银行合规督导员年度工作总结（共7篇）
银行合规年工作总结今年总社领导重视和支持下法律合规部全面贯彻落实今年全社工作会议精神紧密围绕“加强合规建设提升管控能力”这目标通日常合规工作全面建立有效合规风险管理机制坚持检、督促与日常监控并重“三位体”合规工作长效机制切实加强合规风险管理推动合规化建设保障全社依法、合规、稳健营。
部门全体干部员工共努力充分发扬团队精神较完成了年初制定各项目标任。
现将今年工作总结如下、今年主要工作完成情况（）条块结合建立健全合规管理组织体系有效合规风险管理架构是合规风险管理基础建立健全合规风险管理组织体系是合规风险管理首要任。
理顺和加强合规风险管理年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整监管见结合社实际对法律合规部门工作职责进行了重新划分和调整理顺了法律合规部门与相关业部门、风险管理部门、审部门职责关系界定重新修订了合规管理岗位责任制明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任与措施以确立法律合规部门重要职能和独立地位。
以各业条线和级分社单位招聘了具有定工作验和专业技术职合规管理员XX名。
合规管理员法律合规部统组织下开展工作有效确保了防线与二防线报告关系增强了合规管理透明有利及早发现潜违规事页脚件使合规风险管理渗透到了每业管理环节建立了纵横贯通合规风险管理组织络和体系结构从而更支持、协助高管层做合规管理工作社合规风险防发挥积极有效作用各项业合规开展奠定了坚实基础。
（二）完善机制建立合规风险识别和报告管理流程是制定《XXXX社合规风险讲评办法》。
XX月份法律合规部制定了《XXXX社合规风险讲评办法》具体规定了合规风险讲评程序和方法明确了合规风险事项报告路线。
通开展各条线业部门和基层行季讲评会对存合规风险进行原因分析提出整改措施及了各业条线和基层营业机构制建设、合规培训、责任追究等方面合规风险控制情况尤其是全面掌握合规风险管理存问题以及对存问题整改落实情况并根据有关规定对有关责任人员进行责任追究从而真正建立起、整改、处罚等较完整合规风险纠体系。
法律合规部按季提交《XXXX社合规风险讲评报告》董事会、高管层及了我社整体合规风险状况进行风险管理策提供依据。
今年通各业条线和基层营业机构检和发现问题共计XXXX对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位分社责人以及各类检发现问题责任人实施济处罚XX人次金额XXXXX元。
各分社控督组对日常检发现临柜操作不规、管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况对相关责任人进行济处罚XXX人次金额XXX元违违纪扣分XX分。
XX月份法律合规部制定了《XXXX社合规事管理办法》办法综合了合规议事制、合规会议制、合规绩效考核制、诚信举报制、合规问责制、合规见制等多项制对合规审、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事处理流程、报告方式等做出详细规定。
该项办法出台进步规了合规领域管控使社合规风险管理制趋完善合规风险实施精细化管理创建合规化提供有力制保障。
全年法律合规部审各业条线提交《XXXX社违违纪处罚条例》、《XXXX社房地产信贷管理实施细则》、《XXXX社法人客户综合授信管理办法》、《XXXX社法人客户信用等级评定办法》、《XXXX社信贷业操作规程》《XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则》、《XXXX社财顾问业实施细则》等制XX；贷记卡分期付款业、财顾问业等新业产品论证XX项；审议各类责任追究见XX项；充分发挥控委员会职能全年共组织召开控委员会例会XX次审议有关控制、新产品认证报告等XX项对新增不良贷款进行风险责任评议对有关责任人进行了处罚。
三是建立合规问题库。
法律合规部今年XX月份完成全社合规问题库建设工作并针对今年全社制建设、部管理、业操作存各类问题按分社、问题类别、检项目、检等分别录入全社“问题库”通对其分析、分类掌握违规操作演变程,出规律性问题,及把握苗头性、倾向性问题做到雨绸缪。
并将对纳入“问题库”问题将按发生频率、可接受程页脚及限期纠正等情况纳入分社期部控制评价体系与分社主任工考核相结合。
也各业条线和审部门提供了参考以优化检效保证检频率和围把隐患消灭萌芽状态防止向重差错。
随着信息不断积累合规问题纠错库将成社合规管理程积极探识别、计量、分析、合规风险有效方法并逐步成合规风险管理长效机制。
（三）全员参与倡导和培育良合规化是牵头组织开展“主动合规全员合规”主题活动。
提高全社干部员工合规营识强化合规风险管理由法律合规部牵头组织全社开展“主动合规全员合规”主题活动。
使次主题活动扎实有效开展总社成立“主动合规全员合规”主题活动领导组。
活动分整建制、学习提高、总结验三阶段。
通开展次主题活动进步完善部控制促进规营、培育合规化、完善流程管理建立合规风险管理长效机制提高合规风险管理有效性。
二是举办合规知识竞赛。
扎实深入推进合规化建设培育全社员工以诚信正直、依法合规基础营识树立“合规人人有责、合规创造价值”合规理念促进全社依法合规营,法律合规部策划和组织了全社合规知识竞赛竞赛知识围主要济金融法律法规人民银行、银监会规及社各项控制并紧密结合业操作实际将日常工作发生案例通模拟试题进行现场再现生动“现身说法”提高了竞赛效加深了广员工对合规化认识。
各基层单位以次竞赛契机组织全体员工集学习、突页脚击培训、人学、摸拟测试选拔等方式促进员工合规营识提高。
提高全社合规识和合规风险管理水平交流合规化建设验法律合规部组织举办了期合规风险管理化沙龙。
合规风险管理化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险管理化交流总社各部门、各分社合规风险管理方面验与做法加强我社合规风险管理献计献策。
与会人员踊跃发言纷纷提出了己看法与建议沙龙还对部分不良贷款进行了专题评析讨论通分析问题总结验教训启示全员尊重制、严守规则以及恪守职业操守促进员工从合规识向合规理念变。
规制是全社营管理活动指南和操作行规了便各级管理人员、学习、贯彻、执行提高坚持制、按办事觉性和有效性法律合规部对现有各类部制进行了次全面疏理。
全体部门干部员工共努力法律合规部将社XXXX年XX月至XXXX年XX月末所有规制按董监事会、综合管理、人事教育、授信业、零售业、会计结算财、金业、风险管理、稽核监察、科技信息等十类编排汇编成册并印发给全社关键业岗位。
通对规制系统梳理和汇编我社已初步形成科学、严谨、完整、操作性强制框架体系以进步规业营管理发挥制提升合规管理应有作用形成规律长效机制。
页脚二是制定《票据业操作手册》。
XX月份法律合规部印发了《票据业操作手册》该手册共分银行承兑汇票业、商业汇票贴现业和商业汇票贴现业三部分不仅详细规定了每项业操作流程并附有相应流程图而且还对每项业关键风险作了必要提示能够对票据业实操作起到很指导作用从而进步规票据业操作流程、促进票据业稳健发展。
三是组织编制合规手册。
XX月份法律合规部完成了《XXXX社合规手册》定稿、印刷和发放工作。
该手册根据我社合规管理所适用法律、法规、规、地方性法规及司法释等整理汇编而成分XX部分共五分册XXXX页XXXXX万是我社合规风险管理套基础工具。
对该学习将全社干部员工增强法律识形成依法合规营理念提升营管理水平发挥积极作用。
另外法律合规部持续关法律、规则和准则新发展法律合规部建立了法律法规库建立了新法规持续更新机制及关法规变化并将新法律、规则和准则通法律合规部页传达给各部门和营机构进行宣传和贯彻。
四是修改信贷合。
随着《物权法》以及有关司法释颁布实施我社原信贷合些规定已不合法律规定要根据新法律法规作出修改和完善。
了及防可能发生法律风险法律合规部组织专人对我社使用XX类信贷合进行了修订新合预计将009年初投入使用。
五是开展合规检。
加强全社授权行统管理和部控制页脚增强社防风险和控制风险能力保障全社各项业安全稳健运行法律合规部今年XX月XX日至XX日对今年全社业授权行进行了合规检。
检结表明总社及分社各项基授权和特别授权权限基合相关规定发现超越权限进行授权或授权委托现象权力与责任基清晰、明确。
但也存授权方式不规、按照规定使用“XXXX社授权委托”进行授权委托而使用了诸如“授权”、“授权”等进行授权委托、授权委托要进行编管理、岗位调整授权委托关系及终止或做出说明等问题。
根据以上问题法律合规部以通报形式予以提示并要各分社认真组织干部员工学习《XXXX社法人授权管理办法》正确和理各条款容严格遵照执行以加强对业授权行管理。
六是组织合规培训。
根据今年重新聘任合规管理员以及多项合规管理制和措施出台进步提高合规风险管理识快速提升我社合规管理人员专业技能有效推进“主动合规全员合规”主题活动开展法律合规部根据全年合规培训计划全社开展了XX次合规培训与教育。
培训主要容学习合规风险管理相关件、合规问题管理系统操作、合规风险讲评报告撰写要等；二是组织全社客户理等信贷从业人员举办法律事培训培训主要容合使用与填写合相关案例分析与剖析企业调及贷款核保程应若干法律问题等。
通培训教育使员工诚信识、合规识和综合业素质明显提高执行制觉性、页脚防合规风险综合管理能力显著增强。
各部门和分社寻法律合规部门合规咨询和建议法律合规部门根据身责任和义业部门和员工提供合规咨询和建议。
通咨询、出具法律见等形式积极业部门和操作人员提供合规和法律指导与助避免了合规风险银行新业和产品创新提供必要合规评估和支持主动合规风险监测、评估提供风险信息。
年初总社高管层带领下法律合规部主要责人几次到兄弟行进行考察了和掌握建立“流程银行”主要任和目标、流程主体发展和任变化要。
借鉴他行验基础上法律合规部初步制订了“流程银行”业标准、业办法和业流程框架雏形。
随着“流程银行”推进和实施合规风险管理将助力我社从“部门银行”向“流程银行”从而进步凸显台管理专业化和前台营销系统化这职能特色不断加快营销体系、核算管理体系建设；各业条线将以新更有效流程提升管理层次提高营销、管理针对性、指导性和权威性。
