案例警示教育心得体会
案例警示教育心得体会 近日行里组织我们学习了各种案例教育其员工代客理财或违规代客办理业、代客保管重要物品是目前各商业银行基层机构风险和案件防控重因案例员工“代客”行发生案件占了相当部分且都非常型给银行声誉造成了极坏影响那么对银行风险和案件防控部门说如何有效防止银行员工代客理财或违规代客办理业、代客保管重要物品存三方面难是“行控制难”二是“事监督难”三是“思想教育难”行是案件滋生温床极易发生外勾结、监守盗等违法犯罪行给银行和客户金带重损失是银行控必须防和机制行保障客户金安全禁止员工 代客户办理业行或客户保管重要物品现象出现挽救 我们员工行从身工作角出发我认应从以下几控制员工“代客”行。
、改进监控手段克行控制难问题；首先是杜绝柜面违规行加强监控措施。
建立严格合理日常柜面物品检流程。
员工上岗着装不佩戴口袋工装不携带手提袋进入工作区员工工作区建立（业）主管和责人日常物品检制。
主要 检员工是否有携带“代客”重要物品及工作发现和制止员工违规行。
这制还可以扩展到基层行其他业和台管理部门职责由部门责人或制定人员责；其次是建立不定期客户业调制对违规行加强惩罚力而且要发现笔严惩笔。
组织由银行基层机构制会计人员或案防部门人员以问卷或电话回放等方式开展监督调研了我行是否有员工存“代客”业行并依 据客户提供情况进行业排。
发现和处理员工“代客”业行形成道与客户相连防护手段；其次是加强技防监督授权人要严把关杜绝由关系造成违规代办业行。
例如对特殊业能否实现行员工办理业,签名系统动比对提高基层重特殊特业授权层次从而尽可能减少员工柜面“代客”业行发生。
二、建立多层监督。
形成基层机构相协助监督机制；显然“代客”行发生不只基层员工其他 各部门员工都可能发生这种行仅靠柜面核算监 督或别管理部门努力是远远不够必须形成业部门、管理部门与齐抓共管格局才能收到更实效。
银行基层机构各部门责人或部门指定责人员 必须切实承担起部门员工“代客”行监督管理工作并与和案防部门形成流畅有效信息沟通机制及通 报部门员工“代客”行情况与和专职监督部门形成有效“代客”行控制环境从而有效杜绝员工代客 行发生。
三、优化和设置岗位让每位员工每岗位都发挥其牵制作用有效防止部分岗位私办理业杜绝人多岗制让每人都是岗位监督员达到及掌握了客户 重要信息也无法独操作成功难以代客办理业。
四、充分了制和禁令加强员工风险防教育。
“代客”行员工能 不能做、愿不愿做关健员工人能否彻底杜绝这行心员工“愿不愿做”我们规制业禁令日常监督是明确告诉员工“代客”行不能做这只是防控 和监督这行其面其监控围是有限。
另面必须从员工身风险防识着手。
首先是对制充分了,让这禁止性行深入员工心养成我习惯员工心树立起道防线；其次是加强对员工案列教育培养和提高员工风险防及我保护识让员工明白被杜绝行是银行对身职业生涯保护。
三是加强员工思想教育增强员工工作责任感、使命感培养员工严格行识和良职业道德。
以上是人对“如何有效防止银行员工代客理财或违规代客办理业代客保管重要物品”粗浅分析和认识希望这些认识和建议能我行员工“代客”行有效防控提供有益助。
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