占存量贷款比例、主要客户情况（前五位）等。
附表三XX行XX年X季新增信贷情况表 单位亿元 项目 季新发放贷款 上级行下达信贷额 存量贷款收回金额 户数 金额 加权平利率 季 年 新发放总额 8 58585 675 其公司类贷款 7 53585 67 077 人贷款。
005 78 0 （二）表外授信情况分析 表外业余额环比及比变动、变动原因。
附表四XX行XX年X季表外业情况表 单位亿元 项目 期发生额 期余额 风险敞口 垫款余额 、银行承兑汇票 5700 055 79 0 二、信用证业 0 （）国际信用证 06555 888 003 0 、进口开证 06555 888 003 0 进口押汇 0 、出口信用证 0 出口押汇 0 （二）国信用证 0 三、担保类业 0 保函 0 四、其他业 0 (其他业如不只种请分行列明) 附表表外业客户前五户（含进出口业）余额表 单位亿元 借款单位 贷款余额 业品种 五级分类 抵质押品情况 备 担保方式 价值 、市铜铝业有限公司 05 银行承兑汇票 正常5 保证 、市业和不锈钢有限公司 0 银行承兑汇票 正常 保证 3、市定贸易有限公司 086 银行承兑汇票 正常 保证 、广东华贸易有限公司 085 银行承兑汇票 正常 保证 5、市晋利钢业有限公司 085 银行承兑汇票 正常5 保证 合计 56 、 银行承兑汇票业业余额环比及比变动、变动原因、主要客户情况。
我分行银行承兑汇票二季余额05环比增长5068%比无数据增长主要原因是基我分行客户群体不断扩满足客户融。
主要客户集钢贸行业和铜铝行业。
、信用证业余额环比及比变动、变动原因 我分行信用证二季余额888亿元季余额0533亿元环比增长56%具体变动是因信用证开证量增加而尚发生信用证到期偿付业量比无数据。
3、 保函余额业余额环比及比变动、变动原因 我分行暂无该业。
（三）授信业按客户行业分类集程情况 、贷款客户行业分类情况 附表五XX行XX年X季贷款客户行业分类 单位亿元 序 行业 季余额 占比 较上季变动 较年初变动 余额（+） 占比（+） 余额（+） 占比（+）。
农、林、牧、渔业 000 00% 000 000。
采矿业 079 9% 000 000% 079 3 制造业 5 56% 0 750% 5。
电力、气及水生产和供应业 000 00% 000 000 5 建筑业 007 08% 0 0000% 007 6 交通运输、仓储和邮政业 9 35% 7 837% 9 7 信息传输、计算机和软件业 000 00% 000 000 8 批发和零售业 005 06% 005 005 9 住宿和餐饮业 000 00% 000 000 0 金融业 000 00% 000 000。
房地产业 0 86% 0 0000% 0。
租赁和商业 000 00% 000 000 3 科学研究、技术和地质勘业 000 00% 000 000。
水利、环境和公共设施管理业 000 00% 000 000 5 居民和其他业 000 00% 000 000 6 教育 000 00% 000 000 7 卫生、社会保障和社会福利业 000 00% 000 000 8 化、体育和娱乐业 000 00% 000 000 9 公共管理和社会组织 000 00% 000 000 0 国际组织 000 00% 000 000 、授信集情况 单贷款客户贷款余额占公司类总贷款比例；集团客户、合计授信使用余额占公司表外授信总余额比例。
附表六XX行十单户贷款（含贴现）客户授信余额表 单位亿元 借款单位 贷款余额 五级分类 抵质押品情况 备 担保方式 价值 、市三水南翔房地产实业有限公司 00 五级 抵押 69 、市通硅砂有限公司 079 五级 抵押。
3、金兰铝厂有限公司 09 四级 保证 、市区沥骏废旧金属回收有限公司 03 四级 保证 5、高新技术产业开发总公司 00 五级 保证 6、市润丰不锈钢有限公司 036 四级 保证 7、南方广恒钢铁有限公司 030 四级 质押 030 8、市正拓金属有限公司 030 四级 保证 9、市骏飞祥贸易有限公司 08 四级 保证 0、分析仪有限公司 00 四级 保证 合计 553 三、风险产分析(风险管理部) （）不良贷款情况 我分行二季无不良贷款。
（二）贷款五级分类迁徙情况 我分行季贷款五级分类正常类贷款出现由正常类贷款向关类、次级类、可疑类、损失类贷款迁徙情况表明我分行目前贷款质量较。
附表七 广东华兴银行XX年X季贷款五级分类迁徙表 单位亿元 季贷款质量迁徙情况 期初余额 期增减额 正常类贷款 关类贷款 次级类贷款 可疑类贷款 损失类贷款 合计。
正常类贷款 8393 300 300。
可疑类贷款 5 5损失类贷款 6 6合计 8393 300 四、财状况分析(计划财部) （）财收支状况 、主要业指标产利润率利息收入比业收入占比成收入比率,人创利金额。
、财收支情况分析 收入占比前五项、期收入变动原因、变动构成等 附表八XX行XX年X季财收支状况表 年 月 单位亿元 金 额 上年期 比上年期增减额 增减分 财收入。
其利息收入。
业收入。
其他收入 财支出。
其利息支出。
费用支出。
其他支出。
商业银行业收入统计表。
年。
月。
日。
单位万元 实际数 比年期增减 季累计 年累计 比年期季增减 比年期年增减 业收入合计 、支付结算业收入。
二、银行卡业收入。
三、代理业收入。
其（）代理收付款收入。
（二）代理股票业收入。
（三）代理债券业收入。
（四）代理保险业收入。
（七）其他代理业收入。
列举前三项 五、交易类业收入。
六、托管业收入。
七、融顾问业收入。
其（）财顾问收入。
（二）并购与重组顾问收入。
（三）企业管理顾问收入。
（四）银团安排与承销收入。
（五）信鉴证收入。
八、其他业收入。
（二）贷款损失准备金情况 计提各项贷款准备金金额及环比变动、变动原因；其公司类计提金额及环比变动；零售人贷款计提金额及环比变动。
五、其他 （）理财业变化情况(公司金融部)(人金融部) 介绍季理财产品发售情况及兑付情况对没有达到预期收益率或者保要到期产品进行具体说明。
项目 季发售理财产品 季到期兑付理财产品 季末理财产品余额 期数 金额 客户数量 期数 金额 客户数量 是否有出现亏损情况 余额 客户数 人民币人理财产品 保证收益类 保浮动收益类 非保浮动收益类 外币人理财产品 保证收益类 保浮动收益类 非保浮动收益类 公司理财 现金管理 产管理 其他 （二）与融担保公司合作授信情况 描述与担保公司业合作情况及其相关政策变化情况 担保贷款余额 担保公司名称 担保公司册金 担保公司产总额 担保公司债总额 对担保公司核准授信额 担保公司上缴银行保证金 担保公司已使用授信额（指担保公司担保表外业额和） 担保公司担保信贷客户户数 担保公司 担保公司 担保公司3 （三）考核指标(计划财部) 、上级行下达给你行具体考核指标 、你行下达给指标具体考核指标 六、部控制状况(法律合规部) 列举季主要开展控工作及其审稽核检情况 七、主要风险防措施(法律合规部)(营运管理部) (风险管理部) （）列举主要采取风险防措施 （二）列举下步风险防措施。
说明 、年报告环比及比基础上增加与年初比比例并着重说明增加年变动趋势(如四季上升或下降趋势等)。
3、监管报告分析计量单位亿元。
、请不要修改季报告和表格格式。
银监分局 二〇二年六月日 页 共 页