工程索赔风险管理探讨
摘 要：本文阐述了工程索赔风险的产生的八大原因，并针对部分原因做出相应的对策，并指出了作为承包商所应有的索赔策略。工程索赔风险是由实施过程中发生的不确定性事件或不可预料的事件(该事件不是由于索赔方的原因所造成的)，导致的工程项目实际状态与合同计划状态的可能差异所引起的。工程索赔风险只是工程项目风险管理中的一种，与其他风险一样具有风险的共性，即具有客观性和必然性、随机性、模糊型、未确知性(信息过量、信息不足)、相对性及阶段性(潜在阶段、发生阶段、后果阶段)。但也具有其特有的个性，包括集合性、关联性、目的性、层次性、环境适应性、可知性与可控性。综上所述，风险管理是对未来不确定性损失或收益的预测，根据预测结果提出相应的方法措施，而工程索赔风险管理还具有阶段性(因为合同状态与环境的变化)、动态性、系统性的特点。 毕业论文。
关键词：工程索赔；风险管理；策略 1、 索赔风险产生的原因 现代工程建设大多数的项目规模大、工期长、结构复杂、涉及专业种类繁多，工程项目差异性大，其多元性与综合性极强，是一种协调面广、复杂程度高、政策性强的工程。由于其工程内部状态的不确定性、相互利益的矛盾性和工程外部环境的随遇性，致使超出原始合同条件规定的事项层出不穷，使工程实施过程中构成合同原始状态的基础条件不可避免地发生变化和偏移，直接影响到工程质量、工期、成本等方面。在工程建设中，产生索赔风险的原因很多，主要原因有以下八点： 1.1风险分担不均：工程承包施工的风险，对于合同的双方一业主和承包商来说都是存在的。但是，根据客观事实，业主和承包商承担的合同风险并不是均等的，主要的风险落在承包商方，这是由工程承包事业受”买方市场”规律制约这一客观事实所决定的。在这种情况下，中标的承包商承担着该工程项目施工的主要风险，它只有通过加强施工管理、合同管理、提高识别索赔机会的能力，利用索赔来降低风险，弥补其他风险引起的损失。 1.2施工条件变化：它不包括一般气候条件，而是指在投标时经过现场调查，根据业主所提供的资料都无法预料，到的其他不利自然条件，如地下水、地质断层、溶洞、沉陷等；经现场调整无法发现，业主提供的资料中也未提到的客观存在的障碍物，如下水道、地下管线、古墓等；对工期和造价的影响很大。
思想汇报 /sixianghuibao/ 1.3工程变更：FIDCI合同条款中规定，施工时实际完成的工程量超过或少于工程量表中所列的工程量的15%~20%以上时，则会引起很多问题，承包商都将提出索赔要求，以弥补自己不承担的经济损失。 1.4工期拖延：大型工程施工中，工期长，受天气或地基等因素的影响，经常出现工期拖延。发生工期延误，首先分析延误原因、明确延误责任，将会引起索赔与反索赔。 1.5业主因素：业主违约常常表现为业主或其委托人未能按合同规定为承包人提供应由其提供的、使承包人得以施工的必要条件或未能在规定的时间内付款。 1.6合同缺陷：合同缺陷常常表现为合同文件规定不严谨甚至矛盾、合同过程中的遗漏或错误。这不仅包括商务条款中的缺陷，也包括技术规范中的缺陷。 1.7国家法令变更：国家政策及法律、法令变更，通常是指直接影响到工程造价的某些政策及法律、法令的变更，比如限制进口、外汇管制或税收及其他收费标准的提高。无疑，工程所在国的某些政策及法律、法令是承包商投标时编制报价的主要依据之一。 1.8不可抗力事件的发生：如反常的气候条件、洪水、战争、禁运等，造成工程中断或合同终止。 2 、索赔风险策略分析 2.1预测可能出现的风险，预防争议的出现：对于在合同中指定的风险，承包商可在合同谈判时要求增加相应的条款。一旦风险发生，承包商最基本的手段是根据合同条件提出索赔。但当承包商对发生的重大风险估计不足时，承包商可能会因此失去继续施工的能力。所以在谈判起草合同时，成功地预见不确定事件是必要和有可能的。完善的合同可以防止或减少争议，从而减少费用，并鼓励承包商提交准确的标书。承包商在招标阶段应意识到所面临的风险已经存在，这些风险在合同履行期间继续存在。在合同中应用风险转移条款，极大地改变了工程建设各方对风险的认识。承包商必须在投标前就了解风险转移条款，并依据情况协商合同外的补偿，如通过保险转嫁给保险公司等。 毕业论文 2.2工程变更处理：如果业主发出正规的变更指令，索赔时较易处理，当业主通过口头或暗示方式下达变更指令时，承包商应在规定的时间内发出书面信函要求业主对其口头或暗示指令予以确认。当由于工程变更导致工期延长或费用增加时，应及时提出索赔要求，并在规定的时间内计算工期延长或费用增加的数量，保证承包商在各个环节上符合合同要求。这样，一旦出现合同争议，在进行争议评审或仲裁时，承包商可以处于有利地位，可以得到应得的补偿。而主体变更将赋予承包商取消合同而不受惩罚的权力。 2.3针对承包商的索赔策略： a.索赔谈判的策略思维：工程索赔风险管理从索赔风险事件的产生到索赔结束，是一个曲折的、高风险的、比较与选择的运动过程，对于一个索赔管理人员除了具备机警、敏锐、细腻、合作等素质之外，还必须能够正确运用辩证思维模式来考虑谈判中的策略问题。所有这些，都将在一个正确的、合理的思维模式指导下进行，否则整个谈判就会缺乏必要的理性，策略的运用会失去方向性变得盲目，同时索赔谈判旷日持久，时间成本、人力、物力消耗也将十分巨大，这都是双方不愿意看到的。 b.谈判策略的依据：法律依据和道德标准。 c.防止两种倾向：索赔管理不仅是工程项目管理的一部分，而且是承包商经营管理的一部分。如何看待和对待索赔，实际上是个经营战略问题，是承包商对利益和关系、利益和信誉的权衡。这里要防止两种倾向：第一、只讲关系和情谊，忽视索赔，只是损失得不到应有补偿，正当的权益受到侵害；第二、在索赔中，管理人员好大喜功，只注重索赔，承包商以索赔额的高低作为评价工程管理水平或索赔小组工作成果的唯一指标，而不顾合同双方的关系、承包商的信誉和长远利益。 代写论文 参考文献： [1]赵世强. 房地产开发风险管理[M].北京：中国建材工业出版社，2003, 01：P33~36. [2]哈里?马克威茨著.资产的选择—投资的有效分散化[M].北京：首都经济贸易大学出版社，2000，03：P26~28. [3]毛忠禹等.技术风险的可测度技术和管理研究[J].科技进步与对策，2001，01：P124~125.