（银行）上半年资金计划管理工作总结:银行工作计划范文
今年以随着粮食市场进步放开和深入“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出农发行管理职能和业围也发生了变化收购金封闭管理工作面临新形势。
我行金计划管理工作市分行党委正确领导下紧紧围绕收购金封闭管理这心适调整工作思路以总行规化管理考核工作准则以努力实现提高信贷金运用效率和切实防信贷风险双重目标调动金计划条线岗人员工作积极性充分发挥金计划工作职能作用使我行金计划工作取得了较成效。
、统思想明确工作目标量化和细化考核评比办法。
继全省分、支行长会议市分行召开了XXXX年工作会议把风险管理摆了全行各项工作首位明确提出了年工作指导思想和努力方向以规化管理基础以风险管理核心以绩效管理重以改革创新动力以凸现机关处室指导职能和职能宗旨灵活实地开展计划信贷管理工作。
并且对照省行金计划处考核办法对金计划工作分考核容进行了量化和细化从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制健全了各项管理制。
分考核办法把金计划工作细分计划管理、金管理、财政补贴金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业综合管理七块做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实半年工作表明年初制定工作见和考核评比办法方向明确切合实际对做全市金计划工作具有定指导性和针对性。
二、加强金营运管理提高金使用效益。
今年以我行进步加强信贷金营运管理信贷金回笼及归还系统借款贷款回笼和借款下降基保持致。
上半年每月信贷金运用率保持XXX%以上信贷金保持较高营运水平。
X、坚持金头寸限额管理。
今年以我行计划部门进步提高营核算识严格对金头寸管理省行核定金头寸限额按季核定基层行金头寸限额并要保证正常业开展前提下各行根据身情况限额尽量压缩头寸占用对不合理占用及调整保证了各行科学合理占用头寸金做到不闲置、不浪费。
X、完善金调管理。
请调金做到金调拨与信贷计划衔接增强了金与计划双重宏观调控作用避免了金供应脱节情况发生。
今年以电子行金请调系统运行正常我行继续坚持“额、勤调”金调原则尤其是总行调整了金请调以更加方便了基层行金使用减少了金请调减少了金头寸占用今年上半年全行共请调金XX笔XXXXX万元。
我行严格按上级行要规使用《国农业发展银行信贷金调拨通知》、《金请调单》、《金申请审批情况表》等建立了《系统金往台帐》按月通电子行系统与总行对账全年账无差错保证了金安全运行。
（）我行各级统计人员克统计工作量比往年有幅提增、统计报表上报节假日不顺延等实际情况加班加任劳任怨保质、保量、按做统计工作。
准确及地上报了省分行与人民银行各类统计报表统计工作质量有了较提高。
我行建立了现金投放、回笼月分析报告制按月对辖支行、部现金收支情况及其特进行分析并对造成当期现金投放（或回笼）原因予以重分析。
（三）我行统计管理上始终坚持按照国统计法以及人民银行和农发行有关规定进行统计数据完全各支行（部）会计部门各项报表坚持报真情、报真数不擅公开发表统计和泄露统计机密按完成省分行规定各项统计认真地做当地人民银行要上报各类统计报表。
今年以我行对财政补贴金管理重是加强与财政、粮食部门系积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况补贴金能否及拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。
（）粮食市场放开国有粮食购销企业各项财政补贴已逐步减少加上历史遗留问题等因素给粮食企业营和我行收息率顺利完成带了很难也严重影响到我行信贷产安全性和效益性。
新形势下我行年初对所辖支行、部财政补贴情况进行了调摸底及掌握各级粮棉油储备数量、库存值增减变化及其原因对各项补贴项目、金额、、要做到心有数。
并对已掌握各项财政补贴政策和财政补贴金拨补情况认真实施规化操作切实加强财政补贴金督促到位和监督拨补等管理工作按正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及登记各类财政补贴台帐确保台帐数据准确、衔接。
（二）积极加强宣传密切与财政、企业主管部门系争取理和支持管理财政补贴金营造了良外部环境。
各支行、部落实配备了财政补贴金管理兼职人员积极主动督促级财政和企业主管部门及拨付财政补贴金弄清每笔补贴金龙脉及将补贴金到位情况反馈财政部门督促下拨金避免了由职责不清、信息不对称造成补贴金滞留情况并与会计部门积极配合做柜面监督共做了财政补贴金专户和拨付手续管理。
