银行内控先进事迹材料
银行控先进事迹材 、加强控化建设提高控管理识促进全行控管理上等级 （）加强控工作组织领导。
控管理工作是现代商业银行营管理核心容进步健全我行控机制控制和防营风险不断增强全体员工控识根据《国工商银行基层行控综合评价实施细则（试行）》件精神我行上年7月成立了由省分行行长主任委员、副行长和总稽核副主任委员、各业部室及稽核监督、人力、纪检监察、保卫等部门责人委员部控制管理委员会委员会处设稽核监督部责全行部控制及评价指导工作制定下发了《国工商银行江苏省分行部控制管理委员会工作规则》并要各市分行及下属县级支行比照成立控管理委员会。
至机构明确、职责清晰省、市、县三级控管理组织全部建立从而今控管理工作顺利开展奠定了组织基础。
（二）积极开展各项控宣传和检活动。
今年根据分行控管理现状研究制定了《分行“控管理上等级”活动实施见》提出了全行今年到今年各年控评价目标和相应工作措施。
根据分行控委员会及行长办公会议要及下发了《关全行集开展部控制教育和建设活动通知》和《关进步加强重专业和主要风险控管理通知》组织全行集开展“部 控制教育和建设活动”各市分行根据分行要活动共排出主要问题33条分行各专业部门各行上报问题基础上切实采取措施开展整建制各部门先共研究出台各项管理制措施8项。
今年进步推动控化建设分行将全辖开展“控教育月活动”使控工作深入人心贯彻到位稽核监督部总理深入基层行向基层责人进行控化与建设宣讲和辅导。
使控评价工作落到实处分行组织督导组先对全辖3二级分行评价工作进行了督导。
基础上还充分发挥“讯”宣传阵地作用两年多年稽核监督部共编写《控动态》编发讯6分行采用3；总行采用5扩了控工作影响面。
针对稽核发现管理问题还及编发了《稽核情通报》协助专业部门加强管理及提供了信息。
由全行上下共努力今年我行控评价综合得分7693分实现了年上等级目标。
较地发挥了控委员会处职能推进了控风险化建设全行、二、三道防线得到了协调发展。
二、突出重从行工作实际出发积极开展各项现场稽核工作 上年以稽核监督部根据总省行工作重和全行营管理程出现热和难完成常规离任、责任稽核和年终会计算专项稽核基础上结合分行实际先开展业收入核算情况稽核调、债券业稽核、人住房贷款稽核调、贷管理专项稽核、新增人消费贷款专项稽核、政策性住房金融业专项稽核、票据融业专项稽核、外汇不良贷款专项稽核、项目贷款及新增流动 金不良贷款专项稽核等系列现场稽核工作。
基础上分行还逐步加了对新业领域和分行级稽核尝试开展了电子银行业稽核并对分行会计结算部清算心、金营运部金业、国际业部外汇金、外汇清算及“汇市通”业进行了现场稽核。
事前除拟定方案等常规准备工作外还进行非现场取数分析、试、培训等准备工作。
督促整改出台了《分行稽核发现问题续整改问责制》等； 截止今年6月末两年多里共组织全行稽核部门开展各种形式稽核检7次累计投入稽核力量达866人次发现违规违问题0309条发出整改通知865份提出整改见5870条；对稽核实问题处罚违规违责任人7人次处罚单位8济罚款07万元。
其由分行稽核监督部直接开展稽核检90次累计投入稽核力量达08人次发现违规违问题95条发出稽核整改通知88份提出整改见65条；分行直接处罚违规违责任人73人其下岗及警告以上处分5人济处罚0万元。
完成各项既定稽核任基础上稽核部还非常重视稽核效坚持处改相结合。
仅今年稽核报告由分行行长亲面批示就多达次向专业部门发出《稽核情通报》9份各专业部门采取应对措施达0多项次。
每次专项稽核发现突出问题有处罚、有通报、有整改要仅今年发出整改通知38份辖下发全 行通报8份提出整改见055条落实整改0条整改率 9937%。
三、加工作力创建具有江苏特色非现场稽核模式 （）实现非现场稽核工作两根性变。
目前全国非现场稽核尚形成统工作模式仍处探阶段分行稽核监督部门能充分发挥主观能动性积极探、努力尝试非现场稽核监控初步形成相对成熟模式实现了两根性变。
是优化取数方式实现了由报送稽核到计算机系统动取数变。
充分运用信贷综合管理系统积极开发人住房、人消费贷款子系统通用询模块提高动获取产业营管理数据能力主组织开发了“分行综合业非现场稽核（）系统”财会数据瓶颈。
取数方式革新非现场稽核围得到了有效扩充产业稽核由法人客户扩到人住房、人消费贷款领域财核算业稽核从无到有已尝试性对全辖机构会计、财、存款、银行卡等业进行跟踪分析非现场稽核威慑力显著增强得到总行稽核监督局认可。
非现场稽核全面推开分行扩稽核覆盖面、提高稽核效率、增强稽核主动性和针对性提供了有力支持。
近年稽核部共撰写非现场稽核动态分析5期发出异动信息数千条涉及法人贷款、人住房贷款、人消费贷款、财会计、银行卡等业增强了现场稽核针对性提高了稽核效率 业规发展提供有力保障。
如分行住房金融业部根据《人住房贷款非现场分析报告》反映问题给予5支行停牌、7支行整改处罚；人金融业部根据《人消费贷款非现场分析报告》反映问题给予市分行停牌、市分行警告处罚。
近年共完成《全省季末储蓄存款异动分析》、《今年6月份全辖活期储蓄交易情况非现场稽核分析报告》、《人短期信用贷款》、《今年、二季全辖机使用情况》等0余非现场专项分析报告。
分析报告得到行领导高重视易会满行长对其五报告分别作了重要批示。
