党员对照检查问题清单【“三化三铁”检查问题清单】
全市2012年9月“三化三铁”检查问题清单 一、**支行 1、未执行“一日二碰箱”制度，运营主管未执行定期查箱制度。2012年8月31日运营主管或运营主管授权人未核对中午交班两名柜员的现金及重证；16时55分柜员未核对重证，主管未核柜员现金及重证将款箱锁具交柜员一人加双锁。
2、柜员交接不规范，交班手续未按规定办理。2012年8月31日中午交班两名柜员的现金分别移交接班的两名柜员，接收柜员清点现金时，移交两柜员均不在旁。
二、**支行 1、柜员临时离柜（已离开本人视线范围）未按相关制度执行。2012年8月31日9：21及9：54，柜员四临时离柜签退系统，放现金的抽屉钥匙及业务凭证置于柜台。
2、授权监督不规范。2012年8月31日15：50运营主管为VIP柜员授权，指纹认证后离开，未审核打印后的记账凭证。
三、西湖支行 1、柜员交接不规范，交班手续未按规定办理。2012年8月30日中午柜员二交班，现金移交接班柜员，接收柜员清点现金时，移交柜员不在旁。、 2、柜员私人物品带入营业间操作台。2012年8月30日11：18柜员二将一张卡交柜员三办理转帐汇款，密码由在柜台外的银行工作人员输入；11：52接中班柜员将手提包带入操作台；12：06柜员二下班携带手提包出营业区域。
四、分行营业室: 1、未执行“一日二碰箱”制度，运营主管未执行定期查箱制度。2012年8月31日中午主出纳款箱由其一人加锁。
2、未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴。2012年8月31日11：14—11：28VIP柜员二去ATM填钞间期间，客户预留印鉴置于柜台未入箱加锁保管。
3、柜员现金箱管理不合规。中午款箱放交接区未见履行箱包交接手续；早上接箱、下午送箱，押运人员在银行《箱包交接登记簿》上均单人签字。
五、商城支行: 1、现金调拨不规范。2012年8月31日8：55上介现金，随车出纳将现金入箱加锁，无人审核。
六、东门支行 1、重要物品保管不合规。8月31日7：54柜员三通道柜员取出印鉴片随意放在桌面，整个营业过程中处无人管理状态，17：16运营主管将印鉴片放入现金箱中。
2、ATM加钞及钥匙管理不合规。8月31日8：37双人进入ATM填钞间，柜员三通道柜 员将钥匙插入存取款一体机，由密码管理员打开ATM保险柜，取出钞箱进入营业室，钥匙未拔出，8：42密码管理员一人提两钞箱再次进入填钞间，将钞箱放入一体机后拔出钥匙；9：09钥匙管理员将钥匙交密码管理员打开取款机并加钞。
七、黄高支行 1、柜员临时离岗不合规。8月31日10：55柜员一通道柜员签到ABIS，10：56临时离岗未签退ABIS系统，11：15回岗。
2、授权业务柜员操作不合规。10：29分VIP柜员通道柜员存入大额现金（约22万元），10：47该柜员将业务转交柜员二通道柜员办理，但现金未交，远程授权时柜员二从自己现金箱中取出20万现金拍摄图像通过远程授权。
八、**支行 1、现金箱钥匙管理不合规。7：57分柜员从未上锁的抽屉里拿出现金袋钥匙并打开锁具。
2、重要物品管理不合规。主出纳将印鉴片取出后，就处于谁用谁取的状态，用完之后也未归还，直到11：24主出纳中午下班才将印鉴片放入其现金箱中。
九、**支行 1、现金箱钥匙管理不合规。8月31日8：14柜员一通道柜员从键盘边拿出现金箱钥匙打开现金箱，然后又放在键盘边。11：41柜员一临时签退，现金箱上锁后钥匙放在键盘边。
2、重要物品管理不合规。14：27主管将印鉴簿从柜员二通道柜员现金箱中取出，放在柜员一打印机上，16：45交柜员放入现金箱中，期间一直处于无人管理状态。
十、金穗支行 1、现金调拨不合规。9：24上介现金随车人员从营业室地上直接拿起现金放入其押运箱中，整个过程未见随车人员递交调拨单。
2、临时离岗操作不规范。12：16VIP柜员离岗，柜面上放置有借记卡3张（此前主管曾向其提示）。
十一、齐安支行 1、碰库制度执行不到位。11：26主管清点了VIP通道柜员现金，但未与ABIS核对。17：12主管将柜员二通道现金袋上锁，但未核对柜员现金和重要空白凭证。
2、现金箱钥匙管理不合规。17：13柜员二通道柜员现金箱上锁后将钥匙放入未上锁的抽屉内。
**分行2012年9月份县支行检查问题清单 一、团风支行 （一）营业室 1、柜员现金箱管理不规范。一是9月1日柜员甲画面，中午右边柜台女柜员中午11：26清点在11：28时打印0605后，于11:30离岗下班，其经管的现金及印章放在左边的抽屉内，且主管未卡把，其钱箱也未交他人代管，该柜员11:58时来上班；二是覅、上述柜员甲画面，9月1日日终，右边柜台女柜员左边的抽屉存放部分零尾币未扫数入库，且其抽屉未上锁；三是3号通道柜员在12:04后到里面吃午饭，且现金未清点，钱箱未上锁，到12:18时才出来上班。
2、主管未认真履行审查职责。8月31日11:27:40时柜员2将已打印客户存单交新入行女同志（估计是新入行学徒）带交主管盖业务专用章，主管盖章后立即交来人带回，未进行核实。
3、中午12:35—12:38时营业室只有3号通道柜员一人值班，另无他人。
4、日常现金管理不合规。一是11:01时网点介入现金，双人在11:03时清点后，将现金放在交接区地面上，直到11:17时柜员1将现金收捡到营业室里面柜台边（可能是贵宾大户室），遮住了。二是11:22时新入行学徒从营业室里面的屋子拿了很多现金（介入的可能性较大）来营业室整点，于11:40时离开营业室，将现金散放在桌面上。
5、ATM加钞操作不合规。一是11:45—11:48时主管将桌面存放现金直接装入加钞箱，放在地面上，人已离开视线。二是11:51时女主管一人提两个加钞箱进入加钞间。三是15:31至15:38女主管一人装两个加钞箱现金，于15:39时一人提两个加钞箱进入加钞间。
6、印鉴交接操作不合规。11:55时主管将登记簿交柜员3，主管后在11:57时在柜员2边桌上签字，接着柜员3在12:03签字并在12:04时将印鉴放到柜员1号窗口位置的桌面上，柜员2未看。
（二）回**分理处 1、碰库不规范。2012.9.1号11：24：23时柜员乙清点流于形式没有和现金实物核对。带眼镜男柜员11：41：33离开营业室，主管没有对其进行清点。
2、临时离柜没有签退系统。2012.8.31号12：52柜员甲，9.1号8：18柜员乙，靠近柜员机柜员9.1号12：22，离柜没签退系统，重要物品也没上锁。
3、自助设备管理不规范。2012.8.31号11：05柜员机管理员在操作密码时，另一名管理员没有回避。
（三）总路咀分理处 1、自助设备加钞现金未执行双人清点制度。如2012年8月31日9：25—37分柜员机加钞主管一人清点现金后装入自助设备钞，另一自助设备管理员未清点复核加入自助设备现金。
（四）淋山河分理处 1、中午钱箱管理及交接操作不合规。（1）31日上午11:27时柜员2钱箱只锁自己的一个锁，于11:57回网点上班无交回签字及实物交接记录。（2）31日上午柜员3于11:35在登记簿上签字，无实物交接记录，于11:36将钱箱锁上自己的一个锁后，再于11：39时出营业室，柜员3在12:27时上班后无交回记录。
2、柜员间现金调拨不规范。2012年8月31日16:54时，柜员2做现金调拨交易将柜员3现金调入并打印传票，主管未现场审核及未签署审核意见。
3、印证及业务专用章管理不合规。2012年8月31日16：34:50时柜员2（胖子）自己起身，将主管放在其后面桌上的业务专用章盖了一份存单给客户。因主管已离开营业场所，其印章放在桌面上未锁。
二、**支行 （一）城南分理处 1、柜员“一日两碰箱”核对情况不规范。2012年9月1日半班柜员中午下班，未清点重证实物。17:06分下午班柜员4号做了5642交易，未清点实物。
2、柜员临时离柜重要物品上锁保管不规范。2012年9月1日9:09分———11：27分柜员2离开营业室，所保管的现金印章放入凭证包中上锁，但装包的抽屉未及时上锁。9:52分，10:44分柜员4临时离开，其保管的现金箱未上锁。10:52分柜员3离开，重要物品入箱上锁，但是钥匙放在桌子小格里。
3、主管授权审查不规范。2012年9月1日9:01分柜员2对柜员3进行现场认证授权，未看实物，未看凭证。
4、印鉴片管理不规范。2012年9月1日12:35分柜员离开，保管的印鉴片放在桌子上，未入箱保管。
5、款箱包的交接不规范。9月1日的早上接箱，晚上送箱，款箱登记薄均由一人登记。中午交班，上午班的柜员凭证包没有交接，上锁后扔在地上。
6、密码、钥匙管理不规范。2012年9月1日3号柜员在未上锁的抽屉里拿出现金箱钥匙开箱，8:07分开箱后，拿出两把ATM机钥匙分别给主管和另一个柜员，8：29分加钞完毕，主管和柜员同时把ATM钥匙扔进柜员的现金箱，未由双人分别保管，而是交给第三者一人保管，也无交接手续。9月1日8:07分双人进入ATM间，主管管理密码，未物理遮掩。
7、现金调拨不规范。2012年9月1日10:02分柜员3自己在柜员4现金箱拿现金，无调拨手续。
8、柜员携带私人物品进入营业室。2012年9月1日7:39分柜员3进入营业室，从本人的包里拿出一叠现金放入抽屉，11:33分下午班柜员接箱，未见柜员3拿出现金。
（二）营业室： 1、柜员现金箱钥匙管理不合规。调阅2012年8月31日监控录像，上午9:33—9:40分柜员聂峰，2012年9月1日上午9:44—9:54分柜员高桂红离开监控范围，锁有现金及重要物品的抽屉钥匙随手放置在桌子下面，未妥善保管。
