反洗钱工作总结报告
反洗钱工作总结报告 根据《国人民银行关金融机构严格执行反洗钱规定、防洗钱风险》通知我支行对季反洗钱工作总结如下 、反洗钱工作基流程 我支行按照反洗钱操作规程反洗钱操作员及从反洗钱监测管理系统提取额交易和可疑交易报告根据《反洗钱法》、《金融机构额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规准确甄别各种交易活动按完成数据报送。
随着反洗钱系统升级暂使用手工补录方式上报再由总行反洗钱操作员监督上报。
通各种规制建立完善、管理系统良运行、操作人员认真甄别近年有效遏制了辖洗钱犯罪行发生。
因我支行面临客户群体是外打工者部分客户化层次较低银行办理开户手续、存取汇兑业没有养成主动提供有效证件习惯有客户证件已失效导致银行进行核不能准确识别其身份信息。
、目前反洗钱某些相关信息不能系统提取只能通手工录入或修改给识别、补录信息带不便。
三、针对上述问题我支行季坚持做到 、单位开立结算账户认真审营业执照、法人身份证、企业代码证、税登记证、开户许可证及办人身份证真实性、完整性、合法性并详细询问了客户有关情况根据其营围开立相对应科目账户；单位客户办理存款、结算等业按国人民银行有关规定要其提供有效证明件和进行核对并登记。
、对开立人账户严格按实名制有关规定审开户要客户出示人有效身份证件进行核对并登记其身份证件姓名和码进行开户操作对能依法提供相关证明材人账户概不予办理开户手续。
3、对现有账户进行全面清理按《人民币额和可疑支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息库对不合要存款账户（如营业执照期或被销）通知客户尽快提供新营业执照或办理销户手续。
、提取现金方面严格执行逐级审批制对明显套现账户不给予现金支付。
我支行坚持每天对每笔超5万元（含）现金收付业进行询和实监控并要人或单位提前天预约提现金额；单位结算账户00万元以上单笔账交易由专人系企业会计主管核实并手工登记额登记。
今我支行将继续把反洗钱工作作项长期重要工作抓贯彻执行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份及交易记录保存管理办法》等有关反洗钱规定识明晰反洗钱工作职责和相关义提高反洗钱工作水平严格执行额和可疑交易报告制加反洗钱培训力确保全员树立应有反洗钱识掌握必要反洗钱技能增强反洗钱工作紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义切实预防洗钱风险更维护我行金安全和良信誉。