银行条线尽职检查监督工作报告
银行条线尽职监督工作报…编整理了《银行条线尽职检监督工作报告》供学习参考使用。
根据总行[国条线尽职监督工作实施细则]及[部门尽职监督作业指导] [] [三农]要我部成立了监督工作组0年对全辖工作业活动和管理行进行了现场 非现场检现将检情况整理汇报如下。
检容。
0年营及业其法人业检面00%人业营类80万元以上贷款其法人客户贷款重对关类贷款和潜风险客户贷款进行现场检。
现场检容包括以下方面。
()检部门律监管职责履行情况。
检级支行风险()管理部尽职监督档案认定级支行风险()管理部是否按照规定尽职监督周期 监管容和监管要开展尽职监督活动尽职监督档案是否按规定管理 是否齐备。
(二)检业活动和管理行情况。
体系建设方面。
权限操纵方面。
检分类授权执行情况。
检授权执行情况。
3程序操纵方面。
()结合分类 减值抽样检情况认定办理贷款风险分类和客户信用业是否合相关制规定。
分类减值方面。
()抽法人正常 关类贷款结合贷款风险分析报告贷检报告认定贷款风险分类是否准确。
()抽法人不良贷款减值测试结认定结准确与否。
5非零售客户方面。
工作相关档案对管理组织 准确性进行检。
6信用和操作方面。
()收集被检支行外部检报告及季风险分析报告筛选信用风险和操作风险事件。
()登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统看相关风险事件是否及上报 录入系统。
(3)检要害岗位人员信息录入情况抽调支行行长 责人和运营主管三类人员任职件与操作风险系统要害岗位人员信息进行对照。
7三农。
()检是否执行区分行下达三农产品停复牌制检停牌期是否越权审批相关停牌业。
8 管理方面。
()8指令性是否存审批增量额即发放。
(检区06年月至检日)。
是否规组织设置配齐党干部按期换届选举;是否扎实推动两学做学习教育常态化开展;是否规和落实党生活制坚持三会课制按规定召开组织生活会开展党员民主评议。
是否坚持把党建与党风廉政建设 案件防控工作纳入业营部署 落实 检 考核 奖惩。
是否及将央以及总分行党委 纪委关党建及党风廉政建设部署和要传达至部门 业条线加强学习抓相关工作部门 条线部署落实。
是否按照分行工作要扎实推进管理工作确保部门 条线两责任落实到位。
是否推进纪律建设 作风建设及党风廉政教育。
是否贯彻落实[共国委员会贯彻落实央八项规定精神实施办法]是否存发生违反八项规定精神和四风问题情况。
如有是否持以恒反对和纠正。
是否开展条线党员干部及员工纪律建设 作风建设及廉政教育培训对条线党员干部发明倾向性 苗头性问题是否进行及处理。
对外部监管检发明问题是否推动落实问题整改确保整改目标实现;历年条线尽职监督检发明问题是否落实整改。
二 检情况。
检能够把党建与党风廉政建设 案件防控工作纳入业营落实三会课以落实央八项规定 反四风 员工行排等实施细则对身和条线业监督检没有发明条线存违反央八项规定和四风问题。
通检条线不存懒政怠政 不担当 不作 乱作等脱离群众官僚主义问题;不存特权思想和特权现象。
通检各支行能按规定进行贷管理例会并做了会议记要。
但仍存些业问题主要表刻。
03年月6日放款陆孝生农户额贷款3万元当日入陈账户()加上陆万元合计5万元03年月7日至卿账户()03年月30日分两笔现金取出05年3月8日卿()存入3万元归还贷款。
0年月3日放款陆农户额贷款3万元当日取现3万0年月8日陈()存入3万元还贷。
0年月6日放款3万元当日分5笔从柜员机取出03年月6日卿()存入3万元还贷。
目前笔贷款已。
三 检建议。
()对监管发明追究相关人员责任。
对违规人员进行相关责任追究。
(二)贷款调及贷管理必须到位。
贷款贷前调必须真实 全面 严谨。
这是风险防控道关口也是重要关口。
对客户申请贷款所提供必须全面核实及分析。
包括材真实性 完整性 客观性分析借款主体合法性 财状况可行性 金用途合理性 还款可靠性等。
贷管理必须依照相关件及三法引规定严格执行。
严格按照审批贷款用途用款执行金支付审核和受托支付制。
建立和完善金使用台账加强监管发明风险及预警。
3 完善贷管理例会贷管理例会应对客户贷风险状况和贷管理工作情况进行钻研 审议和分析出席会议委员要对审议容发表明确见。
分行部。