（五）以社利益出发从头上规业行控制法律风险；直接参与不良产清收化法律风险社业营行提供法律保障。
是全年法律合规部法律事科审分社及相关部门送审合或其他法律事近XXX起其出具法律见XXX件容涉及银页脚行、保险、信托、证券、科技、房地产、知识产权、刑事、国际济及国际私法等领域。
社法律事具有涉及领域广、专业性强、标、紧特。
XX系XX亿贷款是社今年不良贷款清收工作重。
长达两年里由受政策因素制约清收工作步履艰。
总社统指挥下法律事科采取积极主动清收方案以追加相关产担保方式提高了XX系企业贷款保障力。
XX系不良贷款清收工作法律事科配合总社领导对XX系不良贷款进行长期不懈努力终有了可喜成绩。
截止今年XX月共收回XX企业不良贷款XXX万元尚有XXX万元收回。
与XX公司协商估计年可以全部收回。
随着宏观金融环境变化今年社不良贷款诉讼案件有所增加XXXX、XXXX、XXXX、以及XX、XX等重案件涉及金额数亿元。
法律合规部法律事科克诉讼代理工作任重、紧人手少困难完成了以上述案件诉讼审批手续以及诉前论证、诉讼制作、诉讼收集整理等工作。
如“XX事件”由涉及面广关关系复杂是今年我社不良贷款处置重。
法律合规部法律事科XX事件产保全组提供法律协助参与XX及关企业贷款化工作。
目前XX及相关企业诉讼已提前准备就绪根据XX事态进展情况及提起诉讼。
三是积极参与XXXX破产案件。
社与XXXXX亿元信贷产页脚让业由受政策影响清收工作进展较缓。
XXXX投有限公司两年停业整顿今年初宣布企业破产。
行领导指示下法律事科责XXXX破产案件债权确认和债权申报工作。
债权确认程法律事科与计财部、金营运部密切配合对破产管理人提供债权确认进行仔细核对发现债权确认少计算了利息近500万元对我部及向破产管理人提出异议双方重新核对对少计算利息部分进行了重新确认。
挽回了不必要损失。
完成XXX产让债权申报工作法律事科协助总社领导多次参加了债权人会议并协助社董事长履行XXXX破产案件债权监督委员会主任职责。
根据董事会要出具《关XXXX集团公司和XXXX有限公司向我社实际交付抵贷土地相关问题法律见》。
四是社保卫守押制改革提供有效法律支持。
今年社对保卫部门金库守卫和贵重物品押运工作进行了重改革将保卫守押任交给了更职业化、专业化XX公司承担。
总社领导指示下以法律合规部法律事科主与XX公司对具体合作容进行反复商讨起草、确定了合作合全社保卫工作改革提供了法律支持。
配合保卫部门完成与XX公司业合作又配合人事部门对原保卫部人员安置提供法律和政策咨询顺利完成了原保卫人员岗和安置工作。
授权管理是商业银行控首要制以《XXXX社法人授权管理办法》核心社已建立了页脚与社公司治理结构相匹配全社授权管理体系。
对全社授权委托情况进行备案检。
全社各项业权限集、责权明确。
今年我社6月份召开了股东会。
法律事科对次股东会每份件进行法律审并对股东会召开、召集相关事出具《法律见》。
以上是今年法律合规部合规管理方面主要情况以及社目前合规管理方面所做重要工作。
我部将继续努力不断提升合规管理水平保证社各项业持续、健康、协调发展。
二、存主要问题（）建立良合规化任重道远近年全社牢固树立合规创造价值和合规人人有责合规理念提高干部、员工诚信识与主动合规直觉性收效显著但合规化建设我社还处起步阶段业运作程员工合规理念和风险识不够深刻牢固违规事项仍有发生情面制、习惯代替制、信任代替管理等不良行不程存制执行力不强或执行存偏差现象依然要重视。
（二）合规风险管理机制进步完善虽然各业条线、各部门和营机构设置了合规风险管理岗位但终因管理上存盲“形似而神不至”现象较普遍。
如页脚有合规管理员“有合规管理员名,却无合规职能实”能真正履行合规管理职责缺乏责任心；由受利益制衡使得基层合规管理岗对机构业部门违规行往往缺乏主动报告识影响了合规风险管理工作客观性和真实性。
当前社合规风险管理技术与手段比较单有限难以适应新形势要不能有效识别和评估新业拓展、新客户关系建立以及客户关系性质发生重变化等所产生合规风险对合规风险进行动态、持续识别、计量、评估和管理能力较薄弱不能随发现和提示风险。
虽参与改进、优化业流程和新产品论证但其技术和手段不能适应业发展日益多样化、复杂化要对新产品和新业开发不能提供有效合规性测试。
二是尚建立合规风险监测模型和指标无法准确衡量合规风险发生可能性和影响以确定合规风险优先考虑序列。
三、009年工作思路（）倡导和培育良合规化加快合规化建设进程。
根据《XXXX社007年00年合规风险管理实施规划》今年合规风险管理机制建设基础上009年我部将进步提高合规风险管理有效性,扎实推进合规化建设年活动。
是通部开辟合规化建设专栏定期编发合规化建设专刊宣传有关合规政策和监管件普及合规知识和理念；页脚二是通合规化活动平台全员参与全社开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示单位”、举办“合规化建设艺展演”等形式传导合规知识增强全员合规营识营造良合规化氛围；三是与各营业机构责人签署合规营承诺从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要并接受全员监督以合规行动兑现合规承诺使全社干部员工进步树立合规营识表明严格遵守法律法规合法守规营态和心。
（二）完善合规管理机制搭建垂直独立合规风险管理组织架构制定完善合规风险管理流程和规制。
从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手探合规管理新途径有效发挥不层次合规风险管理岗位管理?监督职能让其承担起平行制约和行监督责任协调和处理各营单位针对业发展和合规风险管控关系使合规风险管理涵盖各业领域实现对风险全面?及监控。
进步优化合规风险管理流程实现合规风险管理与业管理平行作业提高合规风险管理效率。
是结合全社《合规手册》推广应用对现有制继续进行清理制订统《业操作指南》；二是从制审把关要业部门出台和修改制前充分调页脚研广泛听取见基层行也要及向业部门反映执行制情况实现上下动避免制因脱离实际情况而朝令夕改维护制权威性和严肃性；三是及进行管理制梳理归纳对全社历年规制进行评估。
把各类基制、管理办法、实施细则、操作规程健全性、有效性和贯彻落实情况作监督、检和评价重要容从强化流程控制入手对风险控制和关键环节进行了重评估及发现并弥补制设计和执行上缺陷不断完善和改进制体系。
四是完善信贷格式合。
今年修改信贷格式合初稿基础上集思广益广泛征各业条线见充分论证基础上编制《信贷格式合汇编》。
（四）根据综合业核心系统升级换代有关业处理流程变化全面推进“流程银行”建设。
是按照合规管理和“流程银行”要配合科技和业部门新核心系统提供必要合规测试、审核和支持；二是以综合业核心系统升级换代契机推动信贷管理、事监督、风险预警等外围风险管理系统改造建立动化风险监测、预警系统规业处理、风险流程控制提高合规风险管理技控手段提升合规风险管理科技含量；三是制订“流程银行”业标准、业办法、业流程编印《业标准化操作流程》规各项业操作防和控制业操作风险。
（五）借助科技手段探合规风险监测、评估和测试新方法页脚制定各种配套措施确保合规风险管理。
是借鉴他行验尝试建立合规风险监测模型和指标通建立从业人员不良信息数据库利用现有合规问题库纠错库收集、筛选可能预示潜合规问题数据及分析预警可能发生合规风险；通现场审核或非场审核对各项政策和程序合规性进行测试询问政策和程序存缺陷及予以纠正；二是加快向流程银行变通对组织结构和业流程再造有助加强社对合规风险有效管理通畅合规报告路线使营机构及纠错校偏规避风险；三是将合规纳入绩效考核围通激励约束机制体现对合规价值鼓励和重视将合规风险管理能力作考核评价各部门、分支机构责人重要容。
加快合规风险管理人才培育对合规风险管理人员进行持续有效差别化培训建立高素质?复合型合规风险管理队伍以加强对金融交叉产品和衍生产品风险识别、量和控制使整合规风险管理队伍风险管理知识和能力上刻保持先进性和实用性。
是009年法律合规部将改变法律事工作方式到基层主动听取分社法律相关事方有针对性地确定学习培训课题或座谈交流形式下基层分社业人员提供金融法律指导问题分页脚析和咨询答等；二是尝试每月星期星期四“社客户日”社客户提供相关银行业法律问题咨询。
（八）牢固树立识做日常合规咨询。
行使社部控制委员会办公室管理职能积极基层开展业出谋划策、排忧难寓管理业发展提供参考指导。
页脚银行合规工作工作总结银行合规心得()根据省行开展“人人遵、全行整改”主题教育精神分行相关部门宣传、组织和动员下我认真、深入地参加了这次全行开展“遵、整改”学习活动。
透这次主题教育进步提高了我风险防识强化了合规操作观念并且明晰了岗位职责以及这次主题教育处和重要性。
人认真学习《关全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防工作整改方案通知》件透学习进步认识到依法合规营对我行营管理重要性和紧迫性深刻认识到违规营案件高发危害性。
南海“光华”案件顺德支行账外营案件和省行年通报案件再次向我们敲响警钟今年分行对案情通报使我更加认析到当前控管理工作面临严峻形势。
作名管理人员我深知依法合规营是现代商业银行营管理基原则也是坚持正确营方向保证更是金融企我发展我保护及防金融风险根所。
所以营管理工作必做以下几项工作才能确保我处各项工作健康快速发展。
、提高员工思想素质增强员工依法合规营理念加强员工法律法规、规制学习加强思想教育这是从头上杜绝违规违行重要手段。
加强对银行员工风险防教育使都认识到社会复杂性和银行营风险普遍性认识到银行身就是高风险行业必把风险防放位。
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每天从我岗位做起觉遵守各项规制觉抵制各种违纪、违规、违行要根除以信任代替管理以习惯代替制以情面代替纪律珍惜我职业生涯视制如生命纠违如排雷增强风险防识和我保护识提高规操作从头上预防案件发生。
