证券营业部搬迁可行性报告
公司领导、零售纪管理总部、云南业心各位领导江川营业部目前租用江川农行房屋作营业场所面积有598平方米租金每年550元。
因农行省分行房屋出租政策调整农行江川支行收到省分行明确通知不能再继续出租房屋予我部并口头通知我部给予我部定搬迁缓冲期随将房屋租赁期延期到09年月30日。
我部收到通知即向主营业部玉溪营业部和云南业心领导汇报慎重研究定搬迁玉溪红塔区。
原因除农行不再出租以外主要有以下方面、积极向社区模式型必要。
佣金下滑趋势下传统业收入面临重挑战轻型营业部向财富管理、向社区模式型势必行目前江川营业部所位置位农行院停车场二楼职工宿舍改造而成楼房老旧少有人知客户基靠员工、营销人员己出寻己上门开户年仅0人以阻碍了营业部规模性增长脚步。
营业部如搬迁至济发达红塔区心城区龙马路和北宛路交叉口楼铺面具备人流密集(对面是农贸市场和花鸟市场)、居民收入较高集社区、金融心（周边有浦发行、建行、行、红塔银行、工行、农行）等优势将起到更宣传效有利向社区居民贴近进行产品销售丰富营业部收入渠道加快营业部向财富管型脚步壮营业部规模实现利润快速增长；、现玉溪已进驻券商除太平洋外有六分别是、红塔、华融、方正、长江、国泰君安而且也有几券商也有可能进驻红塔区券商竞争日益激烈。
江川营业部搬迁至红塔区我们将以新型营业部形象红塔区打开新局面以崭新姿态、开发客户和玉溪抚仙路营业部起形成南北呼应条纽带壮声势共组成支强队伍形成合力和其他券商对手相比形成有力竞争实力力排竞争对手深挖渠道、开发客户提升太平洋证券玉溪片区总体竞争力；3、原营业部租赁农行二楼办公地停车不便且位置比较蔽塞很难有人识到营业部存不利营业部开展业；、走访江川区楼铺面价与红塔区相差不；5、江川区济相对滞部分山区产业农林牧渔业客户平可投理财金不多且数十年开发开户数已相对饱和；6、目前江川营业部客户有60%以上客户红塔区居住。
分析江川营业部这些状况和整玉溪片区设立心营业部战略布局定将原江川营业部所有客户搬迁至玉溪红塔区原江川营业部主要责红塔区和江川区开展业。
与主营业部并肩协作战。
、搬迁至红塔区具体优势主要体现以下几方面、有利提升太平洋证券玉溪片区竞争力。
当前形势监管部门放宽新设营业部门槛众多券商如雨春笋般涌入。
很多券商多毗邻我们营业部地新设目标瞄准我们客户以低佣金挖走客户挖掘我们客户理、挖掘我方员工等方式不断争抢我们太平洋证券客户。
势头有愈演愈烈趋势。
江川营业部搬迁至玉溪济政治化心红塔区和主营业部共携手主要目标瞄准周边券商以更贴近更宣传等方式争夺客户特别是对已从太平洋证券离开客户争取将他们挖掘回。
玉溪营业部搬迁原现场客户部分由离得较远有些年老又不会开车不方便至新交流和交易他们多都有可能就近选择其它券商开户原有客户可能会因流失。
其次有些客户虽然不是现场客户但是住周边、或者是已习惯了到就近营业部办理业和了信息、交流心得客户。
搬迁也会对其它券商形成些有利挖掘因素。
因江川营业部搬迁进样是太平洋证券将对玉溪营业部搬迁客户稳定和起到有力维护作用有利主营业部保持规模。
心营业部成立我们搬迁至红塔区面对是更广泛市场红塔区人口是江川区两倍且属济发达区生产总值是江川区倍仍有可挖掘潜力。
而且我们眼光将不仅仅局限江川区还有玉溪整七县两区地域我们玉溪片区所有营业部将起共维护和开发形成合力。
综合业开展上轻型营业部原所区域面窄很多业开展受区域限制无法开展搬迁整玉溪片区哪里得到哪里业方便开展都可以沟通洽谈特别是搬迁到心城区综合业更广平台公司更多更方便开展综合业和进行洽谈对目前营业部型也是强助力推手。