2、主管授权审查不规范。调阅2012年9月1日监控录像上午10:34分，柜员陈翠华办理大额存现业务，主管程琼现场认证，未对存入的现金夹大把点数。
3、柜员间现金调拨主管未审批签字。调阅2012年8月31日监控录像，下午15:15分柜员聂锋向柜员陈翠华调入现金5万元左右，调入现金运营主管未现场审批，柜员聂锋直接在柜员陈翠华现金箱内拿走现金。
4、中午时段箱包交接不合规。调阅2012年8月31日监控录像，中午11:34分柜员聂锋的现金、重证、印章、印鉴均放在抽屉内本人加锁离开营业室，现金、重证、印章、印鉴未装入柜员箱内，并未在交接处实行交接，其他下班午休柜员的现金箱、包均随意放置在营业室地上，均未在交接处双人当面交接。
5、日终柜员现金卡把不规范。调阅2012年8月31日监控录像，下午17:20分运营主管对柜员聂锋现金卡把点数，柜员聂锋离开自己的现金箱位置去另一操作台整理传票，主管卡把时未双人在场。
（三）八里分理处 1、柜员“一日二碰箱”操作不规范。调阅2012年9月1日监控录像，中午11:48分柜员通过查询现金及重证余额清点现金及重证，未做实物清点。
2、中午时段箱包交接不规范。调阅2012年9月1日监控录像，中午时段该网点下班午休柜员现金箱放置在各柜员操作台旁，均未与中午值班人员实行双人当面交接。
3、自助设备密码使用不合规。调阅2012年8月29日监控录像，下午16:37分自助设备密码管理员熊福兰开启自助密码时，未使用物理遮掩，且钥匙管理员未回避。
4、上介现金管理不规范。调阅2012年9月1日上午监控录像，发现该网点上介现金均放置在营业室地上，未入箱指定专人保管。
（四）七里分理处 1、柜员“一日二碰箱”操作不规范。调阅2012年9月1日监控录像，中午11:34分柜员韩丽萍通过查询现金及重证余额清点现金及重证，未做实物清点。
2、柜员现金箱钥匙管理不合规。调阅2012年9月1日监控录像，上午8:51分—8:57分柜员韩丽萍离开监控范围，中午11:41—13:34分午休离开营业室，将锁有现金及重证、印章的柜员箱钥匙放置在桌子下面，未妥善保管。
3、中午时段柜员箱包交接不合规。调阅2012年9月1日监控录像，发现该网点中午午休下班柜员的现金箱均未双人当面交接，如中午11:43—13:34分，柜员韩丽萍现金箱放在操作台旁，未见与中午值班人员实行双人当面交接。
4、自助设备密码使用不合规。调阅2012年8月31日监控录像，下午15:41分运营主管开启自助设备密码未使用物理遮掩。
（五）城关分理处 1、日终主管审批流于形式。如调阅2012年8月31日日终17:12分监控录像发现：主管核对重证未对重证实物进行清点，现金主管未卡把上锁。
2、中午时段现金交接不合规。调阅2012年8月31日中午11:54分中午午休柜员的现金箱放置在营业室，未指定专人保管。
（六）永河分理处 1、一日两碰箱及主管卡把不合规。2012年8月31日11：19时柜员闵萍萍机查0635后，接着做0605交易，未真实核查现金，后和主管上双锁下班。当日日终柜员叶小平在16:36时机查0635后，接着做0605交易未核查现金。31日日终16:43时主管上上双锁前，柜员已锁好自己的右边一个锁，主管未对其现金卡把。
2、8月31日11:13时办理对外支付业务，折角验印时未仔细核对，该笔业务未通过BOS系统。
3、2012年9月1日11:29时柜员叶小平下班吃午饭，其经管的印鉴卡片未交他人代管。
4、2012年8月24日9:20左右加钞离开左边柜员机时，管理柜员机密码人员未将柜员机密码打乱。
5、该分理处未启用市行规定的双锁钱袋子。
三、**支行 （一）商城分理处 1、柜员“一日两碰箱”不规范。2012年8月31日，周俊进入ABIS系统进行现金清点，而该柜员的现金箱开启时间是7:59分。中午12:09分周俊下班，未清点重证。15:09分现金清点，未核对现金实物，17:13分柜员下班重证清点未核对实物。
2、柜员临时离柜，重要物品上锁保管不规范。2012年8月31日8:07分周俊临时离柜未签退系统，8:10分直接上机操作，保管的主出纳箱未上锁。13:42分主出纳邹月芳临时离柜大出纳箱未上锁，抽屉也未上锁。15:26分邹月芳临时离柜同上。
3、早上箱包交接不规范。2012年8月31日早上7:30分款箱送到，柜员接箱只是象征性的查看锁具，没有检查款箱的完整性。
4、下班交接不规范。中午12:09分周俊下班，凭证包入库房保管，未登记交接登记薄。下午下班，所有柜员管理的箱包未进行交接，直接放在主出纳管理的款箱中。
5、柜员携带私人物品进入操作台。2012年8月31日7:53分，柜员周俊携带钱包进入操作台。16:56分一位女柜员在库房拿出自己的背包进入营业区域。
6、现金调拨不规范。2012年8月31日柜员蔡瑾从周俊箱中调入现金20万，主管现场未签名审核。
7、现金箱保管不规范。2012年8月31日周俊，邹月芳保管的主出纳现金箱放置在营业室的墙边，未放在自己的视线之内，也未上锁保管。9:40分周俊从ATM机中调出现金55.36万，主管帮其整理好后，未要求周俊复点，直接放入未上锁的墙边的主出纳箱中，15:20分朱桂红直接从现金箱中拿出46万，随意开启出纳现金箱。
8、主管授权审查不规范。2012年8月31日15:32分主管为邹月芳办理业务进行授权，授权后未当时审理打印出来的凭证。
（二）金桥分理处 1、 柜员“一日两碰箱”不规范。2012年8月31日8:03分柜员曾晔未清点现金，打印0605交易，8:07分由主管对其的现金进行清点。
2、 临时离柜钥匙管理不规范。2012年9月1日8:53分胡玲离开营业场所钱箱钥匙放置在左边抽屉第二格，9:07分离开钥匙放置在键盘底下，17:12分离开拿ATM箱，其保管的现金箱上锁，钥匙放在桌子上。9月1日11:11———11:17分李扬离开营业场所，抽屉已上锁，但钥匙放置在键盘下，运营主管未对现金及重证进行清点。8月31日11：44分李扬中午下班，抽屉上锁，但钥匙放置在键盘底下。
3、 柜员办理本人控制的亲朋好友账户。2012年8月31日14:31分，李扬从第二个抽屉拿出借记卡办理基金申购业务，由大堂保安输入密码。
4、 印鉴卡管理不规范。2012年9月1日9:03分胡玲从现金箱中拿出印鉴卡交给李扬，李扬用后放置在桌面上，中午下班未交接，也未入库，一直到下午17:31分才由金涛放置胡玲的现金箱。8月31日中午11:54分主管在胡玲的桌子上拿出印鉴卡和凭证包放置在李扬的桌面上，李扬已于11：44分下班，直到14:30分李扬才上班，中午印鉴卡片未入库，未交接，也无人保管。
5、现金调拨不规范。2012年9月1日9:17分胡玲从ATM中调入现金，主管未在0627凭证上签名审核，9:18分周保国内调，10:14分李扬内调，8月31日柜员从曾晔处内调，主管均未审核。
（三）营业室 1、柜员临时离柜，重要物品上锁保管操作不规范。2012年8月31日11:06分柜员黄海离开柜台，现金抽屉未及时上锁。
2、 印鉴片专人管理执行不到位。2012年9月1日，印鉴片放置3号柜台，中午倒班交接，未见登记交接登记薄。
3、 自助设备密码管理不规范。2012年9月1日，开启ATM机，启动密码未进行物理遮掩。
4、 现金箱包管理不规范。2012年8月31日早上接箱后，库房现金放置在营业室的现金箱内，开箱后，现金无人保管，一直敞开放在墙边，8：17分才由库房人员把现金拿走。8月31日1号柜台柜员9:56分在现金箱中拿出柜员包，1人开锁。
5、 现金调拨不规范。营业室柜员内调都是柜员间进行签名，主管未审核。
（四）新建街分理处 1、柜员临时离岗不规范。调阅2012年9月1日监控录像，发现上午8:49分柜员王力离开监控范围，锁有现金等重要物品的抽屉钥匙随手放置在操作台旁桌子下面。
2、柜员箱交接不规范。调阅2012年9月1日监控录像，发现早晨7:40分该网点共接箱5个，前面4个已检查箱体完整及锁具完好，但最后一个柜员现金箱押运员送来时无人检查。
3、中午时段箱包交接不合规。调阅2012年9月1日中午12:10分监控录像发现该网点中午午休回家柜员的现金箱均未在交接区当面交接，如柜员卢承光12:15分下班离开营业室，装有现金及重要物品的现金箱放置在操作台旁，未交接。
4、柜员现金箱钥匙管理不规范：调阅2012年9月1日中午12:08分监控录像发现，代班主管刘海燕将柜员现金箱钥匙放在抽屉内，未加锁，12:31分柜员李友萍打开抽屉拿剪子，柜员箱钥匙未妥善保管。
5、柜员现金箱现金交接不规范。调阅2012年9月1日监控录像，下午17:15分运营主管李霞对柜员卢承光现金卡大把，17:16分卢承光与李霞将卢承光的现金箱抬到另一通道柜员张俊英处后，均离开，柜员张俊英打开现金箱清点现金调入，交接柜员现金未当面清点。
6、自助设备取钞清点不规范。调阅2012年9月1日监控录像，下午15:02分代班主管刘海燕及柜员卢承光将存款机内现金取出放在柜员卢承光抽屉内，未加锁，15:03分，代班主管刘海燕及柜员卢承光去加钞间，15:09分代班主管刘海燕一人打开柜员卢承光装有现金抽屉拿到另一柜台清点（单人清点，未双人清点）。
7、自助设备开启不规范。调阅2012年9月1日监控录像，发现下午15:48分，代班主管刘海燕打开自助设备密码时，未使用物体遮掩。
（五）**分理处 1、柜员临时离柜不规范。调阅2012年8月31日监控录像，下午14:52分，柜员黄红成离开营业室到柜台外大厅中为客户清点零币，印章放置在操作台上，现金已入箱但未加锁。