二、建立建全各项规制加强控管理从近几年金融系统发生济案件看“十案件九违”有不循违规操作检不细监督不力实属重要根无数案件、事故、教训都反应出控管理还存必须漏洞。
正是制不完善才导致些人有机会钻空子从而给国金造成损失。
我们就应吸取教训不断健全完善各项规制并将控管理当作风险防前提条件要认真扎实地贯彻执行案件防职责制规定促进部防机制强化与完善努力做到规前提下发展业发展业加强规管理以保证各项业流程和规制约束进行。
二我们要着力思想认识不到位、制执行不到位、监督检不到位、以信任代替管理以感情代替原则理合规约束、养成合规习惯良氛围促进合规化推广根植。
合规化宣讲成功实践证明无论做什么事只要瞄准目标认真抓认真做就能取得事半功倍。
合规就像红绿灯你遵守它它就会保护你。
很多人都认提到合规就觉得受到了束缚、业不做了、发展也受到了影响理合规管理总会觉或不觉地产生这样或那样些抵触情绪。
可是我们要明确这“合规化是立行营”合规与业发展不是矛盾、更不是对立。
合规像红绿灯样维护着业发展秩序担着营管理保驾护航职责和使命。
三我们身边有很多真人真事各种案例都反映了合规建设重要性十次违规操作可能造成次较飞行故障次较故障可能酿造成次打飞行事故十次飞行事故就可能造成次空难。
这就要我们从根上控制风险杜绝违规操作不给“事故”留下任何可乘机。
仅有这样才能保障我们事业合规道上又又快发展。
我们要常参加些“学控制创合规化”活动真正使合规化融入我们员工日常行融入具体业活动全行业实现又又快发展奠定了坚实合规基础。
四合规化建设是项十分艰巨而又处重系统工程我们必再接再厉结合日常业工作提升年活动创新工作思想和方法把合规化建设各项工作深入开展下打造优秀型上市银行带给强有力合规化支撑!银行合规心得()我童年是父母讲述故事他们口有不畏权贵、刚直不阿包拯、有治军严谨、精忠报国岳飞他们名与事迹组成了华民族渊流长历史化璀灿部分当然千夫所指赵高、遗臭万年秦桧然便扮演了这段历史当无愧丑角。
“什么样人会有这么差别呢”天真不懂世事我提出了这样可笑问题。
“那是因人心善良天使与凶恶魔鬼进行着场斗争魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底深渊而天使则用勤勉、律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性顶峰!”父亲慈爱目光透露出对我殷切希冀。
应对父母释我似懂非懂着头直到多年以我才逐渐明白了他们良苦用心其实每人心都存着场这样斗争人生走向也取我心。
人生路要靠我选择。
爱岗敬业争创流是我们对工作永恒追;礼貌待客微笑是我们固守营原则;从上级、强化管控是我们开展工作制胜法宝;高效、社会认可是我们全体金冠人心愿。
人能够浑浑噩噩也能够志存高远;能够轻视我也能够庄严我;能够人微言轻也能够举足轻重;能够办事拖拉也能够雷厉风行。
有道是我灵魂期待什么我便能够做成什么。
如说商品靠品牌打天下那么我说人活着也应当有我品牌“满是纲放心常合规操作是保障。
我按照次序走上演讲台是合规;安静地坐那里听演讲是合规;马路走人行横道是合规;工作我们恪尽职守就更是合规。
因没有从事太多业工作验我对合规认识比较朦胧可是我明白行业规遵从与身律是密不可分孔子云“其身正毋令则行其身不正虽令毋从。
”次认识到“合规”这词还是从位金融业界朋友口得知但我想“合规”义应不仅仅局限狭隘单行业纵观历年因不讲“合规”而屡屡发生行业事件让我真切感受到“合规”化建设重要性与必要性。
因不讲合规我们已历太多教训出国留学根头发引发投诉、件器皿带责怪、导致损失、次粗心愤怒……难道我们还跳不出这周而复始怪圈反思这系列事件原因是多方面。
既有部原因又有外部原因;既有主观原因又有客观原因;既有基层管理者监管不力问题又有业管理工作基础薄弱问题。
可是究其根“十案十违”有不循违操作是发生事件主要原因也体现出“合规”操作重要性。
从事件暴露出问题看行业规制形虚设控管理比较混乱相制约关系被破坏导致业操作程有不循违操作问题严重当人率性而凌驾规制上当违规操作战胜合规识我们还能奢望建立种规营与济秩序吗树立新期“合规化”是规行业标准行有效举措可是如何让“合规化”深入人心如何又让“合规化”融化我实际行动并构成种习惯却并非件简单事。
春风化雨润物无声我们每人应当从我做起从事做起加强身修养加强人格锤炼恪守行业规弘扬行业新风、促进行业发展提高尽职尽力对我也感触颇多以下是我人对职业道德诚信、合规操作识和监督防识心得体会还望不吝指教、以德立身。
古语有云行以德首。
可见古人早就讲明了道德重要性做人应当身先立德做事亦应当以德从业坚树立与不良行做斗争心万里长城尚且是由砖石垒起恪守行规、树立良行业风气这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。
“合规化”建设与实践绝非朝夕、人事便能够完成它要我们共恪守、长期不懈坚持正所谓“循规蹈距日易遵守制千日难”坚持严肃谨慎工作作风、固守心那道不可逾越道德防线任何候都不能把人利益凌驾国和团体利益上慎思、谨行、安住心、守住身事当慎、节当拘许多行业事件发生往往始节千里长堤溃蚁穴;尺室焚隙烟说就是这道理与其“悔不当初”不如从开始就掐断心那份诱惑严把合规关慎处微让“合规”成种习惯。
三、“三省其身”超越我。
社会提高、行业发展我们面临情景也不停变化古人尚且明白“君子日三省吾身”难道我们还比不上古人重视学习、尤其重视善学习学习领会党纪国法、规制思想充电、让观念更新拓宽思维、提高修养将“八荣八耻”道德规体系溶入“合规化”乃建设合规化省;以镜鉴可知美丑以人鉴可知得失。
因人情关、面子关或者这样那样原因违规操作事件层出不穷无可挽回济损失与破人亡惨痛教训屡见不鲜难道我们还能见怪不怪无动衷难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙善总结汲取验教训警钟长鸣不不仁事、不取不义财、不染不正风、不干不法举以“合规”作行处事准则乃规避合规风险二省;融“合规实践”处处合规事事合规不仅仅要确保身业活动贴合行业规制及行准则更要企业部与外部加强对“合规”精神发扬与传播。
作奋斗行业基层前线名普通员工我们言行与企业形象息息相关因工作特性我们义无反顾挑起了“合规”化宣传重任以实际行动诠释合规化尽心竭力演绎“合规”化使者真我风采携手并进通力打造“依法营、守法奉献、合规办事、全员信守”合规化。
乃宣扬“合规化”三省。
银行合规心得(3)开展合规化建设讨论活动对规操作行遏制违法违纪和防案件发生具有用心深远处。
方面要统各级领导对加强合规化建设认识使成企业合规化建设倡导者策划者、推动者。
当今社会是知识济社会各种新事物不断涌现新业、新知识更是层出不穷。
形势发展要我们不断加强学习全面系统地学习政治理论、金融业、法律法规等各方面知识不断更新知识结构努力提高综合素质更地适应全行业提速发展要。
按照“岗双责”要认真履行岗位职责要重加强对政治理论、济金融、法律法规等方方面面知识学习不断提高身综合素质增强明辩事非和拒腐防变潜力做到是非面前立场坚定、头脑清醒。
要进步端正营指导思想增强依法合规审慎营识把我行各项营活动引向正确轨道推进各项业健康有效发展。
方面要提高全体员工对合规化建设讨论活动认识全行干部职工是我行企业合规化建设主体又是企业合规化实践者和创造者没有广员工用心参与就不可能建设优良合规化企业更谈不上让员工遵纪守法。
从现实看许多员工对企业合规化教育建设缺乏科学熟悉和理把企业合规化建设与企业般化娱乐活动混淆起以提几句组织些体活动唱唱跳跳就是企业合规化建设。
全员开展合规化建设讨论就是要透学习、讨论使认识到合规化建设极端重要性并用心参与其。
其次下气力做全员培训、考核业培训力到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性要使所有业人员人人熟知制规定争当合格柜员、能手;透系列活动使全体员工正确把握企业合规化建设真正科学觉地融入到企业合规化建设增强控治理识狠抓基础治理促进依法合规营。
998年邮政独立运营以国邮政人近几年向摸邮政运营佳模式寻邮政业佳契机和途径。
我国邮政储蓄超36000其3以上分布县和县以下农村地区已成我国连接城乡金融。
国邮政储蓄银行挂牌成立是我国邮政金融事业发展历程上件事具有重要里程碑义。
是我国邮政体制改革取得又重阶段性成也是国金融监管部门指导下金融体制改革取得又项新重要成就。
随着加入世贸组织渡期结束国邮政蓄银行成立伊始合规风险逐渐成除信用风险、市场风险和操作风险外我国商业银行面临重要风险。
如何力倡导银行身合规化建立有效银行合规风险管理组织体系成各银行当急。
淮南子有训“矩不正不可方;规不正不可圆”。
所以必须把\"合规风险\"放到与银行业三风险即信用风险、市场风险、操作风险等重要程重视。
、正确理合规风险与银行三风险合规风险\"指是银行因能遵循法律法规、监管要、规则、律性组织制定有关准则、已适用银行身业活动行准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重财损失或声誉损失风险。
合规是银行业项核心风险管理活动健全、有效合规风险管理机制是实施以风险监管基础。
二、建立合规风险管理机制必要性()树立主动合规识克被动合规心理。
合规是银行化重要组成部分也是银行业稳健运行基银行员工树立\"合规人人有责\"、\"主动合规识\"、\"合规创造价值\"等理念要将绩效考核机制作培育合规化重要组成部分以充分体现商业银行倡导合规营和惩处违规价值观念。
构建商业银行合规风险管理机制要设立专职合规部门并要确保合规部门不受干扰地发现、调问题让合规人员及地参与到银行组织架构和业流程再造程使依法合规营原则真正落实到业流程每环节乃至每位员工。
合规作门独特银行风险管理技术已日益渗透到农村金融全面风险管理框架。
合规风险逐渐成除信用风险、市场风险和操作风险外农村金融面临重要风险所以完善合规风险管理已成农村金融当前重要研究课题。
也是国邮政储蓄银行改革与顺利发展重要举措。
银行合规心得()近期省行开展了“从我做起合规操作”专题教育学习活动学习活动期我依照省行下发有关活动见并结合我平工作实际情景对职业道德诚信、合规操作识和监督防识有了更深层认识。