开发区域更广基础上我们也能充分调动每位员工和积极性定岗定编营业部原有员工与及心营业部营销员工将形成定动有利轻型营业部规模壮实现快速增长可能性较。
二、营业部预选情况预选地位玉溪市红塔区龙马路与北苑路交叉口丁区商铺位城区心红塔区住宅、商业集地段使用面积近8平方米每年房租58万三年开始每年上涨5%。
楼两门面曾是食品有限公司有定辨识所处位置位多区及商铺心其有三医院职工区0户人、北苑区别墅区50户区户b区6户区0户区0户区0户区0户、五生活区8户、丁区360户、乡镇区390户、市地税区0户、红塔区税局区0户、锦湖0户、玉湖0户、水利水电北苑区户、瑞丰区56户、发改委生活区96户、特殊学校生活区8户、工商局北苑生活区6户、瑞丰花78户、龙湖70户等总约500户人与及新玉酒店、尔多超市、特殊学校、玉溪五、玉溪市妇幼保健院、商户0余等量机构和商铺。
附近还有国银行、工商银行、建设银行、玉溪市农村信用社浦发银行等金融机构该地段人流量较集潜优质客户较多方便营业部社区营销能够以营业部宣传阵地积极宣传我们众多产品提高我们市场份额及太平洋证券知名。
三、搬迁主要能营业部三问题（）可以精准定位营业部期开展营销工作发展客户确立明确目标群体使营业部期业发展能做到目标清晰行动有序。
（）可以通社区能通扩产品销售规模提高产品销售收入营业部收入占比,抵御因佣金率下调而带佣金收入下调影响。
（3）营业部地设社区密集区建设及人员配置上而标准化按照公司规制发展营销人员将客户理轮动起按照银行、社区区分配分工根据分配区域业绩进行季、年考核有效地节约成更直面客户。
四、搬迁成费用和利润目标测算、利润目标搬迁定位社区营业部力开发社区客户09年作力宣传期预计09年实现利润5万元00年今年半年打下基础上实现利润373万元改变营业部盈利状况。
利润测算表收入（万元）成（万元）盈利情况（万元）较上年变动（万元）08年08985709年(估算)800335+95800年(估算)3069953+897、成费用比较（）、营成费用比较江川营业部原营业部场所房租价格550元房租合至09年月到期到期农业银行街支行不再对外出租。
预选位玉溪市红塔区龙马路与北苑路交叉口丁区商铺8㎡房租58000元年两年维持不变三年起每年上浮5%。
（）、新增加装修费及办公设备、具费用7万元。
按照财5年摊销规定09年0月摊销装修费086万,水电及房租设施次性押金05万元总计36万元00年摊销3万。
装修费(含门头广告制作费用,新增宽带弱电费,办公具采购)金额7万（+05万）09年()摊销36万00年摊销3万（3）、营成分析比较搬迁前成房租550年（含税）人工773万,含名员工、5名纪人；其他093万,合计98万元。
搬迁成测算房租（包括开票税费房产税、开票税费人所得税、印花税等）673万元。
人工与785万,营业部员工配置总理名、柜台岗名、合规管理岗名、投顾问名客户理名、纪人5名00年将因减工龄工及其他收入使得人工成得以降低。
单位万元房租人工固定成付现变动费用等其他(装修费摊销)合计较08年变动08年0557737783500509809年9月05575789630709年0月至09年月68950835367609年合计3765978763607+3800年6737857858753995+8由表可看出09年搬迁虽然房租方面比08年上涨近十倍但是00年营业部全年营成较08年只增加了8万元较09年减少万元。