2、中午时段柜员箱包交接不合规。调阅2012年8月31日录像发现该网点中午时段下班午休柜员现金箱、包均未双人当面交接。
3、业务专用章未妥善保管。调阅2012年8月31日录像发现该网点运营主管项玲与柜员8:01分开启柜员现金箱，运营主管保管的业务专用章在一柜员箱中（已打开），8:21分运营主管从柜员箱中拿出业务专用章加盖存单后放置在自已办公抽屉中，运营主管离开监控范围，抽屉未加锁。
4、柜员现金管理不合规。调阅2012年8月31日监控录像，上午9：49分运营主管项玲从柜员黄红成处拿现金调入其他柜员，录像显示柜员黄红成收入的现金均放置在桌子上面未入箱或入抽屉，运营主管项玲直接在放有现金的桌上拿现金，柜员黄红成未查看夹把点数，一直在对外办理业务。
（六）中驿分理处 1、柜员将本人操作界面移交他人使用。调阅录像2012年9月1日上午9：51—10：55分柜员刘文东让新入行员工（女）用本人操作界面对外办理业务，自已则坐在旁边辅导。
2、主管现场认证不规范。调阅录像2012年9月1日上午10：57分运营主管李安东为柜员陈勇经办的业务现场认证，未认真审核该认证业务的真实性，直接指纹认证后离开。
3、早晨箱包交接不规范。调阅录像2012年9月1日上午8：14分该网点接箱3个，录像显示无人检查箱体的完整及锁具的完好，直接在交接登记簿上签字。
4、中午箱包交接流于形式，不规范。调阅录像2012年9月1日中午午休柜员将自已的现金包放入柜员箱，然后一人在箱包交接登记簿上签字，运营主管李安东与柜员未实时双人当面交接。
5、柜员调入现金不规范，主管未现场签批。调阅录像2012年9月1日上午9：01分柜员陈勇从其他柜员处调入现金，运营主管李安东未现场审批签字。
（七）白果分理处 1、中午时段箱包交接不合规。调阅2012年9月1日中午11:36分监控录像发现该网点中午午休回家柜员的现金箱柜员箱包未作交接，放置于营业室大厅。
2、柜员临时离岗操作不规范。现场查看柜员9：44——9:47一柜员临时离岗ABIS系统已退出操作系统，钱箱已上锁，但业务印章及零散现金和款箱钥匙放置于抽屉，未妥善保管。
3、自助设备加钞清点不规范。调阅2012年8月31日监控录像，上午8:43分自助设备加钞由主管一人清点，另一加钞人员在临柜办理业务（卡了清点的现金大把），未双人同时清点。
4、柜员机设备保管不善。调阅2012年8月31日自助设备间监控录像发现：该处自助设备维护台长期敞开，未妥善保管使用。
5、柜员现金箱未妥善保管。调阅2012年8月31日主出纳柜员现金箱放置于该柜员身后，不在其视线范围内，且款箱未上锁妥善保管。
（八）宋埠分理处 1、款箱交接手续不规范。调阅2012年8月21日分理处款箱交接，押运人员只有一人。
2、中午时段现金交接不合规。调阅2012年9月1日中午12:19分监控录像发现该网点柜员现金交接不规范，交接人员将现金放置于另一柜员桌面，未当面清点。
3、柜员“一日二碰箱”操作不规范。调阅2012年8月31日监控录像，中午11:58分一柜员通过重证余额清点重证，未做实物清点（现金已碰库）。
4、自助设备加钞清点不规范。调阅2012年8月31日全景通道监控录像，下午13:35分自助设备加钞未见现金清点（成把放入柜员机钞箱）。
（九）**河分理处 1、柜员钱箱鈅匙管理不合规。9月1日中午11:32时柜员林志勇离开营业室吃午饭，其钱箱鈅匙随手放在右边办工作内未上锁。
3、柜员机上钞大门只用密码未用鈅匙。9月1日上午8:35时加钞，8:40加钞完毕，主管用密码打乱后，另一柜员未用鈅匙锁上柜员机加钞门。
4、柜员离开营业室其钱箱未上双锁及主管未对其现金箱卡把。9月1日下午14:38时甘志金离开营业室，直到下午15:56时回营业室，主管未对其钱箱未上双锁及主管未对现金箱卡把。
四、**支行 （一）九资河分理处 1、柜员临时签退系统不规范。2012年9月1日8：35分主管范鹤生签到ABIS系统，9:41分主管离开营业室，未签退系统；8月31日11:14分柜员李维临时离柜，现金印章放入现金箱，但是现金箱钥匙未上锁，虚假锁箱，11：26分开箱未用钥匙。中午14:30分使用钥匙开箱，14:31分离开锁箱，15:20分开箱未使用钥匙；8月31日下午16:20分主管在王爱彬的终端上操作16:33分离开。16:25分网点主任在主管的终端上操作。
2、主管授权审查业务不规范。2012年9月1日主管范鹤生为柜员王爱彬授权，先在空白凭证上签名，然后再授权，打印出凭条后也未核对。
3、印鉴片管理不规范。印鉴片放置在李维的现金箱保管，8月31日14:42分————15:17分李维离开，印鉴片放置在王爱彬的打印机上。
4、钥匙管理不规范。2012年9月1日主管范鹤生从未上锁的营业室抽屉中拿出钥匙开启柜员现金箱。2012年8月31日15:19分，李维把ATM机的钥匙交给王爱彬，无交接手续。
5、日终清点不规范。2012年8月31日下午柜员李维未做重证实物，现金实物清点。
（二）胜利分理处 1、现金调拨不规范。2012年8月31日中间柜员到何威出纳箱中自己拿走现金5仟元，无柜员内调交易。
（三）骆驼坳分理处 1、凭证箱未及时上锁。2012年8月31日17:36分主管对柜员刘冬花的重证进行清点，清点完毕未及时要求柜员对重证箱上锁。
2、柜员临时离柜，重要物品保管不规范。2012年8月31日柜员刘冬花8:21分临时离柜，保管的现金箱，重证箱未及时上锁，8:23分对现金箱上锁，凭证箱未上锁，钥匙放在打印机上。10:40———10:49分离开，重证箱未上锁。
3、主管授权审查业务不规范。2012年9月1日17:23分柜员存入大额现金，主管程继文对现金清点后授权，但未核对打印出来的凭证。
4、中午交接不规范。11:42分主管对柜员的现金进行清点，柜员离开营业场所，所保管的现金箱未入库，也未交接给当班柜员保管。
（四）广场支行 1、中午时段箱包交接不合规。调阅2012年8月31日监控录像，中午午休柜员的现金箱、包均随意放置在营业室，未指定专人保管。
2、现金调拨无主管审批。如2012年8月31日17:38分广场支行二通道柜员现金调拨无主管审批。
3、自助设备加钞清点不规范。调阅2012年8月31日全景通道监控录像，上午7:50分自助设备加钞一人清点现金，且柜员现金未逐张清点，只清点了大数。
（五）营业室 1、柜员“一日二碰箱”操作不规范。调阅2012年8月31日11:45监控录像，一柜员打印现金清点交易，未做实物清点。
2、柜员钱箱钥匙未妥善保管。如2012年8月31日9:23—9：27分柜员朱丝临时离岗已退出操作系统，钱箱已上锁，钥匙未妥善保管，放置于桌下；7:18分柜员朱丝款箱钥匙从未上锁的抽屉拿出款箱钥匙开款箱。
3、主管中午未对主出纳现金卡把清点。调阅2012年8月31日中午11：45分录像运营主管未见其对主出纳郑亚霞现金实物卡把点数。
4、印鉴本保管不规范。调阅2012年8月31日9:27—11:40分录像，印鉴本放置于无人营业桌面，无人保管。
5、自助设备加钞清点不规范。调阅2012年8月31日全景通道监控录像，上午11:08分自助设备加钞双人清点现金，但柜员现金未逐张清点，只清点了大数。
6、柜员背包带入操作间。如2012年8月31日9:33—9:34柜员喻细枝携带背包进入营业室操作间。
（六）三里贩分理处 1、柜员钱箱钥匙未妥善保管。如2012年8月31日柜员一号通道柜员8：01分款箱钥匙从桌面盒内拿出款箱钥匙开款箱。
2、印鉴本保管不规范。调阅2012年8月31日8：38分柜员一号通道柜员录像发现：该柜员临时离岗ABIS系统已退出，业务印章库款已上锁保管，但印鉴本放置于营业桌面，未妥善保管。
3、中午时段箱包交接不合规。调阅2012年8月31日监控录像，中午午休贵宾区窗口柜员的现金箱放置在贵宾区，未指定专人保管。
4、自助设备加钞不合规。调阅2012年8月31日监控录像，下午16:16分自助设备密码管理员开启自助密码时，钥匙管理员未回避，加完钞后，密码管理员未打乱密码锁。
5、现金调拨手续不规范。2012年8月31日8：22分三号通道柜员到贵宾窗口调拨现金，现金调拨传票主管已审批，但未核对调拨现金。
（七）大河岸分理处 1、办理柜面业务未执行一笔一清、一户一清制度。如2012年8月31日9：25分柜员李菲从柜台接入3个存折，在办理业务过程中双从柜台接进一个存折办理取款业务。
2、柜员密码管理不规范。如2012年8月31日8：16—30分柜员朱雪姣、李菲登录ABIS系统输入密码时未物理遮掩。
3、未严格执行双人上锁制度。如2012年8月31日8：32分柜员李菲打开自己现金箱后从运营主管抽屉中拿届一串钥匙打开自己现金箱另一把锁。
4、自助设备运行管理不规范。如2012年9月1日14：41分自助设备密码管理人输入密码后因钥匙管理人不会开启柜员机保险柜门，密码管理人拿过钥匙自己开锁；14：42—44分，运营主管一人在操作间操作。
（八）河铺分理处 1、一日二碰箱不规范。2012年9月14日11:34柜员3下班，已做清点交易，未清点实物。
2、柜员临时离柜，重要物品上锁保管不规范。2012年9月14日11:48柜员2离开营业场所由柜员3进行清点，现金箱只上一把锁，12:10主管开箱用钥匙虚假开锁。
3、自助设备运行管理不规范。一是自助设备加钞操作不规范。如2012年9月14日12:38分对ATM进行加钞，存款机的现金拿出来清点时，由柜员1人清点，单人装箱上锁，无人复核，12:48两名钞箱管理员同时进入加钞间，加钞时其中一名提前离开。二是自助设备钥匙、密码管理不规范。如2012年9月16日9:13分取款机加钞，9:16分存款机加钞密码管理员不是同一人，交接登记薄无交接记录。