现就次学习活动心得总结出几体会也是我对次教育学习活动理性认识。
、爱岗敬业、无私奉献平凡奉献爱岗敬业是各行各业普遍奉献精神它看似平凡实则伟。
从方面说份职业工作岗位都是人赖以生存和发展基础保障。
从方面讲比如我们×行每人所从事工作岗位都是人生存和发展保障也是农行存和发展必。
×行要发展要这竞争激烈金融业不断强立不败地没有我们每位志无私奉献精神是不行。
作×行人了×行前途了×行荣誉做名爱岗敬业人是职业道德对我们引用以规行品质评价善恶行规则。
作金融单位职工更应以我所从事职业上讲道与德如路走得不对就会犯错误就会迷失方向;如没有德就难人民就谈不上我事业也就没有单位事业兴旺就没有人事业发展也就失了人身存社会价值。
我刻正从事农行工作这是我职业也是我唯职业我参加工作以我向从事这项职业也向热爱这职业对农行工作有浓厚兴趣和深厚感情所以我向是爱岗敬业。
仅有爱岗敬业才是我人民精神具体体现。
讲职业道德还必须诚实守信所谓诚实就是忠心耿耿忠诚老实。
所谓守信就是说话算数讲信誉重信用履行我应承担义。
所以对这次学习使我更深地了到作×行职工根、人、言行和职责就是我工作不断地加强学习刻按照职业规要我努力工作才能使我立不败地。
二、加强业知识学习、提升合规操作识。
“没有规矩何成方圆”身线员工切实提高业素质和风险防事全面加强柜面营销和柜台是我们临柜人员实际工作任。
作临柜人员我深知临柜工作重要性因它是顾客直接了我行窗口起着沟通顾客与银行桥梁作用。
所以临柜工作我始终坚持要做“有心人”。
虚心学习业用心锻炼技能耐心办理业热心对待客户。
银行业竞争日趋激烈形势下我们都很清楚地识到仅有更耐心、周到、快捷优质才能我行争取更多客户赢得更社会形象。
我们每天应对形形色色不样层次客户和不样事物更加要我们线员工有高思想觉悟。
加强合规操作识并不是句挂嘴边空话。
有总是觉得有规制束缚着我们业办理制约着我们业发展细细想其实不然各项规制建立不是凭空想象出产物而是历许许多多实际工作验教训总结出仅有按照各项规制办事我们才有保护已权益和维护广客户权益事。
我们各项规制正如架庞机器每项制都是机器零件如我们不按程序操作维护它哪怕是少了颗锣丝钉也会造成不可估量损失各项制维护和贯彻是要我们广员工严格执行正如《违规违纪警示案例》案例三所提及违规行如没有柜员××临签退系统、没有出纳××随放纵、××支行身存按办事让坐班主任代班切违规行也就不能得逞。
而事××支行纵容庇护也导致了××违规行事件延伸。
管窥豹见斑规制执行不是某人执行而是要团体相制约、监督实施。
三、增强规制执行与监督防案件识。
银行称“三铁“铁制、铁算盘、铁帐”。
规制执行与否取广员工对各项规制清醒认识与熟练掌握程有规不遵有不遁是各行业忌车行千里始有道对规制执行就线柜员而言从部讲要做到从我做起正确办理每笔业认真审核每张票据监督授权业合法合规严格执行业操作系统安全防××各种违规作业等等做相制约相监督不能碍事情面或片面追济效益而背离规制而不顾。
坚持至始至终地按规办事。
如以我们制才得实施我们金安全防才有保障。
再制如不能得到执行那也将走向它反面。
近年金融系统发生济案件不仅仅干扰破坏了济金融秩序并且严重地损害了银行社会信誉。
采取相应措施从头上加强预防是新期防金融犯罪道重要防线。
这几年银行职业犯罪所以呈上升趋势其重要条是忽视了思想方面教育平只强调业工作重要性忽视了干部职工思想建设没有正确处理思想政治工作与业工作关系限既要进行正面教育又要坚持常性案例警示教育使干部职工加固思想防线常警示我“莫伸手伸手必被捉”从而消除金融犯罪打下良群众基础和思想基础觉做到常河边走就是不湿鞋。
要认真抓制建设方面要根据我们线柜员工作特组织学习学习使各岗位人员真正做到明职责、细制、严操作。
有效事前防与监督是预防济案件重要环节岗位我检与我免疫是位;其次可采取定期或不定期检、上级检、交检等方法及发现和纠正工作偏差。
对业工作各环节进行有效控与制约。
次合规教育活动到了我正确价值取向与是非标准准了工作立足增强了合规办理和合规营识对相关制深入学习对提高我业素质和执行制觉性有了更高要识别和控制业上各种风险增强事进取规操作行和消除风险隐患树立对农行改革信心增强维护×行利益职责心和使命感及建立良合规化都起到了极忙。
银行合规心得(5)近我认真学习件进步认识到依法合规操作重要性和紧迫性深刻认识到违规操作案件高发危害性。
作名前台柜员我深知合规操作是基原则。
、提高思想素质增强依法合规操作理念。
我平加强身对法律法规、规制学习提高风险防识这是从头上杜绝违规违行重要手段。
每天从我岗位做起觉遵守各项规制觉抵制各种违纪、违规、违行要根除以信任代替管理以习惯代替制以情面代替纪律珍惜我职业生涯视制如生命纠违如排雷增强风险防识和我保护识提高规操作从头上预防案件发生。
风险无不行业没有规矩不成方圆。
作前台员工我会坚守规制熟悉各项业流程做到防风险人人有责合规操作从我做起。
作名前台员工我深深感受到合规操作重要性我们必须要我职责与权限围办理每笔业。
作窗口名员工我认真做每件事慎重对待每笔业也会牢记“客户至上”、“以客户心”宗旨严格按照规化标准接待每位客户比如实际工作我们常会遇到开户不全客户要开户不能支取现金客户想违规提现票据要素不全要办理结算等现象但作前台人员我们要供给也要坚持原则这就要提高与客户沟通技巧客户要不贴合规制候我们不能只是简单生硬地说“不”而是要用良态向客户释不能办理原因防风险依然供给了优质。
对我们人而言合规操作不仅仅关系到人工作规与效率更关系到企业利益与形象进而影响到行业健康发展!不讲合规旦发生事件再营业绩也要票否!哪怕是轻轻碰键盘就能使数万元金流失给客户和单位造成巨损失;不懂合规哪怕是笔业发生差错就能我们帐不平不能正常下班、按回;摈弃合规就可能误入歧途甚至走上危险不归路。
所以正是合规化保障着各项业高速、迅猛发展态势也正是合规化让我们不断走向发展壮。
近日总行全行组织开展合规化建设讨论活动不断增强员工合规理念强化合规识提高合规营觉性。
人透这次学习活动总结了以下心得合规建设必有完善管理制体系必有不断构建合规化宣讲教育常态机制作基础我们必出全行上下合规管理和合规化建设存突出问题从教育、制、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论促进合规化深入推广根植保障全行各项业又快又发展。
合规建设不可是农行并且是他人更是我“合规是严肃爱是种对每人职责爱”。
××银行合规与风险督导员管理办法××银行合规与风险督导员管理办法条 加强合规与风险督导员队伍管理明确合规与风险督导员岗位权限和职责稳步推进××银行(以下简称行)合规与风险管理工作根据银监会《农村金融机构风险管理机制建设指引》和《××金融机构风险管理机制建设规划(00—0)》要结合行实际制定管理办法。
二条 办法所称合规与风险督导员是指从事行合规与风险督导管理工作人员。
三条 合规与风险督导员就机构或业条线合规与风险工作对行责并接受行合规与风险管理部门业指导、管理、督、监督和考核。
根据相关考核办法和部门职责由行对业条线合规与风险督导员进行考核。
()业条线合规督导员岗位职责(对部门及业条线合规性首要责任;对部门及 业条线风险管理责任。
(对部门及业条线“标准行社”创建工作、业条线风险排等工作指导、检、整改督促和扶责任。
检及辅导要有工作底稿将事实确认送行合规与风险管理部检人员对其检容责对类检上级检出问题而业条线检到位行将给予处罚。
3(对落实部门及业条线定期检制责其每季至少进行次全辖业合规性检、次全辖业风险排。
(按照部门及业条线合规与风险管理程序主动识别和管理相应合规与风险。
5(按照合规与风险报告路线和报告要及报告每季向合规与风险管理部提交合规风险评估报告重事项及提交行高管层。
(机构率先落实合规与风险管理政策开展日常合规与风险督导、辅导和咨询。
合规与风险督导员对前工作日全部业进行隔日合规与风险督导检对额贷款等重业进行合规审核。
日常合规与风险督导包括但不限制执行合规性、处理流程规性、会计(传票、账薄、报表)齐全性、各类登记簿及法律要素(凭证要素)完整性等。
(对机构“标准行社”创建工作、风险排等工作指 导、检、整改督促和扶责任。
检及辅导要有工作底稿并对其检容责对类检上级检出问题而机构检到位行将给予处罚。
3(按季编制机构合规与风险报告并上报总行合规与风险管理部;对机构重业变化和全部违规事件向行合规与风险管理部及相应业条线部门进行定期报告或及报告。
(对包括违规事件、人次、金额等合规与风险指标进行统计设立分人统计与考核挂钩开展合规与风险监测。
5(协助处理合规与风险危机和诚信举报配合行及机构进行合规与风险责任认定和合规问责;参加行及合规与风险管理部组织合规检、培训、会议及其他活动。
6(协助机构对客户协议、合等进行必要合规审核。
7(协助机构组织员工合规与风险学习、培训及岗位练兵并带头合规和引导合规。
8(按规定向行合规与风险管理部反映、报送合规与风险管理工作信息保管和管理合规与风险管理工作档案。
由行合规与风险管理部牵头会行各业条线对分支机构合规与风险督导员进行考核3 按季上报合规风险报告、合规与风险管理部及各业条线要上报其他材。
对按要上报或报(迟报、错报)分别按类别年终综合考核每次扣分。
七条 奖惩()年工作考核优秀合规与风险督导员总行对优秀者将予以表彰。
(二)对工作年考核结不称职合规与风险督导员给予相应处罚或聘其工作职。
()合规与风险督导员要严守各项工作纪律及保密规定不得违规披露知悉业、检信息。
对违反工作纪律律按照有关规定实行问责。
(二)合规与风险督导员应遵守部控制及授权管理规定督导检程不得利用督导检名义违反规定进行柜员卡移交或代办理业。
对违反工作制、业流程、岗位职责及职业操守律按照有关规定实行问责。
(三)合规与风险督导员要保证必要督导检工作督导要有记录对定期督导检要进行相应纪律处分。
(四)合规与风险督导员应带头合规主动防风险对故违规或整改不积极应加重处理。
对合规管理工作消极应付、不称职或不作取消合规与风险督导员格并聘相对应工作职。
对有重违规行或工作失职应根据有关规定予以处理。
(二)责合规与风险督导员队伍建设对合规与风险督导员进行管理考核和监督。
