支行一季度案件防控自查情况报告
持续强化我行控机制建设严格落实合规与风险管理不断完善案件防控长效机制全面提升案件防控能力有效遏制案件发生根据《全省农村合作金融机构案件风险专项排方案》（皖农信办【05】）件明农商银发【05】关印发《安徽明光农村商业银行案件风险专项排方案通知》等件精神结合我行实际情况展开并将工作总结如下。
、成立组织落实案防责任（）成立“案件防控”工作领导组责制定我行案防工作计划、指导、推动督促行案防工作有效开展及早防和化案件风险具体成员是组长安红成员高士宇陈星张蕾李寿斌周勇季全丽刘巧梅黄玉环谢进龙李妍傅玲玲刘艳辉涂嘉宁张雷葛红萍汪光宇钱雪我行行长安红案防工作责任人全面落实总行案防工作任。
我行按照总行要组织员工利用“周学习日”视频会议晨会认真学习省社、行所有件要做笔记记录重加强案件防控方面学习领会精神实质切实把握要义增强案件防控识。
（二）开展主题活动。
新招员工具有知识结构新、接受能力强、计算机使用水平高等特但也存法制观念不牢、抵制不良习气能力不强等弱稍有不慎就会滑向违规、犯错边缘；组织员工观看现实案例开展以案说法充分提高员工案件防控重要性认识；建立员工谈心谈话制和对员工账户监测制依据《安徽明光农村商业银行股份有限公司员工账户管理制》（明农商银发【05】93）、《安徽明光农村商业银行股份有限公司员工八外行管理制》（明农商银发【05】95）等件精神、我行支行长通谈话及掌握员工新思想动态将员工背景考察、职业操守、八外行等要素纳入案防管理畴加对员工消费、债和频繁请假等异常行监督力。
（三）积极参加测试促进学习。
是积极参加总行开展定期或不定期全员案防知识测试;二是认真撰写心得体会三是总行举办案件防控知识竞赛和演讲比赛我行员工应积极踊跃参加通测试、竞赛充分发挥全员认真、扎实、深入学习政策、法规积极性和主动性形成先进合规化切实增强法制观念和案防识。
三、定期进行防案件风险按照总行要按季开展案件风险排每季确定排主题季我行重排信贷业产排控制排。
主要排容及结如下（）信贷业风险排每笔贷款申请、调、审核审批、发放、贷管理等各环节涉及所有办人员是否明确签署见、签名、签是否有空签和代签。
情况我行贷款申请、调、审核审批、发放、贷管理等各环节按规定流程办理有明确签署见、签名、签并无空签和代签现象存农户额信用贷款是否是借款人人办理、人开户贷款是否划入借款人指定账户是否存假冒名、借名贷款。
情况我行农户额信用贷款借款人人办理、人开户贷款申请成功金划入借款人指定账户吗不存假冒名贷款借名贷款。
3抵质押物贷款抵押物品、产和质押单证、合、他项权证等贷款支行（部）是否双人、实地证、核验；额抵质押贷款总行业管理部是否派人实地证、核验；是否存诈骗贷款。
情况我行抵质押物贷款抵押物品、产和质押单证、合、他项权证等双人实地证、核验；并不存诈骗贷款。
担保贷款是否认真核实担保人信状况是否有夫妻保、关企业保是否存套取信贷金。
情况我行担保贷款认真核实担保人信状况不存夫妻保、不存关企业保不存套取信贷金。
5与担保公司、额贷款公司、当行等业合作风险排。
情况我支行与担保公司、额贷款公司、当行合作（二）控制排、签订05年《安徽明光农村商业银行案件防控责任》年初总行即与支行长签订05年《安徽明光农村商业银行案件防控责任》支行长与每位岗员工签订05年《安徽明光农村商业银行案件防控责任》。
期人员变动重新签订。
、开展员工行排严肃处“十种人”我支行开展员工行排工作排对象覆盖单位所有职人员成立员工行排工作组规定期限做到全面排上报排表与排总结。
主要容如下（）员工是否参与民借贷、非法集等社会融活动；是否参与赌博、博彩投机；是否商办企业；是否营或参与额贷款公司、担保公司。
情况员工参与民借贷、非法集等社会融活动；参与赌博、博彩投机；商办企业；营或参与额贷款公司、担保公司。
情况员工交友混乱常出入高档消费场所并涉及“黄赌毒”日常工作我支行还高重视员工思想教育关心员工日常生活切实增强员工合法合规识。
5、严格贯彻总行案件防控工作制强化制执行力严格执行总行业操作制规定落实“控优先、制先行”、“开办项业、出台项制、建立项流程”原则切实把风险防控从制践行日常工作；建立单位员工违规积分台账针对员工违规行实行积分管理。
6、通合规视频培训、案件防控知识学习以合规促案防通学习传达总行季会议案件防控精神、全员参加总行组织开展合规化视频培训及安保学习案件防控知识学习切实增强单位员工合规识从而进步树立案件防控理念并通相关银行案件案例学习深化案件防控工作重要性认识。
四、整改结我行案件防控工作有序开展通次仍然发现毅忽视问题存我行及将身问题落实并整改到位。
我行员工切实提高了案防识进步强化落实总行05年关案件防控治理工作各项措施做到风险早发现、早预警、早处置持以恒守住不发生恶性案件和重风险事件底线。