（三）我行与当地财政部门、企业主管部门共努力财政补贴金到位情况及监测管理水平有了较提高。
至X月末全市应收各项财政补贴金XXXX万元实收各项财政补贴金XXXX万元财政补贴金到位率XXX％。
XXXX年等级行考核与以前年相比有很调整首先市行要各支行认真领会等级行管理件掌握新指标精神并对考核指标提出反馈见分析各项指标完成难易程指导全年工作。
其次根据各行按月营指标完成情况市行对各行失分项进行原因和对策分析通对营指标监测反映适调整工作思路出工作重明确工作方向领导预测策提供了保障有效提高了各行营管理水平。
六、加调研究深做业营分析发挥业综合职能。
了充分发挥金计划业部门综合职能作用我行十分重提高业营分析水平增强业分析实用性做领导参谋助手。
通对所辖支行、部和粮食购销企业信贷金运用、粮油物运动、信贷金活动变化、信贷产结构变化及存贷款异常变化等收购金封闭管理动态情况深入分析影响全行业活动各种因素并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业活动分析与企业营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合分析方法紧紧抓住收购金封闭管理重和疑揭示规律出特反映问题提出对策增强了全行业营分析前瞻性和指导性。
七、加强现金和利率检确保政策正确执行。
（）今年以我行按照有关现金管理件精神及具体实施办法继续抓现金管理工作。
是做现金计划管理现金计划下达认真组织执行要做与当地人行现金投放计划衔接工作。
三是加强粮棉购销企业现金帐户管理严格控制粮棉购销企业帐户现金支取合理核定企业淡旺季库存现金限额切实改进金融积极引导企业减少现金使用。
各支行（部）信贷监管强化了现金管理并不定期地进行现金专项检。
市分行也利率检对各支行（部）进行了检。
（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策明确公布人行规定企业存款利率、正常贷款利率按合利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策指导企业计算利息收支帐；银行部严格执行各项存贷款利率及收息政策切实维护利率政策严肃性有效地发挥利率调控、激励和约束作用。
严格执行利率政策我行要各支行（部）每季对利率执行情况进行次并面上报市分行。
市分行也对各支行（部）全部贷款利率执行情况进行了全面检从检情况看利率执行情况基能按照国有关政策要。
八、认真做夏季信贷金预测营策。
进步做XXXX年夏季粮油收购工作保证粮油收购金供应我行主动和粮食、农业等部门系集相关农业济部门信息如农业生产结构调整变化情况粮棉油种植面积变化、产量变化粮棉企业改革改制进程等。
并深入企业获取企业营信息量计划预测。
通对今年夏季粮油购销形势分析预计前期收购进较慢收购会拉长可能会出现收粮困难现象。
随着粮食收购准入条件放开粮食收购主体呈多元化收购量势必降低。
结合多方面因素考虑预计全市将收购麦约XXXX万公斤、收购油菜籽XXXX万公斤。
回顾XXXX年上半年我行金计划管理工作虽然做了量工作但是对照省分行要还有定差距还存些薄弱环节主要表现是新形势下全市计划岗人员业理论水平有待进步充实业综合素质有待进步提高。
二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴金到位情况不甚理想有待进步加与当地财政部门协调力。
九、下半年工作打算。
二○○四年下半年我行金计划管理工作要积极适应当前新形势迎接新挑战紧紧围绕年初制订金计划管理工作见积极性地开展工作充分发挥金计划管理工作综合职能作用更地全行各项业工作。
（）根据年初确定工作目标和考核容加金计划工作考核力按季向所辖支行、部公布考核指标完成情况促进全市金计划管理工作顺利进行。
（二）建立适应市场化要信贷投放预测机制。
按照“购得进、销得出、有效益”原则预测年、季企业购销量编制年、季粮棉购销计划；根据粮棉市场供情况和预期购销价格测算按照“以效定贷以销定贷”贷款原则预测信贷投放量编制年、季贷款投放计划。
结合我市实际情况和粮棉市场变化趋势及修正年、季粮棉购销计划和贷款投放计划以逐步建立适应市场化要信贷投放预测机制。
（三）积极主动与当地财政部门沟通和协调促使地方配套财补金按足额到位减少各类财补金滞留专户努力提高财补金到位率实现全行营目标创造有利条件。
（四）进步提高现金和利率管理水平组织业人员认真学习并掌握有关现金和利率管理政策结合当前银行反洗钱工作要提高执行现金和利率政策正确性加检监督力。