根据合规督导员考核、督等情况每年评选“优秀合规督导员”对态积极、工作扎实、成绩突出合规与风险督导员建议行优先任用。
十条 办法××银行责制定和修订。
十条 办法印发日起执行。
5银行控合规工作总结银行控合规工作总结怎么写?下面是整理关银行控合规工作总结欢迎参考。
银行控合规工作总结【】部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立三年也是至关重要年全行控、案防、合规工作总体思路是制定、实施以防操作风险及案件风险导向以杜绝严重违规行重以加强部控制核心工作方案。
从建立合规秩序、加强制管理、加检力、理顺沟通机制和培育合规化等五方面通履行部审计和合规日常监督和专项监督职能发挥审合规工作完善部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段作用增强机构身案件防控生动力建设水平有效落实合规管理措施防和控制合规风险。
Xx年季我行控、案防、合规方面工作总结情况如下、推进合规体系建设逐步建立合规管理平台Xx年我行董事会领导下由行长室责有效管理全行合规风险明确名副行长分管合规管理工作。
配备名专职合规员;主要业部门和各支行设立兼职合规员初步搭建全行合规风险管理框架。
健全我行合规风险管理体制推进合规风险管理工作根据《商业银行合规风险管理指引》要明确各业条线部门控、案防、合规工作上责任。
行长是我行控、案防、合规工作责任人对全行控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行控、案防、合规工作;各业条线部门(各支行)是控、案防、合规管理直接责任部门具体责部门(支行)控、案防及合规工作确保工作正常有效开展杜绝案件风险发生;合规理是合规管理职能部门通定期召开工作协调会席会方式听取各部门(各支行)控和合规工作情况汇报研究和部署相关工作协商日常工作具体问题及调整和完善控合规工作方案落实各项检及风险问题整改等;全行每位员工必须职岗位上对每项业活制定了《xx合规管理员管理办法》明确了合规理和兼职合规员岗位职责工作容报告路线和具体工作要。
二、召开工作会议明确工作方针层层签署目标责任 Xxxx日我行召开全行员工会议会上学习了《xxx志xx年上海银行业案防安保工作会议上讲话》、再次强调了控、案防、合规工作重要性要“全员合规从我做起”并要各条线部门(各支行)结合部门(支行)实际情况就全年控和合规工作目标、总体要做出具体计划安排包括检和培训风险排计划等从工作要和要上对x年控、案防、合规工作做出了具体工作部署。
通行长与营班子成员、行长与各部门(各支行)责人及与所属员工三层级层层签署《控、案防、合规工作目标责任》将控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。
Xx年要继续狠抓关键环节和重领域防控。
并加对“三重、三新、三易”(重单位、重岗位、重业新机构、新业、新人员案件易发业、易发岗位、易发环节)业检监督力对存风险隐患和控薄弱环节持续纠偏纠漏切实提高控制执行力。
三、健全合规工作制建设夯实“制治行”基础根据《商业银行合规风险管理指引》要结合我行工作实际制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检管理办法》。
明确了合规风险管理目标、容和合规管理工作基原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。
全行建立支懂制、订制、用制专型合规管理队伍调动全行合规管理人员积极性明确合规管理人员任职条件、工作容、工作方式充分发挥合规管理人员作用。
四、推进反洗钱工作常态化管理通前期多头反复系和反洗钱机版不断测试通近月运行情况稳定正常日常提醒各支行坚持以“主观判断主客观规则辅”原则从“了你客户”出发切实做反洗钱可疑甄别等日常工作。
重关公私业、额现金业等热结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪适做反洗钱日常台账记录工作。
五、加强监管信息报送工作提高报送质量日常与监管部门保持良沟通加强监管信息报送工作重非现场监管工作提高日常报表数据统计质量做监管报送提醒工作杜绝信息报送迟报、漏报现象发生。
六、建立分层检络持续开展案件风险排提升案件防控能力我行控和合规风险日常排工作按照“部门、专业条线部门检、合规理抽领导组督”分层检络覆盖全行各项业检。
持续强化从业人员行管理。
结合监管要制定操作方案按季开展从业人员不当行专项风险排推进全员强制休假和轮岗相结合覆盖面达到00%。
对重要和关键岗位从业人员有无参与各类融介、票据介、不当担保、“卖贷款”等活动以及超人济承受能力额高风险投、消费行、商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉情况进行排。
做到不漏行、岗、人并建立排工作专项档案发现问题应及整改和纠正。
七、重人员日常培训工作进步营造合规营氛围 Xx年我行将组织开展合规管理主题活动采取专授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式依托业条线和营业推动合规培训具体落实重发挥合规理和兼职合规员及案防络员队伍培训工作积极作用全行上下倡导诚实、守信、正直道德价值标准。
按照节针对各条线、各层次人员开展相应合规业培训进步提升合规识和风险辨别能力。
让合规操作成每名员工觉行和习惯动作使合规化理念成全行员工行准则。
银行控合规工作总结【】市行党委ⅩⅩ年省、市行党委正确领导下省行控合规部业指导下ⅩⅩ分行控合规部坚持“加强管理以人”指导思想变观念适应形势紧紧围绕省市行党委确定心任力推进控合规体系建设充分发挥审计监督与合规职能规业营、促进全行各项业健康有序发展提供有力保障。
积极参与总、省行审计项目和市行合规检圆满完成了ⅩⅩ年各项工作任现将年工作情况向市行党委汇报如下、全年工作情况我行控合规部现有员工7人其总理人副总理人员工5人。
今年是农行上市年是控合规组织机构体系变革年部门员工总理及副总理带领下踏实工作履职尽责。
今年以共抽调人次参加总、省行审计检历00余天;完成省行委托审计工作任3次;完成省行交办调研任次;开展支行级离任审计0次风险排次控评价次控评价次整体移位次接待总行审计次;组织反洗钱业培训3次部门员工参加总省市行培训30多人次。
()理顺关系顺利完成控合规改革。
是省、市行党委力支持和助下完成从驻ⅩⅩ市控合规办事处到分行控合规部职能变人员实现合理分流。
二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调实现法律事、授权管理、整体移位检、员工积分等几项工作平稳交接顺畅运。
三是对部门员工合理分工定岗定责确定岗位系人工作做到既分工明确又相协作确保各项工作责任落实到人。
提早制定工作规划落实检任;不断强化日常管理提升控合规部门工作效率;强化控监督加强监管检力。
上半年要各支行对反洗钱业进行00%我部门组织人员开展30%抽样检已将检情况通报全辖。
下半年组织人员对各支行开展次反洗钱业检。
对支行反洗钱岗位人员进行三次不层次业培训反洗钱管理总体情况趋良。
授权工作。
月ⅩⅩ分行共下发授权次合计50份建立授权档案及登记授权管理台账并向相关部门备案。
其基授权次7份;部授权8次9份;授权调整次5份;特别授权6次3份;授权委托5次5份。
下达授权批复份收到5支行授权备案6份。
方面选派骨干人员参加总省行举办合规业及控综合评价等专业培训另方面定期组织员工学习总省市行制办法进行交流讨论提高风险识别能力。
力争把部门建设成支业精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型控合规团队。
五是群策群力力开展合规化建设。
全行合规化建设以日排、案件治理、案件执行年等活动契机推进合规化开展主办合规化电子期刊期。
二、工作存问题和困难是当前部分干部员工思想上存模糊认识和误区是把业发展与政策、制对立起谈发展就担心或伴随出现违规行。
实际上是存对政策和制没有灵活运用问题。
少部分干部员工合规营理念和识还没有真正入脑入心对各类合规检工作和外部监督检发现问题整改还存定抵触和消极情绪形象说就是“讳疾忌医”。
二是当前合规队伍现状与新历史使命存稍许不适应。
三、0XX年工作思路、目标、措施及建议0XX年我们控合规部总体工作思路是要市行党委和省行控合规部双重领导下着以“合规促发展、发展必须坚持合规“理念和思想围绕省、市行党委确定业发展战略和方针积极完善制体系建设和部组织体系建设;推进合规化建设;做合规风险监测与管理;着重开展控评价管理;加力抓专项审计和监督管理、整体移位检工作;认真落实外部检问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规开展授权管理;认真抓反洗钱和违规行积分管理业营做保驾护航。
省行汪行长新届党委首次党委会议上重要讲话以及张行长市行四季业推进会上讲话。
每次学习思想上都受到次深刻触动认识上有进步提高。
切实感到行长讲话核心要义就是彻底变观念加快辽宁农行有效发展。
我们认实现目标根途径就是动员全行干部员工勤勉尽责、各司其职以行共谋发展。
省、市行党委都提出把“创新、实、灵活”作推进有效发展重要方式;化建设、风险控制方面工作重是“把产质量和部控制”作全行营管理两条生命线牢牢把握丝毫不能放松”。
众所周知合规化是农行企业化重要组成部分是立行、营。
银行合规活动工作总结银行合规心得()近期我行增强金融业合规营管理识培育良合规化举办了风险合规教育启动会。
银行业发展与金融风险相伴合规化建设使得风险防控长效机制建立和实现长治久安工作局面成了可能将x银行营理念和制贯彻落实供给强有力依托和保证。
近年金融系统发生济案件不仅仅严重破坏了济金融秩序并且严重损害了银行社会信誉。
这几年银行职业犯罪所以呈上升趋势其重要条是忽视了思想方面教育平只强调业工作重要性忽视了员工思想建设没有正确处理思想政治工作与业工作关系。
