[银行业金融机构案防工作办法的通知] 银行业金融机构案防工作管理办法
国银监会办公厅关印发 银行业金融机构案防工作办法通知 各银监局各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融产管理公司邮政储蓄银行各省级农村信用社银监会直接监管信托公司、企业集团财公司、金融租赁公司 加强银行业金融机构案防长效机制建设现将《银行业金融机构案防工作办法》印发给你们请认真组织落实。
国银行业监督管理委员会办公厅 03年月日 银行业金融机构案防工作办法 总则 条 加强案防工作维护银行业金融机构安全稳健运行根据《华人民共和国银行业监督管理法》、《华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规制定办法。
华人民共和国境设立金融产管理公司、信托公司、企业集团财公司、金融租赁公司、外国银行分行以及国院银行业监督管理机构批准设立其他金融机构参照适用办法。
三条 银行业金融机构案防工作目标是通建立健全案防管理体系完善案防管理制和流程强化法人责和责任追究推进案防长效机制建设实现案防关口前移及早防和化案件风险。
四条 办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施或外部人员实施侵犯银行业金融机构或客户金或其他财产权益涉嫌触犯刑法已由公安、司法机关立案侦或按规定应当移送公安、司法机关立案处刑事案件。
五条 银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
二 组织架构 六条 银行业金融机构是案防工作责任主体应当按照办法要建立与机构风险管理、产规模和业复杂程相适应案防管理体系有效监测、预警和处置案件风险。
案防管理体系至少应当包括以下基要素 （）董事会（或理事会等下）职责； （二）监事会职责； （三）高级管理层职责； （四）适当组织架构； （五）管理政策、制和流程； （六）部监督与检。
七条 董事会应当将案件风险作银行业金融机构项重要风险将董事长列案件风险防责任人。
董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责专门委员会（以下简称专门委员会）专门委员会对董事会责根据董事会授权组织指导案防工作。
专门委员会应当至少有名独立董事成员。
专门委员会案防方面主要职责包括 （）审议批准案防工作总体政策推动案防管理体系建设； （二）明确高级管理层有关案防职责及权限确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险； （三）提出案防工作整体要审议案防工作报告； （四）考核评估机构案防工作有效性； （五）确保审稽核对案防工作进行有效审和监督。
设董事会银行业金融机构应当由营策机构履行董事会有关案防工作职责。
八条监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况监事长是案防工作监督责任人。
九条 高级管理层应当有效管理机构案件风险行长（或总理等下）是案防制制定和执行责任人。
高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作职责分工确保专人责并研究制定年案防工作计划。
十条 银行业金融机构应当设立名合规总监或指定名高级管理人员（以下统称合规总监）责机构合规及案防工作。
合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职格管理围岗位变动要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报告。
合规总监案防方面主要职责包括 （）定期审、检和监督执行案防政策、制和操作规程； （二）全面掌握机构案防工作总体状况并定期报告； （三）建立与各业条线和分支机构协调配合机制形成权责明确、报告路线清晰、运行有序案防工作机制。
十条 银行业金融机构应当明确责合规管理工作部门（以下简称合规部门）案防工作牵头部门将机构案防工作组织实施作其重要职责。
合规部门对合规总监责其案防方面具体职责包括 （）拟定机构案防管理政策、制和操作规程； （二）组织实施、协调落实案防工作策和年案防工作计划； （三）收集汇总案防工作情况定期分析机构案防形势确定案防工作重； （四）督促各部门及分支机构切实履行案防职责确保案防管理体系正常运行； （五）跟踪落实监管部门提出案防监管要； （六）定期组织案防工作培训。
三 制及质量控制 十二条 银行业金融机构应当按照分工责原则由具体业部门发起制定业制和办法。
业制和办法应当覆盖全部业流程明确责任部门确保员工理掌握制并明晰违规应当承担责任。
十三条 银行业金融机构应当建立制评价体系对各项制合规性和有效性进行审根据审结和业发展要及修订完善确保制涵盖所有业领域和环节。
十四条 银行业金融机构应当建立并完善统授信、分级授权制以及前、、台职责明确、岗位分离、制约有效部管理制确保对各部门及分支机构有效管理和控制。
十五条 银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统提高通技术手段防案件能力支持各类管理信息适、准确生成对关键业环节实监控确保业连续性、系统安全性和稳定性。
十六条 银行业金融机构应当制定合机构特案件风险排、报告、处置、问责以及整改、评价等专门制。
十七条 银行业金融机构应当建立健全科学绩效考核和激励约束机制确保业发展与部控制、风险管理能力相匹配规各级机构及其员工行防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行。
十八条 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行和堵截案件奖励制强化员工参与案防工作激励引导依法保护举报人合法权益。
四 人员培训与行管理 十九条 银行业金融机构应当将员工培训教育作案防工作重要容建立完善员工合规及案防培训体系制定合规及案防培训计划和重业培训方案建立配套培训考核机制并与员工岗位、待遇、职晋升等挂钩。
二十条 银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配能力、验和专业素质。
二十条 银行业金融机构应当强化员工职业规约束将员工行管理与操作风险管理有机结合。
主要工作至少应当包括 （）建立并完善员工管理制将员工入职前背景考察、职业操守、八外行规等要素纳入案防管理畴； （二）加对员工参与民借贷、非法集、充当金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、商办企业、消费及债、频繁请假等异常行监督检力。
五 监督检 二十二条 银行业金融机构应当对各项制执行情况进行检和评价并加对案件易发部位和薄弱环节检力。
二十三条 银行业金融机构应当对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、外部检发现问题整改情况进行检评价并根据检评价结促进控管理我完善。
二十四条 银行业金融机构应当釆取整体移位、突击检等方式开展检合理设定突击检频率、覆盖围、延伸要、工作方式及工作质量评价标准加强对基层和线柜台突击检。
二十五条 银行业金融机构应当通多种方式与客户建立独立信息反馈渠道实现部监督和社会监督有机结合。
六 考核与问责 二十六条 银行业金融机构应当建立案防评价制对各级机构案防工作进行考核并作营绩效考核重要容。
考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、控制建设、制执行、审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
二十七条 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制按照公平、公正原则建立有效违规及案件问责制严格责任认定与追究严肃处理违规失职人员发挥违规惩戒警示作用。
二十八条 银行业金融机构应当加强监督检工作质量控制业条线管理、合规管理、审稽核等有检职责部门对具体发案业已做专项检或审计应发现能发现问题或发现问题及报告应当追究有关人员责任。
七 案防工作监管 二十九条 银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监管银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。
三十条 银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检和评估。
三十条 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结作监管评级和现场检重要依据。
三十二条 对银监会及其派出机构监管和评估发现有关案防工作问题银行业金融机构应当规定限提交整改方案并釆取有效整改措施。
八 附则 三十三条 别银行业金融机构组织架构设置不完全适用办法有关要相关机构法人应当按监管管辖向银监会或其派出机构提出申请由银监会或其派出机构根据实际情况酌情定。
三十四条 办法由银监会责释。
三十五条 办法印发日起施行。