交通银行信用卡中心 交通银行营业部的个人工作总结范文
随着年终算结束XX已和我们彻底说再见了。
回首这年往切还历历目现对这年工作做结。
年都是新成立交通银行咸阳分行这年轮换几岗位终成名金客户理主要从事对私客户私人金融业。
、 从XX年月9日交通银行银行乔迁新我就成了分行名会计人员从事柜面人储蓄业也是就综合柜员。
银行这岗位算是比较基础和繁琐工作了。
正常下班要钆账、送库、培训新出制和业、节假日银行正常营业还得加班、不能出现长短款现金差错等。
虽然工作是机械、枯燥但是那候我们学会了基银行会计业和金融知识认识并维系了我批客户群。
二、 从XX年3月6日起我终摆脱了柜面“束缚”进行“走出”营销。
突然从繁杂、事无巨细会计人员换成“由”营销人员。
俩多月走遍了周边商户。
营销别人程就是己成长程。
这段遇到挫折是多成长也是多。
三、 从五月份开始我又到海通证券做延伸柜台主要从事营销客户办理我行金托管业。
由当整证券市场不景气缘故开户人不是很多但是还是发现很多机会。
对进行股市投客户有几共特。
金量比较；。
风险承受能力'方案。
库。
整理~比较强；3。
都缺乏产配置、保值增值稳健型投识；这都我行储蓄存款、基金、理财产品销售提供了很多机会。
四、 七、八月份我又到了零售信贷部从事勤工作。
主要做客户信息录入、整理、楼盘现场收件、带领客户做预告登记、抵押登记等事项。
压力不是很但也异常繁琐。
贷款客户我看其实是比较优质客户因他很“稳定”只要没有还清欠款十几年、几十年不得不对银行“不离不弃”。
这样话交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝（有提前还款计划但到年客户）等都可以做。
零售信贷部应该至少有专门责金业员工充分挖掘贷款客户毕竟做贷客户业比新客户业要容易多。
另外要改变客户对还款借记卡普遍认识那不仅仅是张只能还房贷卡片还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。
五．从8月6日起我正式岗成名金客户理。
刚开始候还是举步维艰前积攒数不多老客户现突然系已很难维系了。
客户理主要是做销售提升行里业收入而基金、保险、贵金属销售对新客户又谈何容易。
是堂客户接触显尤重要除了行里分600多普通客户通堂接触新增客户300多人。
随通房贷客户营销交银卡、堂客户开通上银行、手机银行及交叉销售信用卡等与客户有了次结触慢慢打开了突破口。
通这年学习、工作和成长也慢慢有了己对工作体会和心得。
、不断学习不论是业还是生活各方面。
和客户接触候除了业还要了股票、财动态、基金、私募、外汇、券商理财、社交等等给客户种很专业、很全面职业性。
二、做客户讲究“心存致远”。
“心存”要我们心要有客户不是任下候才想起客户而是要我们要我们记住客户生日满足客户换零钱、新钱、汇款、挂失等没有业绩业真正把对待客户像对待己朋友样。
让客户真正觉得你是真诚有你银行办理业就是方便客户旦要与银行发生业往想到是你。
“致远”要我们对待客户产像对待己产样要有长期保值增值理财规划。
三、开拓思路创新思维。
我认揽储方面通货膨胀居高不下即使年俩次加息也满足不了客户抵御通胀。
随着各银行高收益理财产品推出不管是客户还是相关从业人员都把目光向了理财产品。
这是吸引外行金抢占储蓄关键。
另外年央行数次上调存款准备金率严厉打击月末、季末、年末高息揽储不正当竞争行欲将余额变额进行考量银行存贷比指标以银行业揽储竞争会变得愈加残酷。
这就要我们设计期限短、收益高、起息结息日巧妙理财产品满足客户和央行考核。
这种不明朗情况应该倾向表现直较老基金、定投产品及行里推出营养组合。
新出基金把市场细分不是跟踪指数就是专医疗、消费、电子等某领域还有就是仓位不够灵活。
明年营养组合可以通定投方式进行购买这对我们和客户说都是比较容易接受选择。
信用卡业是各银行必争地近行里出了“姗姗迟“新政即代发工月可申请信用卡。
各行以前只重优质、高端客户竞争现才开始重低端客户（如代发工客户）。
招商银行就是很列子若干年前她就敢天下先向高校没有济学生推出信用卡业。
风险我们可以通各种各样手段尽努力控制重要是先抢占了片还没有出现竞争市场更重要是这些学生还是孩子候就养成了使用招商银行卡习惯。
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