采取相应措施从头上加强预防是新期防金融犯罪道重要防线。
既要进行正面教育又要坚持常性安全警示教育使员工加固思想防线常警示我“莫伸手伸手必被捉”从而消除金融犯罪打下良思想基础觉做到常河边走就是不湿鞋。
风险底线不可越合规底线不可碰道德底线不可破增强规制执行与监督防案件识。
对规制执行就线柜员而言从部讲要做到从我做起正确办理每笔业认真审核每张票据监督授权业合法合规抵制各种违规作业等级做相制约相监督不能碍事情面而背离规制而不顾至始至终地坚持按规办事。
如以我们规制才得实施我们金安全防才有保障。
开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实办银行我们要以董事长合规要目标打造0版民生银行保驾护航!前段学习教育活动我深刻认识到×行事业成长离不开合规营更与防控金融风险相伴。
推进合规化建设必将×行营理念和制贯彻落实供给强有力依托和保证也使得风险防控长效机制建立和实现长治久安工作局面成了可能。
要把以\"客户心\"理念贯穿我们工作始终。
\"基础牢固稳如泰山;基础不牢地动山摇\"。
风险防与控制说到底是人因素起着重要作用客户创造市场客户创造价值客户是我们效益是我们衣食父母有了客户我们业才有发展员工价值才能够体现。
如每岗位员工都能严格要、严格规、严格标准、严格执行规制业操作风险就会得到有效遏制。
要全体员工力倡导、深入宣传价值化、约束、全面风险管理、风险与收益平衡、控优先等先进理念让全体员工了产质量与济增加值、与薪酬分配关系觉变观念将身工作作道防线纳入到风险控制体系引导和带领全行员工构成规操作防风险良氛围真正把前台、基层、客户当作提升风险与回报管理水平出发和归宿就能有效提高我行风险管理和控政策、法规、制执行和落实全面加强风险管理和控建设具有不可替代重要作用。
二要更新识。
现实看银行业基础是市场没有市场就没有银行没有优质市场和优质客户就没有银行业发展加强市场营销是目前提高我行核心竞争事当急。
从我行看我们营识与以前相比已有了很程变但这些变还仅仅停留表面层次上缺乏更深程挖掘。
当前市场竞争越越激烈情景下要突破原有局限创造性化以全面优质吸引客户才能竞争立不败地。
这就要我们必须树立强烈市场识善研究现实和潜市场善拓展优质市场善竞争优质客户有效市场营销促进业快速发展。
异常是要准客户定位牢固树立优质客户识因0%优质客户将会给我们带80%营利润。
方面从我行身看银行成上受到诸多限制包括财成、税成、拨备成、金成、风险损失成等。
计划济体制下我们很长段忽略了成制约因素盲目地增人增机构增规模不计成造成了相当程浪费。
外我们部管理成约束上也存漏洞缺乏控制节俭成有效措施许多领导到员工没有很地树立节俭成识。
实践证明无约束下营就会增加营风险。
所以我们要改变以往盲目地追规模和数量增长重规模、轻效益重发展、轻风险重投入、轻产出重短期效益、轻长期效益局面要把各种成制约理贯彻到各级行管理层要学会有成制约条件下健康发展每项业都要讲成管理每项营活动都要讲成制约认真测算评估投入与产出数额比例追效益化。
另方面国外先进银行强调\"风险管理识和事是以客户重要支撑\"理念是我们缺少。
要采取有效措施进取培育员工风险识让员工明确那些该做那些不该做确保工作严格执行操作流程、岗位制、合规守法工作标准及纪律惩处规则把合规管理、合规营、合规操作落到实处使警惕风险、正视风险、管理风险、防风险识深入每员工心进步加强部控制增强我约束和我发展事全面提升银行核心竞争力供给有效保障。
切实整治有不循、违规操作、屡屡犯顽症及消除基础管理工作存隐患得到增强防风险事业持续健康地发展创造了良条件。
银行合规心得(二)合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险首要配伍。
合规是信合稳健运行要。
多银行减少违规主要采取了两努力方向。
是改造流程与强化管理方向另是建立全员合规化方向使合规行成全员觉行动、合规化是以“合规荣、违规耻”种团体荣辱观。
它运作机制是让脑犒赏情绪与惩罚情绪对合规行结合。
即让合规与犒赏情绪绑定这样合规行就会使人感到种愉悦人们称它荣誉感;让违规行与惩罚情绪绑定这样违规行会感使人到种难受人们称它耻辱感。
人们提倡什么唾弃什么就是对正面情绪与面情绪分配程这种然结合即化。
情绪人干预重新与推崇事件相结合即化建设。
二、违规营和违规操作屡禁不止原因与传统化影响有关。
化建设优是化旦建立就有相对稳定性难是合规化面临着传统化挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情犒赏情绪往往前者不敌者就寻两全其美策违规也就悄然而至。
所以合规化建设与传统化常常会有遭遇战。
开展合规化建设环境尤重要。
要树立全面协调衡营理念。
目前我行利润主要还是依靠客户业但仅仅依靠这传统业远远无法到达市场。
随着级市场发展企业融渠道逐渐拓宽些优质客户已不再要银行融渠道。
利率市场化推进、客户日益多样化都迫使我们思考今发展问题真正优质商业银行应当客户供给金融通也能够向客户供给金清算、财顾问、财富管理等业。
刻业迅速扩充提升客户价值和对客户价值挖掘要商业银行实现产、债与业衡发展。
由业发展不受金约束能够弥补产债业发展受到限制所以协调产、债和业发展既是市场济法则对商业银行要也是商业银行营规则要。
上我们×行发展业要全力推进以员工主体和核心、面向业、面向管理、面向操作合规化建设强化教育培训、组织风险成因分析搭建防控体系、优化流程、规管理保证业发展质量等系列活动深入开展让合规人人有责、合规创造价值观念已深入人心。
规治理结构是合规化生存“环境土壤”3监督者要给营者制造压力。
压力是机构部实监督3监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者身指使下层违规呢监督者样要种情绪支撑这就是信任、荣誉感它要给予重托建立。
给予每聘任级聘任权才能建立重托进而激发信任感、荣誉感实现代表职责。
而相制衡机制是既没有信任也没有压力工作环境它是导致现实不忠实主要原因。
33环境能激发人情感和事。
人综合素质是关键另关键因素就是环境。
人们有这样验当人们到异常美丽、洁净而又规旅游景就会出现觉维护不乱扔垃圾现象。
这不是说人素质立刻得到了提高而是环境激发情感提高了人精神境界。
四、人所以能够担当不样主角是因不样情绪能够灵活换。
主角理论告诉我们人畴不能担当两种不样主角它就是情绪侧抑制作用。
否则就会造成主角冲突和主角暧昧。
培植合规化土壤环境对监督者说就是要制造守望者单职能理上级领导重托受到高峰体验这样才能够像救援队样奋不顾身;对基层工作者说就是受部监督者理实监督这样相当上级领导常驻坚持常年必须压力。
仅有规治理结构才能抵御传统化回潮改善合规化所生存条件。
银行合规心得(三)基层营业是我行营销、客户直接窗口合规营及业良性拓展情景关系到全行三综合型可持续发展更有关系到整金融秩序稳健运行合规——它不仅仅是我们建行人事。
日趋竞争激烈今日金融业是特殊又高危行业正如我们合规风控官每次检所说我们刻都面临着社会上形形色色诱惑、面临着道德纪律和法律法规考验稍有不慎就会越职业红线陷入圈套陷阱。
诚然合规工作制开展要88条这样规对日常工作进行管制但制执行有效性更重要质被执行者身。
我们建行人合规营并不是因规管制而更多是因我们对红线公道了然心而秉承操守这切都有赖平合规化建设。
配合省分行“合规微学堂”系列培训活动我支行围绕基层实际营情景日常工作发动每位行员寻身边基础关键合规认识构建人人参与合规化氛围提升合规管理水平促进业合规发展让合规建设融入到每业流程。
济高速增长背景下银行高盈利事和盈利高增长能够将许多管理问题和风险消化可是济形势较复杂环境银行进入微利化阶段管理程控制不仅仅是风险控制要也是成控制要是银行有效相对危机环境必然选择。
银行传统核心业贷款是型以风险业贷款发放每环节都要控制稍有控制不当都可能引发信贷风险;即使存款业操作也有存单欺诈、假钞、钞失误等风险;传统上认业风险很低甚至有人认业几乎没有风险可是从近以代理保险(放心保)、代理基金、理财业等都发生了些消费者投诉或者群体抗辩事件;银行部财管理也样可能发生违规风险。
尤其是型银行体系总部与基层分支机构管理距离较远些银行了充分调动基层机构进取性充分授权分支机构使得管理程控制难以落实或者被疏忽其结是基层机构违规事件有发生甚至给整银行声誉和济带较损失。
有别传统产风险行风险日益渗透到银行营管理各领域尤其是随着银行产规模和组织管理体系日益庞和复杂银行监管法规体系日益健全和复杂化银行部行和外部行适当性和合规性问题日益突出银行表外产权重幅提升无法反映到产债表上各种风险往往与银行销售、履职和行有着密切关性。
实际上柜面或者柜面外各种销售不当行不仅仅无法产债表体现并且甚至很难银行电子化有效监控围。
些理财产品销售对产品特或风险披露不充分销售出现约定或法定要披露重变化能及进行披露些产品合约缺乏完整签手续或者合约重要条款疏漏等都可能引发巨声誉风险甚至济损失。
银行面临因管理程失控引发挑战异常是发生了高管违纪重额违规贷款事件。
数据代银行管理程更透明客户与银行关系、部员工与客户关系可能电子化媒介承如某管理环节缺乏控制这些问题就立刻络、纸质等媒体迅速广泛地国国际围传播开从而给银行声誉带严重挑战。
这不仅仅会引起国银行监管机构关也会引起上市公司监管机构关异常是对境外上市或境外有业银行还会受到境外相关监管机构关、监督和处罚上市银行则可能直接导致银行股价跌乃至引发股东群体诉讼。
类例子国际银行市场有发生。
银行合规心得(四)这次我《员工违规行积分管理办法》学习我深刻认识到合规教育活动是信用社业发展要是提高营管理水平要开展合规教育化活动对规操作、遏制违法违规和防案件发生具有进取深远义。
这次学习让我进步认清了我岗位职责净化了思想提高了业事增强了合规重要性认识也实际工作指明了方向。
加强合规教育是提高营管理水平要是建立长效发展要更程防金融风险。
方面提高全体员工对合规化教育认识使成合规教育倡导者、策划者、推动者。
当今社会是知识济社会各种新鲜事物不断涌现各种新业知识更是层出不穷当今地形势要我们不断加强学习更多了金融法律法规等各方面知识不断更新知识结构努力提高业素质更适应我行业发展要。