五、**支行 （一）杨柳分理处 1、柜员“一日二碰库”执行不到位。8月31日柜员马洁日终清点，未核定重证。
2、柜员将自己的操作界面移交他人操作。从录像资料看8月31日和9月1日柜员马洁将自己的操作界面交由新参加工作的柜员胡婷操作。
3、主管授权未按规审核凭证，8月31日9时22分柜员二为客户办理存单转存业务，主管授权未审核原始凭证。
4、营业款箱交接不合规。8月31日早晨光接收款箱，接收人未检查营业款箱锁具。
5、午间营业室内无人值班。从8月31日和9月1日录像看中午营业款箱都在营业室内，如：9月1日12时06分到12时37分营业室内无人值班。
6、柜员将自己私人物品带入操作间。9月1日柜员王满将自己的挎包放入操作柜台抽屉内。
7、印章管理不严。8月31日业务专用章一直放在一桌面，无人保管，柜员需要是自己加盖。
（二）金穗分理处 1、柜员“一日二碰库”执行不到位，9月1日柜员余善红上午未碰库。
2、存在未客代办业务，8月31日17时27分柜员将密码键盘拉入柜台内，并电话联系按密码，存在为客代办业务之嫌。
3、主管授权不规范，8月31日11时46分柜员黄小玲办理支现业务25万，主管授权认证未审核凭证。
4、印鉴册保管、交接不清，从8月31日录像看该处印鉴册上午放在二柜员之间，下午放在另二柜员之间，未见交接，且责任不明确。
5、自助设备钥匙管理不严。8月31日14时59分柜员黄小玲与主管为ATM机加钞后，直接将ATM机钥匙放到另一柜员现金箱内，未办理交接。
6、将私人物品带入操作间，并办理业务。9月1日柜员余善红11时31分从操作柜内拿出存折，并办理存款业务。
7、现金调拨不规范。8月31日9时02分柜员黄小玲从另一柜员处调入现金，未经主管审批。
8、重证领用不规范，8月31日16时44分主管直接从柜员黄小玲抽屉内拿出钥匙（此时黄小玲已下班），打开凭证箱将借记卡交柜员沅曼。
9、错用业务章。9月1日8时51分柜员余善红为客户开存单未加盖业务专用章，而是加盖柜员办讫章。
（三）营业室 1、运营主管职责履行不到位。如2012年8月31日8：42分柜员汪琼办理大额取现业务（约20万），主管现场授权，付出现金时运营主管未卡把付出现金实物；2012年8月31日14：30分运营主管方学峰对柜员陈勇办理的业务进行现场授权，未审核授权业务动作。
2、未严格执行一日两碰库制度。如2012年8月31日14：45分半班柜员陈勇下班已清点现金，无核对重证动作；2012年8月31日17：13分柜员杨宏斌日终处理时无核对重证动作。
3、自助设备加钞未执行双人复核制度。如202年8月31日14：39分自助设备密码管理人输入密码时未物理遮掩；14：49分自助设备处理完成后密码管理人未打乱密码，钥匙管理人未锁保险柜门；14：58分密码管理人输入另一台柜员机密码时未物理遮掩、钥匙管理人未回避。2012年8月31日10：03—06分主管方学峰一人清点现金后加入助助设备钞箱，另一自助设备管理人复核加入钞箱现金实物。
4、柜员违规保管存折。如202年8月31日11：52分柜员陈勇从操作问抽屉内取出存折一本后又放入抽屉内。
5、柜员现金交接未当面交接。202年8月31日14：33分柜员陈勇下班交出现金约20万至主管方学峰后加入自助设备钞箱，柜员陈勇14：40分离岗前主管未清点柜员交出现金。
（四）中心分理处 1、柜员离岗不规范。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日11：15时至11：19时王江离开上卫生间款箱未上锁，印签册在桌面上；2012年9月1日11：01时至11：09时姚海燕离开上卫生间印章在桌面上。
2、会计主管日终清点未执行到位。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日15：22时姚海燕签退下班，主管未清点核对重证和现金，当时主管未到岗上班，姚海燕当天下午再未进营业室。
3、印签册管理不到位。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日11：33时至14：27时王江将印签册放桌面上用纸盖住，离开营业室午休，印签册在桌面未入箱上锁保管。15：40时将印签册交另一柜员使用直到下班离开，在另一柜员桌面上未收回，也未办交接。
4、会计主管日终清点不规范。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日17：26时至17：34时主管日终对柜员王江清点现金，重证王江离开，由主管替柜员王江装箱上锁，柜员王江一直不在场。
5、自助设备管理不到位。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日9：40时至10：18时柜员机装了钞箱，钞箱内有现金，无人培同由柜员机维修人员一人维修，10：18时会计主管（管密码）用钥匙一人完成最后柜员机上锁，复机操作。8：59时王江将柜员机钥匙交大堂经理与主管给柜员机加钞。
（五）石镇分理处 1、柜员临时离岗操作不规范。现场调阅录像资料2012年9月15日14：04：25柜员尉敏离柜没有签退系统，代班主管刘坤山长时间离柜不签退系统。
2、自助设备密码管理不规范。如2012年9月15日自助设备两名管理员进入加钞间，密码管理员输入密码时没有物理遮掩，钥匙管理员没有自觉回避。
六、**支行 （一）城南分理处 1、“一日二碰库”执行不到位：一是8月31日柜员日终未核对重证；二是8月31日主管先卡把，柜员后清点，主管卡把后未能及时上锁。
2、柜员临时离柜未签退ABIS系统。钱、印未入箱上锁，8月31日11时46分柜员李银惠离柜直到11时47分10秒回到操作间，期间自己的营业款及印章未入箱上锁，ABIS未退出。
3、款箱（包）交接不合规，一是8月31日早晨接受营业款箱未检查锁具，柜员箱包只锁一把锁；二是8月31日7时42分柜员孙向前从一营业款箱内提出自己的柜员箱包后，其营业款箱（内有的现金及其他柜员包）未上锁，直到11时29分另一柜员上班，提出自己的箱包；三是柜员孙向前中午12时13分下班其柜员箱包未办理交接。
4、办理业务未一户一清，8月31日8时12分柜员孙向前为客户办理存款业务，在客户未对业务凭证确认签字前，就将客户现金放入柜员款箱（柜）内。
（二）新华分理处 1、“一日二碰库”执行不到位，柜员日终未核对重证；8月31日柜员杨金香一日（从11时23分上班）只在16时50分碰库一次，且未核对重证。
2、箱包交接不合规。一是8月31日早晨接受营业款箱接箱人未对锁具进行检查；二是柜员下班柜员箱包未办理交接，如：8月31日11时27分柜员姜水莲下班其箱包未见交接。
3、中午值班存在一人临柜，8月31日12时05分至12时07分营业室内只有一名柜员临柜办理业务。
4、营业款箱未执行上双锁，一是8月30日7时53分为ATM机加钞，用营业歀箱内现金，加钞后的余款在箱内一直到下班前未上锁。二是柜员箱包只上一把锁。
5、大额存现未审核存款人身份证件，8月31日11时50分柜员杨金香为客户办理存折存现6万元，未审核客户身份证件。
（三）白莲分理处 1、柜员密码管理不规范。如2012年8月31日7：46—7：52分柜员沈凌燕、柴思强、徐敏登录ABIS系统输入密码时未物理遮掩。
（四）散花分理处 1、运营主管职责履行不到位。如2012年9月1日8：44—9：03分柜员方保枝临时离开营业场所，主管未卡把柜员现金，未核对重要空白凭证。
2、柜员密码管理不规范。如2012年9月1日8：12—16分柜员贺林、方保枝登录ABIS系统输入密码时未物理遮掩。
（五）团陂分理处 1、柜员临时离岗操作不规范。如2012年8月31日8：11—20分柜员郭炎临时开离开营业场所，现金箱已上锁，现金箱钥匙、印章入屉未上锁保管；柜员重证借记卡和保管的印鉴片未入箱上锁保管。
2、柜员密码管理不规范。如2012年8月31日7：36—8：01分主管周辉、柜员郭炎、黄东进、李**登录ABIS系统输入密码时未物理遮掩。
3、主管职责履行不到位。如2012年8月31日8：11—20分柜员郭炎临时开离开营业场所、柜员李**7：51—58分临时开离开营业场所主管未卡把柜员现金、未核对重证。
4、未严格执行双人上锁制度。如2012年8月31日16：47分柜员郭炎清点为现金后、未核对重证，柜员一人上双锁；16：59分柜员郭炎清点为现金后、未核对重证，主管一人上双锁。
5、自助设备运营管理不规范。如2012年8月31日15：54分密码管理人输入自助设备密码时未物理遮掩；15：57分柜员机上钞，主管周辉从柜员郭炎现金箱内拿出现金直接装入钞箱，未清点复核；15：59分柜员机加钞成功后密码管理人未打乱自助设备密码。
6、柜员违规将卡、折带入操作间内。如2012年8月31日10：12分柜员李**从上衣兜内拿出存折一本放置在操作台上，10：52分将存折放入抽屉内，抽屉内另保管借记卡一张。
7、违规将本人操作界面移交他人使用。如2012年8月31日16：50—53分柜员徐健祥在柜员黄东进ABIS界面操作，打印两笔，柜员黄东进站在旁边。16：55—56柜员徐健祥在柜员郭炎ABIS界面操作，打印一笔（郭炎柜员平账报告表）后自已再登录ABSI系统。
（六）巴河分理处 1、款箱钥匙保管使用不规范。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日7：45时代班人员直接从会计主管桌子上的开口纸盒内拿出款箱钥匙，给三个柜员打开款箱后又放入桌面纸盒，主管对款箱钥匙未妥善管理。
