反洗钱工作的思考
007年月日《华人民共和国反洗钱法》正式实施6月8日国成金融行动特别工作组（）正式成员。
洗钱就是将犯罪所得赃款通金融机构或其他途径移、换、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款性质和使其变貌似合法收益不法行。
洗钱活动国量存说明该国管理体制上存种种漏洞洗钱直接目是了掩饰、隐瞒非法收入性质而进行掩饰、隐瞒行它成了许多犯罪程不可缺少环。
很显然洗钱不仅助犯罪人逃避了法律制裁还犯罪人下次犯罪提供了金支持从而形成了恶性循环促进了新轮犯罪开始。
济学有“破窗理论”如人打坏扇建筑物窗户玻璃而这扇玻璃得不到及维修别人就有可能把这视放纵不管表现而打烂更多窗户玻璃终造成千疮孔积重难返局面。
如非法所得轻而易举地合法化这对那些奉公守法、勤勉劳作人们讲将会产生种邪恶诱惑这种诱惑不根除就会产生“破窗效应”长以往必将危害社会稳定。
洗钱是了将非法收入合法化因而洗钱金流全凭洗钱要而定不具有般商品交易特。
因,金流动毫无规律可循,容易引起金融动荡,可能成金融危机导火线,对金融市场稳定构成危害。
济日益全球化今天洗钱不但助长了日益猖獗跨国犯罪还危害正常国际国金融秩序甚至引发国与国矛盾损害国形象。
并且从我国情况看济犯罪背往往有着政府官员腐败行。
腐败分子通洗钱将巨额金汇出境外己和人留出路逃避惩罚这已是济犯罪公式。
旦洗钱成功“破窗效应”下就可能有更多贪官铤而走险就会败坏党风损害政府形象破坏社会稳定。
作名普通国有商业银行基础机构反洗钱工作人员我平日工作有很多机会接触到反洗钱相关工作方法以及工作流程。
从我己角出发我对反洗钱工作有以下几方面思考 我们要做到真正了己客户加强客户身份识别登记制特别是对次性客户及现金兑换、额现金存入和支取客户要认真实行客户识别防患然；从头上杜绝公款私存、私款公存现象；希望能尽快建立和完善金融系统与公安、税、工商和人行相关系统以便加强对客户身份识别和核完善协调机制形成反洗钱工作合力。
加强对反洗钱工作重要性和紧迫性宣传力充分利用金融机构多面广优势通诸如悬挂横幅、张贴标语、散发以及广新闻媒介宣传等形式使认识并树立——洗钱犯罪就我们身边反洗钱工作刻不容缓；反洗钱不是哪人、哪部门事它要社会民众积极支持、协助、配合共承担责任观念。
通宣传普及反洗钱法规和知识使反洗钱工作喻户晓、深入人心让储户觉遵守金融机构反洗钱规定按规定办理人业而形成全社会支持理反洗钱工作氛围反洗钱法规制有效实施营造良社会环境。
3 加专业人才培养。
因,金融机构从事反洗钱工作作战各岗位都必须要充实相应专业人才。
要加强对从业人员培训,提高线工作人员反洗钱识,使所有从业人员熟练掌握和运用反洗钱技术和法律法规,加强行业律与职业律,觉遵守反洗钱规制,加强部控制与防,从而全面提升银行业反洗钱工作水平。
金融机构对开通电子银行业账户应当提高风险等级审认使用银业理由不合理我们应拒绝受理其申请。
客户开办电子银行业银行发现客户交易行违反协议、交易情况存疑应暂停或止其电子银行业从头缩洗钱活动生存空。
应建立电子银行风险评估机制明确电子银行风险管理职能部门建立健全电子银行业部审计、合规和续评价机制以及发现风险隐患。
并且应针对电子银行业特建立系统化电子银行反洗钱部工作机制细化标准以利执行程把握政策尺保障反洗钱全程有效涵盖电子银行业。
针对电子银行业有必要开发实监控软件对开通电子银行业账户实行实监控依靠现代化监测手段增强反洗钱监测及性和有效性提高可疑交易报告水平。
作名建行员工我希望我们每人都能树立反洗钱观念全社会都积极行动起支持和配合反洗钱工作建立起协调高效反洗钱络我国金融安全作出己份贡献。