方面要提高全体员工对加强合规化教育认识全体员工集精力集做财会人员培训、考核要熟知各项规制更适应工作环境提高员工知识业素质做名合规高素质柜员。
合规化建设应当做到“三要”。
要树立正确指导思想。
要追盈利重视金安全性和流动性防止出现了片面追高速业增长而忽视风险防和控机制建设倾向。
二要建立健全各项规制。
要始终把制建设放突出位置重用制约束人用制规日常行。
要结合工作实际制订并完善系列规制坚持用制规业营程确保有可循切实堵住各种漏洞防止违规行发生确保每环节都不出现问题。
要建立健全控制保证营安全性、流动性、效益性建立我调整我约束、我控制制衡机制要追我济利益程建立健全不断我完善部控制制加强操作风险防。
三要坚持思想教育。
常开展有关规制学习不断增强依法合规营识利用金融系统身边发生案例进行现身说法使全体职工始终坚持清醒头脑觉抵制各种腐朽思想侵蚀。
合规营是规操作行遏制违规违纪问题和防案件发生全面防风险提升营管理水平要能银行创造价值而且有效合规营能将合规风险消除无形。
银行赖以生存质量效益依法合规营产生质量和效益每环节每岗位每位员工。
合规营就是业保驾护航是了更地促进业发展。
发展、开拓业和业竞争只有紧紧遵循合规营理念提高管理质量才能保证银行业久不衰。
二、对今工作加强合规识要银行控合规学习心得(精选3)银行控合规学习心得(精选3)加强合规操作识并不是句挂嘴边空话。
有总觉得有些规制束缚着业办理制约着业发展。
细细想其实不然各项规制建立不是凭空想象出产物而是历许许多多实际工作验教训总结出只有按照各项规制办事我们才有保护己和广客户权益能力。
思想教育要到位就是让每业操作环节真正营造“依法合规开拓创新”良氛围促使我们开展营管理工作能够觉遵循法律、规则和标准。
其次要树立制面前人人平等信念不再是惟命是从。
再者要树立部控制人人有责从我做起思想不再是事不关己高高挂起。
、合规操作到位。
合规不是日功违规却可能是念差。
所以是管己。
坚持按照操作规程处理每笔业把习惯性合规操作工作嵌入各项业活动让合规习惯动作成习惯合规操作。
工作善及提出对异常业处理疑问对己手复核和授权业警惕性责并追问到底。
坚持规流程流程制是合规营、防金风险有效方法实践证明人制代替流程制往往隐藏着较道德风险隐患流程制监督保障更能够稳健营提供强有力督制约。
通认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业操作禁止性规定》增强了人遵纪守法觉性激发了遵纪守法热情提高了工作律识。
我们广职工日常工作要“抓整改、强控、零违规”发地以“重、省、警、励”标准严格要己并做到遵纪守法严以律己尽职尽责恪守职业道德争做遵规守纪建行人实现建行持续稳健营、快速发展既定目标贡献力量。
这次依法学习我到了我正确价值取向与是非标准。
增强了合规办理和合规营识对相关制深入学习对提高我业素质和执行制觉性有了更高要。
逐步确立“全员合规全程合规主动合规合规创造价值”合规管理理念。
不断提升信用社案件防控工作水平确保信用社持续稳定健康发展。
银行合规心得(五)“合规”是指使商业银行所有活动与所适用法律法规、监管规定、行业规则、律性组织制定有关准则以及适用银行身业活动规制和行准则相致。
合规营是银行稳健运行要也是防金融案件基前提是每员工必须履行职责也是保障我切身利益有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门覆盖银行业每环节渗透到银行每员工。
总行增强我行员工案件防控职责识和合规守法识全行围组织开展了“七”合规与风险识宣传教育活动这项活动支行也受到了极重视。
围绕“重操守将合规促案防”这主题行长牵头领导下我们支行也展开了进取地学习和讨论从我受到了很多启发和收获作名前台工作人员合规就是日常工作对每细节都不能疏忽对我而言要严格遵守离柜退屏、收、锁箱妥善保管人柜员卡和人名不得供给给他人使用柜员密码要严格保密常修改不得办人业及给我授权;对业而言要坚持开户出示证件原件额支付与单位系证等等。
如何从事做起如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是重要。
根据省行开展“人人遵、全行整改”主题教育精神分行相关部门宣传、组织和动员下我认真、深入地参加了这次全行开展“遵、整改”学习活动。
通这次主题教育进步提高了我风险防识强化了合规操作观念并且明晰了岗位责任以及这次主题教育义和重要性。
人认真学习《关全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防工作整改方案通知》件通学习进步认识到依法合规营对我行营管理重要性和紧迫性深刻认识到违规营案件高发危害性。
南海“光华”案件顺德支行账外营案件和省行年通报案件再次向我们敲响警钟今年分行对案情通报使我更加认析到当#r高考前控管理工作面临严峻形势。
作名管理人员我深知依法合规营是现代商业银行营管理基原则也是坚持正确营方向保证更是金融企我发展我保护及防金融风险根所。
因营管理工作必须做以下几项工作才能确保我处各项工作健康快速发展。
我眼合规就是颗职责心对客户对我对单位;我眼合规就是种约束力没有死角没有情面没有侥幸我眼合规就是份使命感提高发展提高。
信用社（银行）合规工作总结今年是XX社合规部正式独立起步年。
合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神省社正确领导下各级政府、银监、人行力支持下以邓平理论和“三代表”重要思想指导全面落实科学发展观不断提高水平提升盈利能力严格落实各项规制加强案件专项治理强化合规化教育促进XX信用合作事业和谐、稳健发展。
按照《XX省农村信用社今年合规工作指引》要积极开展各项合规管理工作。
现将XX社合规部今年工作总结如下、加强制建设,认真进行制梳理,树立“控优先、制先行”理念。
加强控机制建设提高风险管理水平和能力统法人及对合规部制进行了梳理并协助其他部门进行制制定和更新。
今年相继修订了《XX信用社反洗钱工作实施细则》、《XX实施细则》等制。
协助会计结算部制定了《XX管理办法（暂行）》、《XX管理办法》等。
XX社组织开展了案件专项治理学习讨论活动上而下层层签订了《案件防控责任》、《遵纪守法承诺》、《反赌博承诺》和《遵守法责任》。
根据《XX实施细则》要成立了合规风险管理委员会成员人由理事长担任组长各部门理或责人成员。
其次根据《XX管理暂行办法》要合规部设立了专职合规岗专职合规员人各部门和各信用社成立了兼职合规岗合规员9人明确了有关职责和人员分工并要各兼职合规员每半年撰写份合规总结交合规部。
还举办了辖全体员工合规化培训班社理事长亲进行了授课结合社实际情况讲述了农村信用社合规化建设现状以及构建合规化重要性和开展流程银行前期工作学习了省社理事长《走向全面合规》《谈反洗钱》等。
让“要我合规”到“我要合规”氛围各岗位初步形成让规合规机制开始运作。
三、认真做反洗钱工作 （）加强组织领导反洗钱工作是金融机构必须应尽法律义。
社领导高重视成立了反洗钱工作领导组理事长组长是反洗钱工作责任人副组长由社主任、副主任担任成员由各部门各信用社主任、理或责任人组成。
社召开社会议社理事长或分管领导传达了上级部门反洗钱工作有关件精神并部署了相关反洗钱工作。
要各信用社各部门要切实履行这项重要义避免因反洗钱工作履职不严工作不到位而被人民银行处罚。
根据《XX培训计划》（XX发〔009〕78）要今年共举办了5期反洗钱培训班参加培训人员辖全体员工重培训各营业反洗钱工作络员和信息报告员培训人数共35人次。
培训班采用集讲课形式培训容包括《加强金融机构反洗钱工作通知》、《发国人民银行XX分行办公室关加强今年金融机构反洗钱工作通知》、《发国人民银行关进步严格额交易和可疑交易报告填报要通知》、《金融机构反洗钱实用手册》十客户身份识别以及客户风险等级划分些要和《发国人民银行办公厅关加强银行卡业反洗钱监管工作通知》等。
其通实例讲不法分子利用银行卡犯罪手段要各位员工特别是线柜员办理银行卡业必提醒客户使用银行卡定安全切不可贪图蝇头利而被不法分子利用。
通学习使员工进步认识反洗钱工作重要性明白通开展客户风险等级划分、执行实名制开户、以及了和确认客户真实身份能从头上防洗钱活动保障客户金安全从而也不断提高身反洗钱工作能力。
（三）反洗钱宣传通各拉横额、营业厅张贴反洗钱宣传海报柜台上摆放宣传册方式以及柜台营业人员对客户答加宣传力；落实反洗钱举报制营业张贴反洗钱举报电话悬挂反洗钱宣传横幅。
县社辖各营业场所摆放了由农信社统印制以“打击洗钱共建和谐社会”主题反洗钱法规宣传折页方便客户了反洗钱知识。
除外今年反洗钱宣传月合规部根据人民银行关反洗钱宣传月要制定并下发了反洗钱宣传月活动方案期举办了期全体员工反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。
月9日组织XX部、XX部以及信用社些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。
（四）督促营业做额及可疑交易报告及上报额、可疑交易。
合规部要各营业每月结束次月5日上交额交易备案登记表并对表交易数据和交易情况进行分析。
至今年月止我县农信社共向上级机构报送可疑交易55笔金额6685万元。
根据县合规部制定《XX实施细则》要县社合规部今年3月、6月、7月、0月和月开展了5次反洗钱检。
其3月、6月和月是开展反洗钱常规检及全年反洗钱工作考核主要是对各营业组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制落实情况和额交易和可疑交易报告落实情况等检考核。
二是7月份根据人民银行市心支行《关开展XX市金融机构反洗钱工作通知》要制定了我县社反洗钱工作方案开展了对008年反洗钱工作。
三是针对目前社会上银行卡犯罪形势日趋严峻根据省办事处《关加强银行卡业反洗钱工作通知》要0月份开展了银行卡业反洗钱专项检主要是对批量发卡身份识别、特约商户和等非面对面业等几方面检。
对检发现问题下发事实确认和整改通知要会计结算部督促各限期整改对不能按整改要面报告原因。
