2013年反洗钱工作自查自纠工作报告|反洗钱自查自纠报告
XXX公司03年反洗钱工作纠工作报告 XXXX部 根据《XXX公司03年反洗钱纠工作方案》（国寿人险鄂发〔03〕73）总体安排结合当前反洗钱工作存主要问题组织反洗钱纠活动。
现将纠情况汇报如下 、领导重视迅速落实纠工作。
接收到《XXX公司03年反洗钱纠工作方案》通知件公司理室高重视次反洗钱现场检纠工作当即安排公司反洗钱领导组副组长XX宣督导该项工作落实。
6月日公司反洗钱领导组副组长XX组织召开了由公司反洗钱工作组成员参加反洗钱工作会议。
会议组织学习了全省系统03年反洗钱纠工作方案件精神特别安排布置了件相关纠工作安排了专人具体责各工作将工作落实到岗、到人。
二、反洗钱纠工作情况 次容包括股份公司业和集团代理业业围03年月日至03年5月3日。
从客户身份识别和客户身份及交易记录保存、客户洗钱风险等级划分、额交易和可疑交易识别报告、反洗钱控制执行、其他基础工作等五方面进行了纠现将具体情况说明如下 （）、客户身份识别和客户身份、交易记录保存 根据洗钱风险划分标准关键要素对合反洗钱标准保全件、理赔件、新单、续期收费进行客户身份重新识别、检客户身份、验证交易记录 、核对客户有效身份证件或者其他身份证明件、登记《客户身份基信息登记表》、留存款项所有人有效身份证件或者受托人身份证明件复印件或者影印件。
3、团体投保业对法人代表进行身份识别,合法律法规条件下按保险合规定识别被保险人。
、介与代理单位签定协议加入了反洗钱容。
（二）客户尽职调方面 按规定确定反洗钱方面客户风险等级划分标准及工作流程客户风险等级划分结反洗钱配置发挥基础性作用。
按单风险特征确定客户风险等级；通实际运用客户风险等级划分信息反洗钱交易监测、金融案件预防、交易风险控制等环节出现漏洞。
按要或有明确流程引导工作人员对高风险客户或者高风险账户持有人金、金用途、济状况、营状况等信息进行了。
3按照法律规定设置具体客户尽职调操作规程。
有具体业流程引导员工开展询客户信息核实交易背景等客户尽职调工作。
（3）、额交易和可疑交易识别报告情况 可疑交易识别机制包括人工识别和系统识别两种方式识别机制。
首先由人工根据可疑交易标准进行对存可疑交易数据进行登记然是由市公司台提取数据下发对照每条数据进行再次人工确认核实。
可疑交易识别、筛选方法、分析机制都是严格按照公司下发可疑交易标准执行。
具体包括根据提取可疑数据进行识别对非可疑数据明不可疑理由上报市公司对口部门；对可疑交易数据提交反洗钱工作组进行审议再对人行进行报送。
非可疑数据留存电子档可疑交易数据形成纸质档报办公室进行归档保存。
（）、反洗钱控制执行 建立了《XXX公司反洗钱控制》制分别从组织机构和组织管理、操作规程、监督制、罚则等方面进行了规使公司反洗钱工作有可循。
（5）、其他基础工作 ①反洗钱计划和总结 公司根据上级公司相关件精神分别制定了0年、0年、03年反洗钱年工作计划年计划特别是03年计划分别从进步健全反洗钱组织体系充实反洗钱队伍；加强反洗钱基础工作强化制执行力；加培训力全面提升反洗钱工作技能；积极开展可疑交易数据审核和客户风险等级划分工作；加强反洗钱宣传营造反洗钱环境和氛围；开展反洗钱纠活动及督导问题整改；认真落实切实有效完成反洗钱日常性工作等七方面进行了工作安排。
0年对当年反洗钱工作进行了总结对年公司反洗钱机构建设情况、反洗钱制落实情况、制定反洗钱措施执行情况、额交易和可疑交易报告情况等方面进行了总结。
②、组织机构建设 反洗钱工作开展以我公司成立了反洗钱工作领导组和工作组设立了反洗钱专兼职岗位。
根据人民银行及总公司下发《关健全反洗钱组织机构通知》要,人员发生变化0工作日进行调整和补充确保反洗钱组织机构完备。
③、反洗钱培训和宣传工作 了贯彻落实反洗钱法律法规觉履行反洗钱法律义公司分层次对不对象采取不方式进行反洗钱培训。
对反洗钱工作组成员采取召开反洗钱工作会议传达上级公司相关件精神；对客户柜面人员每天利用晨会及向客全休员工传达上级公司有关反洗钱件及精神并要各岗位按件要进行落实。
新入司人员公司险部培训计划加入反洗钱相关容使新人入司就知晓相关反洗钱容。
上述针对我公司反洗钱工作进行了纠分别就纠5方面容进行了认真起到了发现问题、及整改效。
通次纠工作使我们更加明白了反洗钱工作重要性以及日常工作应问题。
我们将以次纠契机把我们公司反洗钱工作做到日常化、规化、制化防洗钱风险给公司带济损失。
XXX公司 二○三年六月十七日 5