完善邮政储蓄的内控管理体制—增强企业内部的风险防范
我市邮政储蓄十几年发展目前已形成储蓄余额33亿元全国35规模。
但是发展背金案件也有发生给邮政局集体和人造成了很济损失社会上造成了不面影响。
因加强对邮政储蓄控机制研究尽快建立合理、有效控机制对增强邮政企业部风险防有着显著现实义。
、对部风险防 、加强思想政治教育和法制教育把用人关。
要从治入手掌握职工思想动态有针对性地开展政治、法纪教育切实提高干部职工政治素质筑起防济犯罪思想堤。
对关键岗位员工必须进行常性教育和考察考察容应包括人道德素质、人际交往情况、有无不良生活习惯（黄、赌、毒）等。
坚执行岗位轮换制以防患然。
、强化企业控制建设狠抓制落实。
（）完善业制使各工序相对独立通严格授权消除防盲区。
对缴拨款实行责任人管理、限额管理；对缴拨单实行编管理；对空白凭证把请领关执行销管理制。
（3）建立异常情况报告制。
指定储蓄会计、汇兑会计、事监督、汇检等日常监控岗位工作人员异常情况报告人力对异常情况做到及发现、及报告、及分析、及处理。
（）完善储汇各岗位岗位责任制建立责任追究制建立风险防责任制严格考核以增强储汇各岗位人员责任心对那些给国、企业造成损失人依法依规追究责任。
把那些原则性强工作作风扎实志充实到检岗位。
要把检隐患整改案件检人员工作业绩进行挂勾考核。
对检发现重隐患和案件并及企业挽回济损失该奖励定要奖。
对检工作不责任及发现隐患而酿成重案件造成企业济损失该处罚定要处罚该追究责任定要追究责任。
对分支机构稽人员采取派驻制并定期轮换这是各项规制贯彻执行和营管理全面监督及综合评价达到有效控制保证。
独立稽机构可保证对问题如实反映和公正处理可形成对邮政金融部各相配合、相制约各环节进行再监督促使各部门严格执行国金融法律法规规操作和营行有效地避免金风险。
外独立稽机构还可承担系统地研究管理手段和风险防措施职责不断改革完善稽方法和手段变事监督事前分析预防和控制。
、运用高科技手段加强技术防。
针对当前高科技犯罪逐渐增多特邮政金融系统应尽快完善计算机安全管理体制加强对动态操作和权限密码检管理力严格划分权限禁止职责交叉混岗作业；加强对数据信息、软硬件程序盘、打印管理；加强对邮政金融计算机系统安全技术防措施研究使技术防切实做到可靠、安全并适超前。
5、加强法制教育依法合规营。
坚持对职工进行职业道德和法制教育是项长期任。
多年验告诉我们凡是易发案件单位和部门多都是管理松懈；职工思想麻痹法制观念淡薄而发生案件。
这就要我们各级领导和相关部门应高引起重视加职工教育力。
把抓职工教育真正落实到企业管理要定、定期开展形式多样教育活动坚持雷打不动要像抓营样把安全工作纳入计划。
要真正把职工应知应会贯穿到工作上事前、事、事各程序并持恒。
要建立健全各种学习制规学习教育标准积极推行达标活动坚持不达标者不上岗制并全体员工普遍应用。
因只要我们各级干部职工人人重学习、讲安全、抓防、严格按照各项规制办事我们邮储金融安全才有保证我们邮储业才会得到更发展。
邮政储蓄收入是邮政业收入重要了使邮政扭亏盈各级领导都把邮储发展摆重重位置上邮储余额快速增长但金风险也不断增加金案件金额也幅上升。
这种形势下保证邮储稳定、安全、高效地发展是要从战略高充分认识到完善控机制是储蓄机构安全、有序运作前提和基础是防金融风险关键。
变观念摒弃思想上存控太严、发展受制偏颇认识。
二是要全面理控机制含义、特纠正那种“控机制就是规制”片面认识建立起既规可行又顺应邮储发展规律邮政储蓄控机制。
三是要正确处理改革、发展与管理三者关系实行集约化营优化金结构积极发展业向管理要效益稳定发展。
制不全或存漏洞是管理效率低下以及不法分子作案得逞重要原因。
邮储机构是要对现有各种规制进行认真研究整理。
基础上结合身业发展实际情况借鉴商业银行控制建设成功验统制定若干业管理制及操作规程从根上制多而流形式问题。
二是要坚持“控制先行”原则开发推广新业新产品程明确各单位各部门责任制定相制衡业管理办法和制并实践不断修改完善。
当前要着重加强计算机系统风险控制对计算机系统项目立项、设计、开发、调试、运行、维修等全部程实施严格管理。
另外邮政储蓄制定控制既不能脱离客观条件分强调“严密、制约”也不能粗糙、简单忽视科学性、严密性、制约性和有效性。
二是要狠抓控制贯彻落实贯彻落实各项控制关键建立套执行制监督机制。
要胆管理秉公执法奖惩分明不私情力营造执行规制光荣违反规制可耻良氛围。
加对金案件处力。
对发现金案件要到底分清责任该处罚要严肃处理不能只讲人情不讲原则领导要首先承担领导责任。
是必须建立强有力部控制监管部门加强对邮储各项营活动有效监控。
这不仅是稳健营保证也是减少和防止案件发生根措施。
二是要加快部组织机构改革建立科学、严密、有效统领导分级管理组织控制体系使邮政局部各部门形成权责明确、相牵制统体改变因相制衡机制欠缺而造成控制执行不力情况。
营业人员、支局长、财会计等要建立人员轮换及强制休假制。
三是必须建立风险监测预警机制。
要把现代计算机技术应用到部控制建立起涵盖邮储各项业前、台全程计算机辅助操作系统通程序编制设定权限指令控制违规操作实现部控制有效和“实”监控。
要完善部等级管理、分别授权制营业员综合柜员支局长分别授予不操作管理权限以明确各职责围。
各级业主管部门要加强业管理和业指导监督职能对营业不能只依靠支局长管理而放任流。
稽核监督是控机制不和缺少又无法替代重要环节可以说没有健全完备稽核监督体制要办邮政储蓄是不可能。
因邮政储蓄要确立稽核工作权威性地位尽快构造具有独立性、超脱性和超前性现代化稽核监督体系。
强化稽核重不断改进稽核方法对控问题较多储蓄机构加现场检频率增加现场检深和力。
变目前存偏重临性、特殊性、应付性稽核常性、制性、规性稽核以补救主事检以预防上事前防争取把问题消灭萌芽状态。
要选择业素质较高责任心强人员充实到储蓄岗位加强人员岗培训使能不断适应业发展变化要。
面对金融业起彼伏风险和邮储创收压力我们必须坚持“两手抓两手都要硬”方针把控机制建设并贯穿业营全程认真防和化金融风险实现邮政储蓄稳健营、健康发展。
只有各环节都树立起我监督识、依法营识将各环节监督防措施有机地结合起消灭监督失控盲真正形成道坚固防线才能有效地抵御金安全风险推动邮政金融稳步健康发展。