今年下半年分行引进世界先进通用审计软件L非现场分析手段与国际接轨年先利用L开展了对储蓄、人贷款、业数据进行深层次、多角分析形成报告受到了总行评。
随着分行非现场稽核分析容不断增加核实容也越越多提高非现场稽核效性分行从今年开始启用“非现场稽核核通知”对非现场稽核发现疑通“核通知”形式下发二级分行进行核实并要将核实结上报分行稽核监督部通核通知方式提高了非现场稽核情况反馈效率。
四、创新稽核工作方法提高稽核监督管理水平 （）建立“总稽核令”制。
持久保持严严处威势促进基层行严格执行制防风险隐患稽核监督部进步创新稽核手段上年3月份制定下发了《国工商银行江苏省分行“总稽核令”》通知规定稽核人员持“总稽核令”进行突击检费用、车辆带不要基层接待清问题带回省行直接处理。
上年3月、月稽核人员分两次持“总稽核令”分别对盐城、泰州、镇江、宿迁、无锡市分行所辖“八不准”、“九条禁令”执行情况进行了突击检共发现各类违规违操作问题近5条对5名责任人给予下岗处理对0名责任人济处罚5300元。
通实施“总稽核令”检方式全行基层引起了震动由“总稽核令”检方式具有随机性、突击性、事先不通知被检行特其威慑面是00%从而强化了基层行执行规制觉性。
今年又先两次持“总稽核令”对常州等6二级分行0临柜业人员执行“八不准”以及“九条禁令”情况进行了突击检共对37名责任人进行了处罚。
（二）实施营业责人强制休假稽核。
针对部分基层管理不到位情况稽核部分析认主观上与我行各级管理人员认真履行管理职责有密切关系。
因及制定方案全行组织开展了会计、出纳、人金融专业管理人员履职情况专项稽核和对责人强制休假稽核力仅今年即全辖组织对营业责人进行了“突击性”强制休假稽核。
提高了全行各级管理人员控识、 责任识推动了全行各级管理人员管理水平进步提高受到基层行领导欢迎。
充分发挥全行员工参与管理主人翁精神增强全员风险控制识对违规违人员形成较强威慑力我行今年0月制定下发了《关设立基层营业违规违监督投诉电话通知》要将举报电话码下发到所有基层营业让基层员工都知道举报电话码稽核监督部设专人接听记录并按有关程序进行核实和处理。
监督举报电话设立增添了基层员工反映问题渠道定程上发挥了部“0”作用也及发现问题、问题提供了方向和依据。
上年以按照省分行党委见了加强对市分行行长考核引导各市分行对管理工作重视分行将年对各市分行稽核发现重要违规违纪问题与行长绩效考评挂钩。
及制定下发了《国工商银行江苏省分行市分行违规违纪案件考评办法（试行）》。
年末根据全年稽核发现问题对照考评办法实事是地对各市分行进行了考评。
五、积极协助和参与总行稽核监督局有关工作 分行稽核工作有效开展得到了总行稽核监督局充分肯定和重视。
近年总行多次要分行稽核监督部协助或参与其工作分行稽核部门努力做职工作积极响应如先参与编写了《国工商银行银行卡业系统稽核方案》、《外汇不良贷款稽核方案》、《信贷业稽核操作规程》参与修订了《国工商银行部控 制暂行规定》、《国工商银行基层控综合评价实施细则》协助完成了《国工商银行非现场稽核监控指标体系》编写及国外引进L软件测试、研究工作等。
六、加强络保持沟通努力做与外部审计协调工作 及做向江苏省银监局上报日常监管报表和络基础上今年以分行分别接受了审计署驻武汉特派办对分行上年产债损益情况审计总行监事会对我行今年—0月期信贷、财专项检银监局对分行非信贷产、表外业及贷款质量情况检及安永会计师事所等对分行审计检检围广、投入人力多、历久、接待任重是分行历史上少有。
对分行党委高重视及成立了有关协调机构稽核部作协调办公室检工作顺利开展做了量细致地协调和工作。
检结束又根据行领导要对我行接受外部检发现问题进行了逐条梳理并要全行及全面整改。
七、加强稽核基础建设打造支管理型稽核干部队伍 全行稽核管理体制改革稽核系统管理和省分行稽核监督部身建设显得尤重要。
近年分行稽核监督部重制建设、干部培训、理论研究上下工夫使稽核基础管理得到加强今顺利开展稽核工作打下了坚实基础。
（）建立健全各项规制。
上年以先制定了《稽核监督部学习制》、《稽核监督部会议制》、《稽核监督部考勤制》、 《稽核监督部档管理办法》等部制规定并积极组织实施保证了新机构正常运和高效运行；研究制定了《国工商银行江苏省分行市分行违规违纪案件考评办法（试行）》、《国工商银行江苏省分行稽核专业“下级、监控两级”实施方案》、《进步规二级分行对县级支行领导干部离任稽核工作指导见》、《关对营业部直接稽核监督工作规程》、《国工商银行江苏省分行稽核工作考评办法》、《江苏省分行稽核发现问题续整改问责制》、《江苏省分行申请稽核制》、《江苏省分行稽核工作责反馈制》等系列管理规定进步规了系统管理和部考核。
全年稽核监督部共组织开展了0次全辖专业培训参训人员近千人次；还采取了派员参加总省分行业处室开展专业培训和到营业部业处室跟班学习等方式加强业学习。
新业、新知识培训使稽核人员拓宽了视野更新了知识面掌握了新业稽核要和风险提高了现场稽核工作效率。
近年先组织开展了对“综合柜员制开展情况”等系列调研工作完成了《分行部控制新特、新问题、新对策》及《分行程控制现状及对策》等课题研究工作今控工作开展奠定了定理论基础。