客户洗钱风险等级划分工作是国人民银行要各金融机构尽职履行反洗钱义容。
因人民银行下发《国人民银行关进步加强金融机构反洗钱工作通知》合规部制定了《XX农村信合作社客户洗钱风险等级划分实施管理办法》并让XX市办事处计算机心导出有关数据制成电子表格形式发至各营业进行客户风险等级划分。
要各营业认真做项工作要如遇客户等级有调整必须每季结束次月5日将调整表上交社合规部合规部人员对类关类客户交易进行分析并指导反洗钱人员具体划分工作。
每季能按照报送要及将反洗钱有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐无出现迟报和漏报现象。
四、认真履行职责积极协助稽核部门和其他业部门做检工作。
开展008年会计算真实性检、账外账检、额农户贷款检、案件风险排、会计部账检、股金合法合规性检以及平稽核部门和安全保卫部门常规检。
通系列常规和专项检加强了员工合规操作识提高各项规制、操作流程执行力有效地防我县农信社各种案件和事故发生XX农信社健康、快速、合规发展保驾护航。
五、其他工作（）根据县社《XX农村信用合作社职能部门工作职责、岗位设置及考核办法实施细则（修订）通知》要认真做社职能部门工作人员考核统计工作并定期公布考核结。
根据市办事处要社合规部下发了《关做〈走向全面合规〉编写工作通知》要各位员工都要撰写关合规方面上交合规部由社筛选投稿至市办事处。
合规部根据社实际情况结合银行卡检情况对银行卡发行、使用程存风险作了定分析并撰写了调研报告上交市办事处。
六、存问题（）合规人员业素质还不够系统、全面对合规工作开展有定影响。
如没有定期对各项规制、操作流程及风险管理有效性进行持续跟踪、评估、并督促业营部门不断完善风险管理职能。
（三）专职或兼职合规员制虽已制定但风险报告制不够完善合规部对各信用社或各部门专职或兼职合规员对风险发现和报告工作指导不够使得这制并能真正落实有待逐步完善。
（四）缺少对合和协议等审核。
只是对信贷部不良产认定对完整性进行了审。
也没有开展这方面专项检只是对信贷业检起进行。
（五）合规化宣传和培训教育活动还不够深入和具体有待进步提高。
总言而回顾年我县社合规工作社领导正确领导下根据年初制定合规工作计划积极认真开展各项工作。
认真学习上级件精神并及传达到各。
按要依完成每项检任和上报工作。
虽然工作依次完成但离上级要还有差距。
今我们必须加强业、制学习并不断提高政策领悟水平以及风险识别、评估能力从而加强功能积极参与我县农村信用社改革与创新完善部控制机制规业流程操作认真做管理风险和防案件各项事前预警和事控制工作。
七、00年工作计划（）继续加强合规队伍建设做合规化宣传和培训教育活动以及反洗钱知识培训活动努力提高我县农信社全体员工合规识提高合规工作质量。
（二）定期开展对各项规制、操作规程风险评估、督促并协助业部门进行制梳理。
（三）完善风险报告制。
收集和汇总各专职或兼职合规员上报合规报告并对其进行统识别和分析。
（四）开展对合和协议等审核和专项检。
进步完善反洗钱部控制体系及准确地报送额和可疑交易数据和反洗钱协信息完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。
（七）积极协助稽核部门做各项常规及专项检工作。
00年月日银行合规理工作总结要登录才可以回帖 登录 | 册 发布银行合规理是做什么？如何才能履行授权职责？从0XX年参加邮政工作以先从事柜员、合规理等工作每工作都给了我不锻炼和验领导言传身教、关心培养下事支持助、密切配合下我不断加强思想政治学习对工作精益精人思想政治素质和业工作能力都取得了定进步今工作和学习打下了良基础现将工作学习情况总结如下、政治思想方面认真加强思想政治学习不断提高己政治理论水平。
始终坚持以 理论和“ ”重要思想指导认真贯彻党十八精神深入领会央和省市系列重方针、政策。
树立健康、阳光世界观、人生观和价值观加强与工作领域相关专业知识学习使思想认识和身素质都有了新提高能够熟练掌握各项日常业和熟练处理各方面关系也积累了定社会验和工作验。
二、学习方面通身钻研业和实际工作考取银行业各种格认证银行从业人员格证、证券从业格证、保险代理从业人员格证、反假货币格上岗证、合规理格证等使我掌握了风险合规涉及业知识、工作流程和工作方法能够熟练应对工作各项任和突发事件。
并根据日新月异形势发展变化重学习新业知识努力适应新变化、新任对职工作要不断拓展知识视野。
三、工作方面多年工作历使我熟知各项业操作和管理办法具有较强操作和管理能力工作我总是兢兢业业、勤勤恳恳平凡岗位上把工作做。
合规管理是商业银行项核心风险管理活动合规既是种行规更是种化构建良银行合规化有利银行身良性发展有利整金融市场稳健运行有利构建和谐金融秩序。
作合规理我每天都按照合规理日常工作日志相关流程规定开展工作严格执行控制防风险发生保证金安全做控工作前提下协调拓展各项金融业积极完成上级交待办理各项事情。
四、生活方面我刻提醒己要不断加强身思想道德修养和人格品质锻炼增强奉献识把清正廉洁作人格修养重。
不受社会上些不良风气 从滴事做起生活勤俭节朴宽以待人；工作严以律己忠职守防微杜渐。
五、存问题及改进虽然我领导和志们助和支持下取得了定成绩但我深知己还存些缺和不足业知识不够全面工作方式不够成熟。
今工作我将加以改进不断完善己克身存不足处不断调整己思维方式和工作方法。
xxx市支行领导下、有关业部门指导下XX年人遵照《国邮政储蓄银行广东省分行营性分支机构合规理派驻制管理办法》、《业规年》相关要严律我认真履行合规理职责主要做了如下几方面工作。
、认真执行日常监督检、促进控制落实。
合规理认真做支行日常业监督检工作金和重要空白凭证等检工作日常监督检发现问题及作记录分析问题出现原因督促相关人员进行整改并每月履职报告反映。
记录应列明发现问题合理整改期限无法整改或短期无法整改明原因及上报。
对发现重违规问题和潜金安全隐患等重业事项则明发生原因以及拟采取措施等并业发生当日以面（含电子邮件）上报市支行。
按市分行加强合规理日常管理工作要每日填报《合规理日常业监督和会计检日志》”月上报《合规理履职报告》及、详细报告每日、月份业工作情况。
二、加强业授权复核、确保交易真实可控。
加强业授权复核和监督按照储蓄业处理系统柜员权限和市分行印发业交易复核审批要严格履行授权职责把复核授权关责对营业人员办理业有效性、合规性、完整性进行监督确保授权交易真实可控。
三、做业指导、存问题整改落实 适应邮储银行业发展要业加强业知识学习不断提升身业水平熟悉业规制、控制和操作流程协助支行长做业培训工作指导普通柜员正确办理业包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。
提高员工业水平辅导营业程遇到业问题。
四、协助支行长抓安全管理、柜员排班履行合规理职责积极协助支行长抓安全管理每天营业终了。
责检监控设备、安全设施监督人员对安全操作管理规定执行情况如发现故障或有关异常情况及做登记并上报相关安全、技术部门及进行维护责报告有和提出对风险隐患整改建议。
XX年人没有受到上级机构正向积分没有收到事监督每季按差错容分别填报差错次数填写《事监督发现差错统计表》向积极分分原因是由新上岗职工代收电费无待合规理复核已将电费收妥放入抽屉把代收电费凭证交给客户。
、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实技能不断提高综合素质今年以我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业学习和实际检技能培训积极树立新监管理念将各项政策规定和实操作要融入具体工作从xx年起我行银行业监管人员培训重从行政监管向对银行业机构非现场分析和预警上监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检技能高、非现场分析到位围绕上述三方面我行监管人员参加心支行培训督促监管人员学有关监管业知识定期迅速提高监管人员综合素质以适应形势发展要。
、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神加快监管电子化步伐按照xx年0月银行业现场会要认真组织了监管人员对银行业监管档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实切实保证了监管实操作与计算机应用全面落实。
我行监管部门从xx年起严格按照电子化监管要认真贯彻监管电子化和化管理相结合原则落实监管实操作计算机应用保证了心支行与我行监管信息与实操作沟通通监管电子化建设切实提高了监管各项基础工作水平。
3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管合规性 ()、xx年对银行业高级管理人员任职格审工作是严格执行了任职前考试、谈话制分别对3名高级管理人员进行了任职前考试、谈话完成了对名高级管理人员任职格审。
二是xx年9月组织完成了辖银行业高级管理人员任职期考试及年考核工作并将考试及考核结装入银行业高级管理人员档案存档。
()加强对机构准入和退出监管积极支持银行机构改革全年完成了银行机构退出、迁、降格。
各商业银行机构撤并要积极支持机构改革和调整按照机构撤并规定要作审批工作保证了银行业机构撤并所申报完整、审批材合规季对xx年机构和人员上报材进行次复审凡不合规定或要素不全律季末前进行了纠正复审结xx年月0日前上报到银行科。
真做金融机构年检工作。
按照呼盟心支行要我们早xx年月就开展了对银行业机构年检工作依照上年年检各项要履行了手续年检没有走场现场检面达00%。
年检报告6月0日前上报了银行科。
、进步落实监管责任制切实履行了监管职责。
月底前按照人行呼伦贝尔市心支行《国人民银行呼伦贝尔市心支行合作金融监管责任制实施细则》等制和办法完成了支行与农村信用社社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状制定了监管、b制明确了监管职责、责任和目标使各项监管责任制得到有效贯彻和落实。