2、未执行双人临柜操作。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日11：56时至12：20营业室内无一人值班，全部外出吃饭。
3、自助设备加钞现金未执行双人清点。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日7：49时二名管理人员从存取款机内取出约10万多元放到会计主管桌上无人管理，一名临柜，一名外出，8：36时外出人员回来后一人清点，9月1日三次自助设备加钞的现金都为自助设备管理人员以外的第三人，一人清点。
4、柜员将个人物品带入营业场所内。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日14：03时谢丛惠将本人手提包放至营业桌面，直至17：32时后下班。2012年9月1日15：20发现会计主管抽屉内有二个存拆。
5、自助设备密码，钥匙管理操作不规范。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日7：45时会计主管（管密码）和另一人开柜员机时，会计主管拨密码时另一人并列一起未回避。柜员机钥匙由会计抽下带出。
（七）竹瓦分理处 1、双人临柜执行不到位。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日12：47时至13：24时营业室内未发现任何人值班。
2、自助设备加钞未执行双人清点。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日14：02时至14：55时由一人从款箱拿现金清点装箱。
3、自助设备密码管理不合规。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日9：10时钟春亚，汪艳明双人加钞，钟春亚拨密码时汪艳明在一起未回避。
4、重证管理不规范。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日15：45时汪艳明直接从吴健文款箱内拿了约干存折，而吴健文看就未看。
5、柜员现金箱现金管理不到位。查阅2012年8月31日录像：14：04时吴健文从柜员抽屉内拿了约900元放入口袋出营业室，14：15时进入营业室，从营业室房间内拿出一存折交外大堂经理取现后，和从口袋拿出部分现金一起放入现金箱内。
（八）营业室 1、款箱交接不规范。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日7：30时款箱未在交接区交接，由柜员直接从外面抬进，中午多员柜员出营业室吃饭，休息，柜员箱包放大厅内未办理交接，主管未加锁。
2、柜员中午下班未卡把现金清点重证。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日11：31时至14：31时徐小平，abis退出，款证入箱上锁，离开营业室中午休息，主管未清点现金和重证，款箱未办理交接。
3、营业室内有非营业人员进入。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日17：37时营业室内柜员未下班，箱包未入款箱，有小孩进入。
（九）**城北分理处 1、岗位责任制未及时更新及新上岗人员未签订岗位责任制。一是责任制仍是一日三次碰库、主管仍是按旬查库（实际按周）、单位对账内容是老办法及无监控系统末笔内容。二是8月21日正式对外营业新柜员方乐未签订岗位责任制。
2、主管日志记载不规范。柜员4—6月轮流当大堂经理，日志记载柜员休假不合规。
3、柜面交接登记簿记载不合规。8月12 日胡婷交出记载在下面，而8月18日陈诚交回记载登记簿上面不合规。
4、单位按周学习未落实到位。柜员陈诚7月只有一次学习记录，8月份无学习记录，柜员李慧春7月以后无学习记录。
5、存在部分手工登记簿记载不规范。如：查库簿经常有空页，电子银行证书管理登记簿弄脏了。及多种登记簿封面不完整。
6、柜员现金箱设置不合规。该分理处Jgda￥jgdb￥jgdj￥jgmc四名柜员现金箱限额都是50万元不合规。
（十）洗马分理处 1、 9月1日日终，柜员皮成未核对重证，该柜员中午下班未清点现金实物。
2、9月1日中午11:53—14:01时营业室只有一人值守不合规。
4、9月20日16:43时至16:47时柜员机加钞，完毕后主管未将密码打乱。
5、9月1日柜员皮成将自己的钱包及卡放在其办工作抽屉内。
6、9月21日上午9:55时左右支行介入现金未及时入箱保管。直到11:31时才入库，其现金一直放在营业室地面上。
七、**支行 （一）蕲州分理处 1、一日两碰箱及主管卡把核对不合规。一是柜员3提前清点并办理业务,在11:54张利专查库后,未重新清点不合规。二是当日中午主管未对柜员2(胖女)现金箱卡把,且柜员2钱箱未当时上双锁。.三是31日日终柜员2在做5642交易时未真实核查重证实物。
2、31日12:34主管对柜员1授权,直接按指纹,未认真审查。
3、柜员3￥柜员2中午下班,其经管钱箱未交他人代管。31日柜员3于12:04下班，12:39上班；柜员2于12:18下班，12:33上班。二人钱箱未交他人代管。
4、柜员机密码管理不合规。2012年9月1日8时59分46秒，最后一名主管关上柜员机箱盖后走出加钞间，其柜员机密码未打乱。
5、柜员携带私人提包到营业区域。柜员3在8月31日早7:14携带私人黄色手提包放在自己座位右边的桌面上一整上午。且7:51分从该手提包内拿东西，录像看不清何物。
6、8月31日柜员1在11:24分离开柜台进入营业室内另一间屋子，其微机未退出系统，其钱箱未上锁（已离开视线范围）。
7、监管员业务查库时，柜员2不在跟前，到左边里面去了。31日11:45:12时张利专正在查柜员2现金箱，柜员2到营业室左边——视频没看见，张利专在11:48:26时到柜员1那里查库了，柜员2的位子空着，微机未退，箱子未锁，柜员2直到11:50:58时才出来到自己座位上。
（二）营业室 1、2012年9月1日中午柜员2、柜员3、柜员4下班，其钱箱未交他人代管。
2、一日两碰库及钱箱管理执行不到位。一是9月1日柜员4在11:34时开始收捡，未清点现金，后自己上钱箱双锁，且主管未卡把。二是柜员2在11:40提前清点，主管同样提前卡把，后办理了对外现金业务，未再清点，于11:52柜员2锁钱箱自己的一个锁后下班离开营业室，未双锁。三是柜员3中午11:57下班离开营业室锁钱箱自己的一个锁，未上双锁。
3、柜员营业期间操作不合规。2012年9月1日8:16:17时柜员2进入营业室内另一个间屋子存放手上东西（录像看不清何物），其微机未退出系统，钱箱未双上锁。
4、柜员机加钞操作不合规。2012年9月1日7:59时主管和另一个女柜员拿两个加钞箱各自装箱，未双人清点。
5、柜员间现金调拨操作不合规。2012年9月1日17:37时，柜员3将传票交柜员2签字无实物，后柜员2在17:38时将现金交柜员3，柜员3接现金（一个尼龙袋）后未核查直接入钱箱，且主管未签署审核意见。
6、日常现金箱管理不合规。（1）9月1日早上7:44时营业室另放现金箱未上锁（实际上一整天如此），未对外办理业务一女柜员在7:45时从该未锁箱内拿走100元券现金2捆到紧靠营业室的另一个屋间（估计是清点间）。（2）该女柜员在7:56时出来后，拿了很多散把现金放在其未锁箱旁边的钱箱上面。（3）该女柜员在8:12时在未锁钱箱内拿了点钱要和柜员2互换，结果柜员2未动手，该女柜员资金在柜员2钱箱内兑换。（4）8:21时主管（男）在未锁钱箱内拿了2—3拿100元券新钞放通道顺序号主管1桌内，后在8:22:43时将现金拿到对外窗口最右边座位旁。（5）日终17:40时一女柜员（应该是该问题前三条该女柜员）将日常未锁的钱箱一人上双锁。
7、网点工作人员未按规定在柜台外办理业务。2012年9月1日下午17:33时，一男职员在营业室内将现金和存款凭条交柜员3办理存现，该男职员在17:36时在存条上签字。该女柜员 （三）刘河分理处 1、柜员一日二碰箱不合规：查看2012年8月31日和2012年9月1日录相，2012年8月31日柜员一（门边）11：46清点碰箱后办业务，11：58下班前未作清点，主管卡把后上双锁下班；2012年9月1日柜员日终只清点现金实物未清点重证实物，2012年9月1日柜员一（门边）14：36碰箱，14：56另一名柜员为其卡把后柜员上单锁离柜。
2、临时离柜不合规：2012年8月31日柜员一（门边女）8：58——8：59离柜未清理桌面未签退未锁箱；2012年9月1日7：48——7：50柜员二（主出纳）离柜未签到退系统。
3、款箱交接不规范：2012年9月1日7：31押运送款箱4个，柜员清点款箱5个（未送箱前室内有饮水机旁边有一个箱）亲在押运交接登记簿上签名，网点箱包交接登记簿押运人员签名离开后网点再登记。
4、柜员箱管理不合规：2012年12：21柜员一（门边）12：21柜员箱一人开双锁；2012年9月1日柜员二钥匙放于抽屉未上锁；2012年9月1日上班期间交接区款箱均未上锁，其中有主出纳经管款箱2个。
5、自助设备钥匙使用不合规：20120年9月1日8：23一女工作人员从门外进营业室，从柜员二（进门第二柜台，男）处拿钥匙加钞，7：57加完钞归还柜员二。
