银行同业业务和异地账户管理情况自查报告
银行业业和异地账户管理情况报告切实贯彻落实银监会关进步规辖新型农村金融机构营行规业业营行排业业风险我行根据《国银监会办公厅关规商业银行业业治理通知》（银监办发〔0〕0）及《关规金融机构业业通知》（银发〔0〕7）等相关件积极开展业业风险排工作主要情况汇报如下、组织开展情况保证次工作能够顺利开展了更了我行业业风险控制、操作管理现状和风险暴露情况我行对07年X月X日至08年X月X日业业进行重确保各项业业依法合规风险得到有效控制。
（）业业发展状况目前我行业业品种比较单仅开展了存放业和业存放二项基业。
截止至08年X月X日我行存放业业余额零业存放业余额X万元分别XX业存放X万元与XX银行业存放X万元。
我行建立覆盖业业各操作环节管理制《XX人民币业存款业管理办法》并严格按照制执行是严格按要对业投融业实施分类管理并制定相应政策制办法、业操作流程。
三是对各类业业和拨备计提执行相应制与办法。
相关制合现行法律法规和监管部门监管政策要。
我行部审计部依据银监办发[0]0《国银监会办公厅关规商业银行业业治理通知》要已建立健全我行业业授权管理体系已签发业业授权今业操作我行业业专营部门XX部将严格按照授权进行业操作严禁办理授权或超授权业业。
是部审计部对合规性进行全程跟进建立健全了前台分设业业部控制机制。
部制规定不存绕道监管或逃避监管选择性理或曲监管要等。
（三）业账户开立管理方面我行严格按照有关账户管理规定办理业账户及异地账户开立、变更和撤销账户询、冻结、划扣合相关规定。
定期对业账户及异地账户开立情况进行部检对账户金往情况及进行台账登记。
不存业账户出租、出借行。
不存异地账户给市场介公司进行票据买卖提供通道定期收取固定费用。
（四）业业开展合规方面业业治理体系较完善落实专营部门制授权管理体系较健全。
（）业业操作复核相关规定与具备准入格金融机构开展业。
（二）我行按要对业投融业实施分类管理目前仅存存放业和业存放两种业。
（三）我行按业余额005%计提拨备；业业产质量状况较我行业存款属正常类产交易对手信誉良出现不良业。
（四）我行不存通业业实现消贷款规模、降风险产、调节利润等监管套利不存违规利益输送不存账外存放业；不存虚增、隐藏、截留存放业利息收入；我行对业业会计核算真实、完整、规不存不合规问题。
是各类业业会计处理合规真实会计核算规及、完整、真实、准确产债表或表外记和反映业业及其交易环节。
二是不存混用、错用、乱用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账情况。
三是不存实际承担业风险通不规不真实会计记账创新业模式规避监管行。
三、问题存原因及分析由我行规模较业业种类单除业存款业外其他业业暂开办考虑到人员短缺等问题建立专营部门。
制尚不健全。
目前我行执行《XX人民币业存款业管理办法》该制并对违反规定办理业业责任进行追究我行业管理制方面尚完善。
四、整改及问责随着我行日益发展设立业专营部门管理业业是势所趋成立业专营部门也将成我行完善业业项重要工作。
目前我行正完善业业相关制做到各项业业各环节都有可循合规有效将具体追责措施纳入相关制对违规办理业业行绝不姑息。
五、下步工作措施定期开展全面。
针对银监局风险问题提示该行结合身实际情况定期组织业业风险排全面摸清身业业交易背景真实性和业合规性排工作实现重科目、重账户全覆盖。
有效整改。
针对每次发现问题采取有效方法进行整改对已开展持业业采取安排专员进行实跟踪监测严格防风险保证金到期收回。
严格执行交易对手准入制实行名单制管理。
采取措施稳健营。
合理进行期限错配保证充分流动性。
我行也将根据业业发展不断完善各项管理制严格按照制办理业加强业专营部门管理将业业做到合监管部门及行制要。