[大额对公存款帐户和票据业务自查报告] 票据自查报告
了加强银行结算帐户管理工作维护支付结算正常秩序打击不法分子利用银行结算帐户从事套取现金、逃债、逃税、洗钱等违法活动按照银监办发《关开展额对公存款帐户和票据业风险排工作通知》要我社及将件精神传达到了每营业机构安排专人对银行结算账户管理、额支付、票据业、重空管理等工作进行了次检和并提出了具体检完善要。
现将检情况汇报如下、帐户开户及管理情况我信用社所辖营业机构6从月日止月3日共计已清理及开立单位、企业存款帐户户（其新开户36户）已销不合规帐户0户。
通清理现有人民银行核发许可证结算帐户56户其基存款帐户9户有许可证临存款帐户户备案类般存款帐户5户专用存款帐户户待撤消长期不动户9户。
通检我社能认真执行人民银行关规人民币银行结算帐户管理容和管理规定从市区社对帐户规工作安排和指导。
抓帐户规工作我社成立了以社主任组长副主任、座班主任、分社主任成员领导组并明确座班主任具体责银行结算帐户开立、使用和撤消审和管理工作。
开立帐户单位提供申请完整、真实、有效；信用社对结算帐户建立了开销户登记制开户申请保管齐全、合规；无违规单位、企业及体户开立各类银行结算帐户行；帐户使用上临存款账户无超期使用般存款账户无违规支取现金行。
所有帐户不存存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存行。
二、额支付管理与控制是能够执行《现金管理暂行条例》规定使用现金围办理现金收付业。
对日次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上核实有效身份证件并储蓄机构责人核实予以支付；对日次性超5万元以上现金支付或日数次累计超5万元以上现金支付严格按照《现金管理暂行条例》规定使用现金围审报批支付保证款项支付合法合规性。
信用社逐笔进行支付业登记并妥善保管有关并按季向人民银行备案。
核“双万”对公帐户笔（般帐户）支付方式支票账款项用途是贷款支付工程款。
对帐户上门对账列支项目用途属实。
我社把反洗钱工作始终作项长期重要工作抓严格执行额和可疑交易报告制加反洗钱培训力确保全员树立应有反洗钱识掌握必要反洗钱技能增强反洗钱工作紧迫感、主动性；日常处理业程做到逐笔登记上报可凝交易报告审登记客户基杜绝匿名和假名帐户。
排我社没有金收付流向与企业营围明显不账户；没有出现存取现金数额、频率及用途与其正常现金收付明显不现象等可疑支付交易。
三、重要空白凭证管理从检情况看各都能按重要空白凭证领用、保管、使用设立登记簿主出纳责保管重要空白凭证。
全辖营业领用各种重要空白凭证都能做到分类保管并能按凭证码顺序领取、使用做到有序排列。
能严格执行印、密押、凭证管理、使用交接制对重要空白凭证领取、使用、保管、交接以及作废程序严格按规定执行无帐实不情况。
信用社座班主任每月能够对重要空白凭证进行检检结束认真填写库记录对管理使用不规当场提出了整改见要马上纠正。
四、要害岗位任职情况是能不断完善监督制约机制通执行规制加强对各岗位人员相监督特别加强对信贷、会计等要害岗位人员监督管理实行以制管人、以制人从而达到“管住人用人”目标。
二是按照社稽核监督部门安排信用社认真排“九种人”重围绕参与赌博、商办企业和常出入高档娱乐消费场所支出明显收入要害岗位人员基情况、思想表现、社会交往及道德品质等情况记入备忘录,并将其作重要监控对象随了掌握其思想、工作和生活变化情况。
三是以辖全体干部职工对象以信用社要害岗位人员重开展了“学规程、防案件、保安全”竞赛活动对上级件通报和金融案例坚持每周学习制通边学习边讨论边系实际边制定方案和措施采取听、看、问、考“四结合”方式以型案例警示教育员工有效增强了干部职工安全防识和思想道德修养。