6、现金调拨不规范：2012年8月31日8：37柜员一（门边女）和2012年9月是1日7：48柜员三（门边起第三个柜台）调拨现金均无主管及时审核。
7、银行工作人员进入营业室内办理存款业务：2012年9月1日12：34一名工作人员进入营业室在柜员一（门边）处办理存款业务。
（四）株林分理处 1、柜员一日二碰箱及主管卡把不合规：2012年8月31日12：01柜员一（复印机边）碰箱为装款入箱，无加计动作，主管卡把无拨点大把动作；2012年9月1日12：16主管卡把仅为看柜员装现金和重证入箱，然后上双锁后签字离开。2012年8月31日柜员一（复印机边上）17：12清点现金未打印清点凭证，17：14—17：19办业务，17：23打印现金清点凭证，未清点现金实物。
2、临时离柜不合规：2012年8月31日8：43—8：46、11：09—11：10柜员离岗钱箱未锁，未签退系统，桌面印章未收；15：59 —16：02离岗钱箱未关上，未签退系统； 3、柜员箱管理不合规：款箱钥匙管理混乱，主管及柜员经管的柜员箱钥匙均随意放在自己的抽屉中，不上锁，其他柜员均有机会接触其他钥匙。2012年8月31日12：56柜员一（复印机边上）开箱（一女柜员开主管经管钥匙），14：45柜员一到岗上班。
4、自助设备密码管理不合规：2012年9月1日9：34开柜员机密码未以手遮掩。
5、现金管理不合规：2012年8月31日9：55主管从柜员一（复印机旁边柜台）窗口从客户手中接钱，机点后直接丢入柜员一钱箱；11：50柜员一整点现金时手拿一把钞票进里面屋子拿扎把纸条；11：34柜员一从口袋中拿钱在款箱中换零钱。
（五）横车分理处 1、柜员一日二碰箱及主管卡把不合规：2012年9月1日柜员（进门右起第二柜台）中午未清点现金实物，只查询打印；日终未清点重证实物，现金碰箱时先打印清点交易凭证后清点实物；柜员一（进门右一）日终未清点重证实物，主管日终卡把动作仅为装现金及重证入袋。
2、印鉴保管不合规：2012年9月1日午休期间印鉴簿未入库保管，放于桌面。
3、临时离柜不合规：2012年8月31日8：13—8：29、8：32—8：35柜员一（右一）离柜，桌面印鉴、公章未收，未签退系统，未锁箱；2012年9月1日柜员一（进门右一）13：43———13：46、14：15—14：21离柜未签退，印章和印鉴未入箱，款箱未关上；2012年9月1日14：20—14：21柜员二（右二）离柜款箱未关上；2012年9月1日14：27—16：12柜员一（右一）离开营业室，和柜员二共同上双锁离开，无主管督其清点现金及重证。
4、柜员箱管理不合规：款箱钥匙管理混乱，主管及柜员经管的柜员箱钥匙均随意放在自己的抽屉中，不上锁，其他柜员均有机会接触其他钥匙。2012年9月1日主管开箱锁后又分别从2名柜员没上锁抽屉中拿钥匙开箱锁。
5、自助设备密码管理不合规：2012年9月1日8：54管密人开柜员机密码未以手遮掩，管钥匙人未回避，8：59加钞完毕未打乱密码。
6、柜员机加取钞双人清点不规范：2012年9月1日8：48加钞款单人清点，8：55取钞时一人清点，另一人背对清点人。
7、现金调拨不规范：2012年9月1日14：26—14：27柜员一（进门右一）交现金给柜员二（右二）时现金调拨无主管审核，接收方未卡把清点。
8、授权业务不规范：2012年9月1日17：04柜员二授权业务直接让柜员一（右一）授权，柜员一直接按指纹通过，未看界面，未审打印后凭证。
（六）红旗桥分理处 1、“一日两碰箱”不规范。2012年8月31日12：22分1号窗口柜员在清点时未对重要空白凭证进行实物清点核对，主管也没有对其卡把清点。
2、中午箱包交接不规范。2012年8月31日中午柜员离开营业场所，柜员箱包没有办理交接手续。
3、自助设备管理不规范。2012年9月1日15:13分自助设备加钞时单人清点,该分理处自助设备加钞需经过营业厅，营业期间加钞未锁门，未清场。
4、其它违规行为。2012年8月31日17:37分1号窗口柜员从自己办公桌下拿出一张惠农卡进行业务查询。
（七）市府路分理处 1、柜员“一日两碰箱”核对情况不规范。2012年8月31日11:53分柜员4现金箱未开，提前在系统中做现金交易，未做现金清点。17:18分柜员吴未清点重证实物，下班也无人核对。
2、主管授权审查业务不规范。2012年8月31日10:04分徐明为1号柜员授权，未审核凭证。17:17分柜员吴为柜员丁授权，未审核凭证。
3、印鉴片的管理不规范。2012年8月31日7:40印鉴片由钱箱中拿出放在丁的柜员桌面，7:43分柜员离开，印鉴片未上锁。11:54分午休柜员把印鉴片装入钱袋，放置在地上，钥匙放在抽屉里。
4、柜员机的密码钥匙管理不规范。2012年9月1日7:54分主管开启柜员机密码，未物理遮掩，另一柜员未回避。7:58分两人离开机房，钥匙未及时抽出。9月3日上午，下午进入ATM机房管理密码的不是同一人，交接登记薄也无交接记录。
5、临时离柜重要物品未上锁。2012年9月21日检查日，5号柜员临时离柜，已签退系统，但现金箱未上锁。
（八）**青石分理处： 1、碰库不规范。8.31号17.27，靠近主管的柜员，9.1号12：11柜员乙，9.1号15：14柜员乙清点重证明没有实物核对，清点后柜员1人锁两把锁。
2、临时签退不规范。9.1号7：37柜员乙，9.1号12：10靠近主管柜员，临时离柜没有退出系统，现金重证没上锁，主管柜员签到进入系统后，长时间离柜不签退，另一名柜员还在其系统中进行查询业务。
3、主管授权审查不规范。9：46：08主管授权没有认真审核原始凭证。
4、自助设备密码、钥匙管理不规范。2012.9.1号8：28两名管理员进入加钞区，一名管理同时操作钥匙和密码。9：30：09全景区发现主管（带眼镜）将柜员机钥匙交给另一名男同志进行相关操作。
5、9.1号7：40在箱包还没有到达网点，柜员乙开自已的钱箱时发现里面有保险柜钥匙，保险柜钥匙没有入库保管。
（九）**张榜分理处： 1、柜员碰库不规范。9.1号柜员乙15：14，8.31号17：17柜员甲清理重证时没有核对实物，中午清完后主管只对现金上双锁，所有柜员重证箱主管都没有上锁。
2、临时离柜没签退系统。8.31号14：27柜员甲临时离柜没有签退系统，钱箱重证也没上锁。
3、钥匙管理不规范。2012.9.1号，靠近通勤门的柜员1人开自己的箱包。2012.9.1号8：13：26中间柜员一人打开重证箱，且两把钥匙在一串钥匙上。
4、自助设备管理不规范。2012.8.31号11：48：18在柜员机加钞时，钱箱里结余钱没有拿出来清点，直截把钱装了进去。
5、9.1号17：21柜员乙在现金、重证清点完毕，钱箱接走后办理开卡业务。
八、**支行 （一）**分理处 1、印鉴册管理不合规。8月31日中午倒班，未见上午上班人员入箱或办理交接，其印鉴册一直放在柜员柜台上。
2、柜员之间现金交接不清。8月31日中午倒班，下班柜员将大额现金调出，小额现金用槊料袋打包交值班人员，接交柜员未核对。
3、自助设备加钞未清点现金。9月1日8时07分为ATM机加钞。其现金为成捆钞，直接剪开放入钞箱。
4、自助设备密码及钥匙使用管理不合规。9月1日加钞密码管理人员同时接触了钥匙，且加钞后未打乱柜员机密码。
5、现金调拨不规范，8月31日9时19分柜员胡爱民从柜员周少英处调拨现金未经主管审批。
6、业务印章使用不规范，8月31日11时38分柜员胡爱民为客户开存单加盖柜员办讫章。
（二）营业部 1、“一日二碰库”执行不到位。8月31日11时54分柜员驱晓阳通过0605交易清点，未实核现金实物。
2、柜员临时离柜未签退ABIS系统，导致他人利用操作界面进入系统进行操作。2012年9月1日9时36分柜员陶钧离开自己操作台（离开了视线），运营主管何小珍从外面进入营业室，在柜员陶钧的操作界面上进行操作。
3、主管审核业务不规范。9月1日副主管刘艳静为柜员陶钧所经办业务进行现场认证，未审核认证业务。
4、柜员现金交接不合规。一是9月1日12时08分主管为柜员陶钧现金卡把，柜员将自己的重证、印章入箱包，现金放置在另一操作台上。12时12分主管将现金装入塑料袋中，12时16分柜员将塑料袋现金放在主管桌面离开营业室。期间无人管理，直到13时10分主管才将其塑料袋现金放在另一柜员桌上。二是9月1日中午午休柜员现金包未与值班柜员双人当面交接登记签字。
5、柜员现金箱钥匙管理不严。9月1日13时42分至13时46分，柜员刘玉梅离开柜台去更衣室，将锁有现金、重证、印章抽屉的钥匙放在运营主管桌上。
（三）刊江分理处 1、“一日二碰库”执行不到位。8月31日17时37分柜员孙磊日终核对重证，未余实物核对，而是按系统查询余额登记重证。
2、柜员临时离柜操作不合规。9月1日11时43分至12时03分，柜员龚玉霞离柜将现金、印章入抽屉，抽屉钥匙放在另一抽屉内未上锁。
3、主管授权不规范。9月1日11时12分柜员龚玉霞所办业务，由副主管认证，副主管未按规审核凭证及操作界面。
4、印鉴册管理责任不清。8月31日营业期间印鉴册由柜员孙磊管理，午休及日终下班印鉴册由主管拿去，未见交接。
5、柜员箱包交接不合规。9月1日中午12时28分主管对午休柜员龚玉霞（下午13时41分上班）现金卡把后未装入宽箱包，而是存放在操作台抽屉内，未交给值班柜员管理。
6、自助设备加钞操作不合规。9月1日11时36分由主管王志芳与另一柜员对ATM机加钞。主管在开密码时为物理遮掩，柜员未回避；11时37分另一加钞柜员离开加钞间，主管一人清点现金。
7、柜员将私人物品带入操作间。8月31日日终下班前柜员孙磊从自己的操作柜内拿出存折，装入塑料袋内带走。9月1日柜员龚玉霞柜台上从上午10时（录像时间是从10时开始）至12时23分才将一直放在桌面上的借记卡放入抽屉内。