3、收入测算（万元）纪业收入产品销售收入合计较上年变动08年9660809年6月5378809年7月（估算）666736609年(估算)076578+767万元00年(估算)069306+86万元从以上表可以得出预计营业部进入社区,虽然初始阶段济业收入稍有下降但是社区将带更多客户产及并带动产品销售。
产品销售目标产品销售主要以公募基金主打各项管产品比如定制化产品玉溪抚仙以及天现金增益系列产品辅新增客户产以购买理财产品长期持有重确保产有效增加。
从成覆盖角出发若以传统纪业佣金覆盖预期年新增产5000万元营业部交易性产预计30万元按0倍交易量、万6佣金测算30万×0×06‰06万产品销售额50万元08‰5倍分仓计算新增产品收入9万元合计306万元实现盈利3万元。
保证新增产目标实现营业部将用足公司政策走进社区调整营业部装修布局积极广泛宣传充分发挥营销人员作用。
五、搬迁工作思路走进社区调整营业部装修布局积极广泛宣传让太平洋证券走进千万户。
、调整工作。
预选地附近居民区众多向北公里是玉溪市休闲公聂耳音乐广场社区居民晚上930—00期将由营业部门口通向公人流较多届我们可将营业部营业部调整83000员工两班倒830500班50000班集并营业部门口悬挂横幅或放置易拉宝展架进行宣传活跃驻气氛吸引客户提示客户防非法证券活动所产生风险；根据社区集特性由员工带领客户理进行走进社区和广场、社区人流量密集地进行宣传折页派发主动与广场周围往人群沟通交流简单介绍产品；营业部还将营业部不定期组织开展金融知识、防金融诈骗、投座谈会、开发团体客户及机构户等社区活动对上交易系统或手机进行现场演示讲以程地方便客户对我们更深入了拉近与客户距离针对客户不适推荐我们各类产品从而达到事半功倍效；新有利营业部利用门头l滚动屏进行不断广告宣传。
、调整营业部装修布局打破民众对金融机构常规装修布局常规印象建立开放式营业场所除业柜台外除原先“填单台”将部分区域规划客户体验区员工将客户体验区客户推荐各类产品与及办理相关业客户体验区旁边设有休闲茶室提高客户营业部交体验。
打破金融机构“晚上不开门”刻板印象晚虽然办理不了部分业但是员工可以提供相应咨询晚人流量较期居民、环卫工人提供免费饮水借机会也可以发展客户宣传营业部。
3、鉴营业部目前营销人员匮乏实际情况营业部将拟采用招聘客户理、实习生、纪人从而壮营业部营销队伍。
将与周边银行、商铺、旅行社、商场、餐馆、企事业单位等开展合营销活动挖掘潜客户；充分利用营业部地理位置优势积极系银行渠道周边组织进行宣传活动提升太平洋证券知名。
我们拟从以下几方面进行维护和开发。
、增派至二名客户理协助开展当地工作根据业要制定新设红塔区营业部员工巡江川区制。
定岗定编工作复核集到总部很多业可以通厅办理客户理银行巡开发客户可以指导客户通厅办理不要临柜业。
对要临柜办理业可以派车接送。
不是特别紧急实行预约制。
遇到紧急事予以处理。
根据业发展要碰到开户人数多等情况报告主营业部由主营业部领导统安排多名人手共开发客户协指导客户开户和咨询开展宣传活动等。
每周由营业部责人到江川区和驻守员工起每银行渠道交流沟通宣传我们公司和银行合作政策了业合作开展情况进行续长期合作形式探讨等。
尽可能争取银行营业场所给予我们摆放宣传位置。
对其它非银渠道如社区、保险公司等我们也尽力洽谈合作形式。
3、即了江川当地综合业。
搬迁了能及了江川当地综合业我们每周巡候可通银行渠道、保险等其它渠道了些信息。
可常向当地政府部门些朋友打听投融。
随着业发展开户、办理多种业等都不要人亲到营业部而且趋势有越越向助化方向发展。
我们将分批向客户宣传并上门指导如何利用手机和电脑进行上交易如何通厅办理业。