银行存款准备金缴存工作及会计业务开展情况报告|存款准备金率下调影响

存款准备金缴存工作及会计业开展情况报告 06年我行人民银行心支行及主发起行指导下认真有序开展准备金缴存、会计核算等工作现将相关情况报告如下 、存款准备金缴存工作  （）完善规制规业流程 进步规我行存款准备金、财政性存款缴存工作根据《国人民银行关实施平法考核存款准备金通知》要我行制定《人民银行存款准备金交存控管理》办法明确人民银行存款准备法考核要。

（二）职责和人员分工 我行目前存款准备金数据计算由我行财部人员进行计算由北京管理总部财部进行审核审核完毕由管理总部金部提前工作日向村镇发出上缴或划回指令我行运营部指令发出二工作日实际操作存款准备金上缴及划回工作。

（三）存款准备金数据计算 我行根据国人民银行发布《国人民银行关进步完善存款准备法考核通知》（银发[05]89）我行06年7月5日缴存存款准备金考核基数由考核期末数调整考核期算数平数。

存款准备金考核设每日下限即考核期每日营业终了金融机构按法人行存入人民币存款准备金日终金额与上旬该金融机构般存款余额算术平数比可以低法定存款准备金率但幅应（含）分以。

（四）            数据采集、计算 我行根据存款准备金计算要系统得出每日试算平衡表根据试算平衡表上区分出每日应纳入存款准备金缴存围存款科目根据旬每日金额计算算术平数得出该旬应该上缴存款准备金金额。

我们还开发了套存款准备金报表把每日存款类科目余额都列示出再与手工计算结进行比对。

我们实行人计算人复核双人控制方法确保计算准确性。

（五）            计算及采集凭证归档 我行财部将每旬准备金计算采集凭证交予人行并另外留存份复印件并按顺序装订成册方便以询及外部检。

二、会计业开展情况 （）认真贯彻落实会计基础管理工作狠抓会计控建设。

（）目前我行会计工作主要由总部运营部与财部进行会计制建立与总体控制运营部与财部具体实施开展由控管理部门对我行全年会计工作进行监督检由我行地方性法人银行部门设置相对简单基础环节相对薄弱我行管理总部统制定了《会计基制》该制明确了我行会计工作主要任与职责以及各项会计工作基要。

（）根据我行管理总部要我行建立了每月控日制该制要每月由台副行长牵头合控审计专员、运营部责人对每针对控风险进行次全面控风险检加强了控监督职能。

我行月新上线“运营管理平台”对我行执行控检要更提高了步该系统要我行运营部每日根据日常业风险进行每日并上传系统并将每月控日检也整合至了该系统彻底防了控检流形式。

（3）我行管理总部控管理部对我行全年进行不定期远程监控抽以及事监督远程监控抽容包括尾箱现金、重空是否账实相办人员是否做到人离收等,发现差错分B类以及风险提示类相关差错通“运营管理平台”进行下发并要限整改回复。

（二）加强会计人员业能力建立会计办人员准入制 （）由我行新入职员工多数应届毕业生会计基础知识薄弱针对这问题我行管理总部制定了会计办人员准入制对运营部和财部会计办人员须进行年达标考试考试成绩将作员工年终考核重要指标。

业流程更新我行总部对应条线会对全辖区村镇银行进行统流程制培训。

今年由人行6发布我行对人及公司开户要以及反洗钱上报工作进行了相对较改动 仅针对6工作要我行就组织了5次全行部署会将相关信息传导至村镇银行所有员工防因流程制变更可能带操作风险。

（）对会计主管人员业素质及履职能力也提出了更高要会计主管履职到位与否是会计控坏关键环06年我行运营部认真贯彻落实重要会计人员轮岗制对岗位任职满两年授权人员全部进行轮岗调整这使得会计主管人员业知识要进行进步扩展学习进而提高会计主管业素质与履职能力。

（三）加强反洗钱工作落实工作积极参与人行组织各项活动 由我行05年反洗钱工作业处较低水平我行将06年定了反洗钱整改年对我行反洗钱工作进行了重要对反洗钱办复核人员增加了格准入制以及责任追究制实现了我行反洗钱系统与我行支付清算系统对接。

我行今年将反洗钱宣传落实到了日常业并反洗钱宣传月进行重宣传并且举办了多次金融知识普宣传活动将反洗钱、反假币、防电信诈骗等相关金融知识传导至广民众。

（四）存问题及不足处         我行目前会计人员配置较少并且是专人专岗模式部财方面由财部管理会计业方面由运营部管理并无统协调财会业部门管理方面由管理总部统进行管理几乎无主权对监管机构下发任逐级上报影响到了完成任及性。

以上我行06年存款准备金缴存工作及会计工作开展情况07年我行将继续按照人行相关要做存款准备金缴存工作并认真做财、会计各类报表填报、汇总及上报工作 结合上年存问题加强员工技能培训、改进和提升工作质量明确各部门分工积极参与人行组织各项活动以及配合人行各项会计检。