（四）花桥分理处 1、柜员箱包交接不规范。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日12：11时甘迪文帮王丽萍清点加锁，主管未走，箱包放无柜员坐的空位子。中午11：35柜员箱包交接，未发现交接登记情况。
2、柜员机现金清点加钞不规范。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日9：28时柜员机现金清点加钞，为一人清点，主管离开。双人上钞清点执行不到位。
（五）龙坪分理处 1、印章保管不规范。查阅2012年9月1日录像：2012年9月1日7：50时，保安款箱未送达，但李丽华业务办讫章在抽屉内，应为8月31日日终李丽华业务办讫章，未放箱包内入库保管，业务办讫章在抽屉内又未上锁。
2、自助设备加钞双人清点执行不到位。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日14：23时会计主管和柜员李丽华一起柜员机加钞，由李丽华直接从现金箱中拿现金加箱，未执行双人清点。
3、自助设备密码管理不规范。查阅2012年9月5日录像：2012年9月5日8：30时柜员机加钞，密码，钥匙分管分用，但加钞后会计主管未打乱密码。
（六）梅川分理处 1.柜员离岗操作不规范。查阅2012年8月31日录像： 2012年8月31日9：31时至9：43时周启广离柜，abis系统签退，现金，印章入箱，但未上锁。
2.主管授权审查授权业务不规范。查阅2012年8月31日录像： 2012年8月31日15：09时，主管对周启广的授权，未审查业务情况，直接按指纹授权。
（七）石佛寺分理处 1、柜员离岗主管卡把清点不到位。查阅2012年9月9日录像：2012年9月9日11：10时和11：14时二名柜员离岗，主管均未卡把清点。
2、柜员临时离岗操作不规范。查阅2012年9月9日录像：2012年9月9日8：57时，柜员上官晓丹离岗，桌面办讫章未收到抽屉，款箱未锁，系统未签退。
3、印鉴卡管理不规范。查阅2012年9月9日录像：2012年9月9日登记簿注明印鉴卡保管人为郭培盛，日终录像显示张晓波日终下班前从抽屉中取出.印鉴册放入自已款箱中保管。
4、中午款箱交接不规范。查阅2012年9月9日录像：2012年9月9日中午离岗柜员款箱未作交接，未上双锁，柜员只是上一边锁离开。
5、自助设备加钞不规范。查阅2012年9月9日录像：2012年9月9日8：26时，柜员机加钞30万元，abis系统已记帐加钞30万元，而现金清点后放入无人营业的柜台桌面，直至10：15时才将现金放入柜员机。此间现金无人管理，未入箱上锁。
（八）余川分理处 1、 柜员临时离岗操作不规范。查阅2012年8月31录像：2012年8月31日8：42时至8：45时柜员黄定明临时离岗上洗手间，款箱未上锁。
2、印签管理不规范。查阅2012年8月31录像：2012年8月31日12时至14时，柜员王波离岗休息，印签册放在另一柜员桌面，未入箱上锁保管。
3、自助设备加钞双人清点不规范。查阅2012年8月31录像：2012年8月31日13：50柜员机加钞现金为一人清点。
4、中午款箱交接不规范。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日中午离岗柜员款箱未作箱包交接，未上双锁，柜员只是上一边锁离开。
5、 主管日终清点流于形式。查阅2012年8月31日录像：2012年8月31日16：50时运营主管对柜员王波日终清点，未真实清点核对现金。
（九）大金分理处 1、印鉴卡保管不规范。2012年8月31日中午9：48分柜员王文进中午下班录像显示其保管的印鉴册未入箱保管，放在操作桌子下面。
2、柜员现金箱管理不合规。调阅录像发现，2012年8月31日中午9：48上午班柜员王文进下班，未双人锁柜员现金箱。
3、中午时段柜员箱包交接不真实，《箱包交接登记簿》上记录9：40交接，录像显示实际未交接。
4、主管履职不到位。2012年8月31日下午16：35，代班主管李维雄未对柜员胡国雄现金卡大把清点。
5、下介现金操作不合规。2012年8月31日上午9：36下介现金70万元，押运员将现金放置于桌上离开，运营主管未现场审核卡把现金。
（十）**分理处 1、印鉴管理不合规。调阅录像发现，2012年8月31日中午柜员徐明芳离岗印鉴未入箱保管。
2、上介现金处理不合规。调阅录像发现，2012年8月31日中午11：45分柜员徐明芳做上介现金处理，主管授权未卡把，未监督柜员吴琼将上介现金放入押运款包内。
3、柜员临时离柜不规范。调阅录像发现，2012年9月1日上午11：12—13分，柜员陈清离开营业室，操作系统未退出。2012年8月31日中午柜员刘斌款箱未上双锁。
4、自助设备加钞未双人清点现金。调阅录像发现，2012年8月31日下午15：50分加钞直接从柜员柯迎春处拿现金加入钞箱，只卡把未清点。
5、自助设备开启不规范。调阅2012年8月31日监控录像，发现自助设备密码管理人张月容打开自助设备密码时，未使用物体遮掩。
6、柜员间现金调拨主管未现场审批。调阅2012年8月31日监控录像，下午16：42分柜员柯迎春和柜员徐明芳之间作柜员间现金调拨，未见主管现场审批。
7、柜员现金管理不规范。调阅2012年8月31日监控录像，下午14：12分柜员柯迎春拿一捆现金给刘斌换成把现金，14：13分直接从刘斌现金箱中拿现金，刘斌未卡把交付。
九、**支行 （一）大河分理处 1、营业期间柜员携带提包进入营业室。一是9月1日早上7:55时一女柜员带手提袋（或包）放在营业室五号窗口后面靠立柱的地面上放着。二是女柜员（不能辨别与上是否同一人）在9:37时将手提袋放在2号窗口柜台的右边桌面上，于9:42时收捡在该办公桌下面。
2、日常现金箱管理不合规。上午12:32时两个钱箱（已上上锁）提到营业室里面加钞间或叫临时库房，无入库钱箱交接签收，此时营业室空无一人。午饭后12:58左右从里面加钞间拿出了3只钱箱，主管随即开了钱箱一个锁，柜员周鑫在14:16时开钱箱另一个锁后，拿出一个未锁钱袋子，其钱箱未锁，直到15:07时才看清箱子里有一个钱袋子及两包现金。到下午17:06时后才各自上上锁。
3、一日两碰箱执行不到位。日终16:59时柜员4机查重证后做5642交易，未真实核查重证实物。
4、上午柜员周鑫未办理对外现金业务，但是办理了转账业务，上午现金就未清点，在10:35时将钱袋子放入钱箱，于10:36时将业务办讫章放在1号无人窗口柜台旁的办工作抽屉内。
5、通过8月18日录像看出，该网点日终重证箱在无人值守的网点存放，未随押运车上介。
（二）**镇分理处 1、业务授权审核不严或不合规。9月1日10:56时主管给柜员1授权直接按指纹，未审核凭证，11:59主管给柜员2授权直接按指纹后，再回来查看凭证，操作不合规。
2、日常现金及现金箱管理不合规。一是12:31时柜员1起身营业室离开视线（录像看不到），其桌面上存有10把现金（看不清面额），直到12:36才进入营业室视线范围。二是下午14:44———17:10时有一只存放了现金的箱子在三号窗口的地面上未上锁。
3、一日两碰箱制度执行不到位。日终柜员3在16:57时机查重证后，做5642重证清点交易，未真实核查重证。
4、自助设备维护管理及密码管理不合规。2012年8月17日录像，11:57时进入ATM机屋内，柜员机上面箱盖未锁柜员直接掀开，不合规。在12:05:43时最后一名柜员离开时，其柜员机密码未打乱。
5、营业期间柜员带私人小包放在办公桌上。情景一：9月1日7:41时柜员1将红花色小包放在一号窗口右边的办公桌上，当时录像发现包内有一个活期一本通存折。在12:28柜员1从包内拿出一个借记卡放在原办公桌上，于12:30时将此卡放进自己的衣袋中，该小包在其桌面上一整天。情景二：中午来接班柜员3在11:59时从一号窗口办工作抽屉内拿出一个黑色小包放在二号窗口右边的办公桌上，一整下午。
（三）濯港分理处 1、日常钱箱管理不合规。该网点上午存放在柜员2办公桌旁的地面上钱箱（估计是重证箱），一直到下午16:39时押运人员才收走，包括中午营业室人员全部外出吃饭时间也未收捡。
2、9月1日中午11:58—11:59柜员2、柜员3分别将各自钱箱送到1号窗口旁边的另一间屋子，下午14:06时出箱，无临时出入库箱包交接记录。中午12:01时至12:20时营业室空无一人。
3、日终主管卡把核对不规范。16：34时前后，主管对柜员2、柜员3现金箱卡把时，手上无0635或柜员平帐报告表，核对不规范。
4、2012年8月31日柜员甲录像，为该网点主管窗口，录像上看出11:16时主管登记查库登记簿时，存在至少一次虚假查库。该主管翻开登记簿一次登记两张纸的正反面，即登记两次查库内容，因此起码存在一次虚假查库。
5、9月1日下午主管在14:18时将营业室大户窗口（或称贵宾窗口）台上的提包拿起挂在其旁边的柜墙上，录像回放其提包上午就放在大户窗口上。
（四）**城中分理处： 1、主管清点不规范。9.1号17：08柜员乙，主管在清点时柜员离开现场换衣服，清点后没有及时双人上锁。
2、临时离柜没有签退系统。9.1号15：50柜员乙离柜没有签退系统。
3、自助设备密码、钥匙管理不合规。9.1号8：01—8：6分自助设备双人加钞后，保险柜钥匙没有及时抽出。
4、柜员私人物品带入营业间。9.1号15：47女柜员营业中在男柜员现金箱里拿现金装入自己包内。男柜员把自己的包带入操作间。
