关于代收代付业务清理整顿报告:代收代付业务

关代收代付业清理整顿报告  使代收付业实现平稳较快健康发展确保代收付业金安全根据省行代收付业电话会议安排我行对代收付业进行了认真并针对情况制定了对应整改措施具体情况如下 、情况及发现问题 、委托单位发放清单和磁盘合理发放信息传递渠道正常、安全但无委托单位相关确认戳。

、业人员对发放信息能做到双人下发能及与会计部门核对金到账情况。

3、业上制定并下发了对批量代收代付业授权要及相关登记制。

、批开存折能够按重要凭证管理但批开存折及批开、批存成功不成功清单与委托单位交接验收无登记环节。

5、业已下发对批开户信息进行实名制核相关要并由事监督对进行核。

6、无营业人员、业员、出纳员、责人和其他银行从业人员代理委托单位用户取款现象。

7、对金额较委托业有直接收取委托单位现金情况。

8、会计按照规定及进行会计对账,并按检代收付业现金分户,跟踪代收付现金划情况会计收到委托单位账支票,也按规定收妥入账才进行发放。

9、会计按规定及也委托单位进行对账,差错调账处理也合规定。

0、会计每日都对代付分户余额进行监测,并按成功清单和代收付分户进行账帐核对。

二、对应整改措施 、首先对代发工协议进行清理对协议方非银行或已到期代发工协议进行重新签订。

、对新开户代发工加强业要及业审核。

重检是否代发工情况是否真实是否合开户要、单位提供相关是否真实、完整。

并对合开户代发工进行合审批。

3、对批开或批存业流程上加强要与审核重发放清单、磁盘、批开存折、批存成功不成功清单交接环节上制定相关登记制涉及容交接容、户数、金额、交接人（双人）、单位接收人员。

要单位以面形式提供给我行其对代发工业办理指定人员。

、及看分户,严格按照规定防止直接收取委托单位现金。

5、委托单位金划必须使用账方式,代理代收付业不得直接收取委托单位现金。

6、清理分户,坚杜绝非代发工单位开户,并按业提供单位协议进行代收付工作。

7、加强对人员安全防和十不准制学习提高人员安全防思和十准制执行力。

邮储银行长春市分行综合业部   009年5月3日