5、重证领用不规范。9.1号15：22分重证箱两把锁，1名柜员同时打开，重证领用后，重证箱长时间没有上锁。
（五）小池分理处 1、柜员一日二碰箱及主管卡把不合规：2012年8月31日主管卡把不及时，下班签退前柜员一（卫生间门边起第一柜台）和柜员三（第三柜台）午餐过后卡把。
2、临时离柜不合规：2012年8月31日9：39和9：56———10：00离岗，钱屉未锁； 3、柜员箱管理不合规：2012年8月31日12：00—12：22午餐期间柜员离岗，各柜员未清理所有重要物品入箱上双锁，各抽屉、款箱均未上锁； 4、重证管理不合规：重证未随款箱押运，2012年8月31日款箱款到时柜员一（卫生间门边起第一个）和柜员三重证包已拿到柜台，柜员二款箱到后起身从其他地方（看不到，可能是库房）拿来重证包。
5、自助设备钥匙管理不合规：2012年8月19日15：43管理操作台钥匙工作人员打开操作台后离开，密码管理人操作完锁上操作台，抽走钥匙离开自助设备间。
6、未合理调整摄相头角度：所有柜台均无法看到款箱操作情况。
（六）孔垅分理处 1、柜员一日二碰箱及主管卡把不合规：2012年8月31日柜员一日终清点现金后无主管把，未清点重证实物，业务章随凭证包保管，未随押运款箱入库；2012年9月1日12：11柜员二业务办完未碰箱，主管卡把流于形式，主管手中无凭证，未查看abis现金情况，也未查看柜员凭证；日终碰箱不合规，17：18打印清点现金凭证，未清点现金，17：19打印清点重证凭证，未清点重证，17：22清点现金。
2、临时离柜不合规：2012年8月31日柜员一8：10 ——8：12离岗未收桌面业务章，未签退系统，未锁箱，地上有现金10万元；8：20—8：30离岗未收桌面业务章，未锁箱，桌面上放有柜员机钥匙未收；8：46—8：48离岗业务章未收。
3、柜员私人物品带入操作间：2012年9月1日7：45门边女柜员个人背包带入，放于操作台下。
4、柜员代保管客户存折：2012年9月1日12：08柜员二从桌下找出一张红色存折，12：10和办完业务的卡一起交客户。
5、柜员签到系统不合规：2012年8月31日8：02柜员一（左边有一红门）签到使用纯密码： ⑴未关联指纹；⑵未关联主管授权；⑶未以手遮掩；⑷8：43—8：46离岗后签到输密未遮掩，身后一工作人员（男）未回避。
6、柜员箱管理不合规：午餐期间交接区款箱未上锁，柜员箱未上双锁。
7、未合理调整摄相头角度：自助区取款机只看到右边一下角，看不到操作情况。
（七）新开分理处 1、临时离柜不合规：2012年9月1日11：14—11：22运营主管（女）离开监控范围去了生间操作系统未签退且上班未着行服；11：36—11：40离开柜台去加钞间，操作系统未签退；2012年9月1日是11：36—11：401号通道柜员（男）离开柜台去加钞间，钱箱未上锁，系统未签退，柜员将界面置为隐藏。
2、柜员箱管理不合规：2012年9月1日11：43主管为1号通道柜员卡把后，12：13柜员将现金箱一人上锁送入库房，操作台下有为数不少辅币未入箱；16：21主管卡把后，16：25柜员将成捆现金放入视线外柜员箱上，16：34主管将此现金与另一柜员现金合并装入一个柜员箱；16：39网点送交押运箱4个，17：151号通道柜员将自己的柜员箱送入库房。
3、自助设备加取钞未双人清点：2012年9月1日11：41柜员（男）一人用自己的柜员箱现金加钞，未双人清点，取出的现金由运营主管一人清点，未双人当面复点。
4、非营业人员进入营业室未登记：2012年9月1日15：31—15：41维修人员进入营业室，未见主管查验进入人员身份证件并登记。
5、金库门及柜员箱钥匙管理不合规：2012年9月1日14：05主管从金库里面出来随手将金库门钥匙放于桌面，未妥善保管；14：06主管为柜员开启柜员箱后钥匙放入抽屉中离开视线范围抽屉未上锁。
6、监控设备门未加锁：2012年9月1日15：13主管打开设备门未用钥匙，离开亦未加锁。
（八）蔡山分理处 1、柜员箱管理不合规。2012年9月1日16：48主管卡把后款包均未上双锁，并未督促柜员上锁后才离开。
2、临时离柜不合规。2012年9月1日主管临时离岗经管业务公章及柜员箱钥匙放于办公桌抽屉均未上锁，如9：03——9：06、9：13——9：43、12：09——12：15、14：55——15：04、12：52——14：20（午休）。
3、主管授权不合规。20120年9月1日12：23大额存现主管未卡把审核，按完指纹就离开。
4、现金管理不合规。柜员一12：23大额存现款是营业室内中一工作人员（非柜员）11：57——12：15清点扎把完后，柜员一过来拿走卡把后就存入客户账户；10：04主管从柜员一（门边起第一柜台）箱中拿现金，10：12主管从柜员四（门边起第四柜台）箱中拿现金，柜员均未回头看看；10：40营业室外进入一着深色衣服人员，手提一塑料袋现金进入整点，12：52离开未收，主管放于其旁边一桌底下，13：06着深色衣服人员和另一人员再次进入整点，到14：44和库房拿出一大红花包中部份现金一起放入一空柜员箱中，大红花包现金再次放入里边（库房？），大红花包现金日终未随款箱押运走； 5、柜员业务办讫章管理不合规。17：05款箱4个押运走，柜员四（进门起第4通道）业务章放于桌面清理凭证时补盖章。
6、自助设备加取钞不合规。2012年9月1日10：04——10：12主管从柜员处拿现金单人清点准备加钞，10：29——10：35加钞时2人分别直接从桌面拿钞直接放入自助设备款箱；10：27取钞主管清点人，柜员一（门边）未在旁边看着； 7、库房门及柜员箱钥匙管理不合规。①主管接触柜员钥匙一人开柜员箱双锁：2012年9月1日主管从柜员一处拿钥匙一人开双锁从柜员箱中拿权证；②主管经管的库门及柜员箱钥匙多人接触：14：08柜员使用主管钥匙（此钥匙直接从门外带进来）出库后放到主管桌面上，主管14：29放于其抽屉；10：40进入的2名现金整点人员14：46放大红花款包入库房交回主管钥匙2串；14：08柜员出库后直接从主管未锁抽屉中拿主管经管的柜员箱钥匙开箱，其中柜员四（进门起第四柜台）一人开自己的款箱双锁；③主管一人管一个柜员箱双锁：2012年9月1日17：03分主管从自己的抽屉合中拿出2串钥匙，交一串给柜员四，二人一起锁靠近主管这边第一个柜员箱（此箱款为10：40进入营业室着深色衣服人员2处合并放入的现金），实际2把钥匙主管一人管理。
（九）营业室： 1、碰库不规范。9.1号12：03分主管清点柜员乙现金后，没有装箱上锁办理交接手续，9.1号17：20，柜员乙清点重证时没有对实物进行核对。
2、临时离柜没有签退系统。柜员甲：8.31号11：29，12：09临时离柜没有签退系统，9.1号16：30柜员乙离柜没有退出系统，现金存放在桌面上没有上锁。
3、主管授权审查不规范。9.1号11：53主管对柜员乙授权时没有核对原始凭证。
4、自助设备密码、钥匙管理不规范。2012.8.19号10：14双人进入自助设备加钞区，一名管理同时操作钥匙和密码。
5、印章管理不规范。8.31号柜员甲在箱包还没送达网点，从自己抽屈里拿出办讫章。
6、柜员私人物品带入营业间。柜员甲8.31号将自己的包包带入操作间放入办公桌下抽屉里。
（十）**金汇分理处： 1、柜员清点不规范：2012.9.1号柜员乙在17：03分清点重证时没有核对实物，2012.8.31号柜员甲在11：43清点现金后，把少量现金装入自己的衣袋里。
2、临时离岗没有签退系统：8.31号7：46柜员乙离柜没有签退系统，9.1号13：42柜员乙离柜没有签退系统。
3、现金管理不规范：8.31号早上下介几十万现金没有及时核对装箱上锁。
4、自助设备管理不规范：9.1号9：24双人加钞后，另一名管理人员提前离开现场。
5、柜员带私人物品进入营业间：8.31号7：45在还没有对外营业柜员拿出带入营业间的卡刷卡查询。
十、龙感湖支行 1、 账户开户使用不合规。湖北兴旺建筑安装工程有限责任公司667201040005850，2012年4月23日开立一般户，2012年4月25日对外支付1600万。
2、印鉴管理不合规。该网点岗位责任制上规定印鉴仅一套管理人为胡干珠（大库出纳不使用印鉴），该网点实有2套印鉴，里面高柜一套由大库出纳胡干珠保管，营业期间放置在高柜处，外面低柜一套主要由柜员乌卫平保管，与低柜柜员**艳兰共同使用，印鉴管理混乱且责任不明确。
3、非营业人员进入营业室未登记。检查日2012年9月21日上午10:40分非营业人员进入营业室，未见运营主管索要进入人员身份证件，并未在坐班日志上登记进入人员身份证件号码。
4、柜员临时离柜不规范。调阅录像发现，2012年8月31日上午11：46—11：49分柜员李太军临时离柜上卫生间，款箱打开未加锁，系统未退出，印章放置在桌面上。
5、中午时段箱包未交接。调阅录像发现，2012年8月31日中午下班午休柜员（李太军、梅俊杰）现金箱均放置在各柜员坐位旁，未见与中午值班人员进行交接并在《箱包交接登记薄》上双人当面签字。
6、自助设备加钞未双人清点现金。调阅录像发现，2012年8月31日下午15：05分柜员机加钞40万，只是大库出纳胡干珠一人清点，未见双人清点现金。
7、挂失业务处理不合规。2012年6月20日jkbh0039客户柯小梅存折挂失补发客户签名不符，签名为柯小枚。2012年6月28日客户陈龙宝挂失补发新凭证号写错，更正不合规，未划红线，无更正人签章。到检查日2012年9月21日该网点仍未使用挂失及换卡业务新凭证。