如何做好基层农行员工不良行为排查工作—最新年文档
文献标识码：A。
2014年，农行浙江省临海市支行根据上级行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷、非法集资行为的专项治理活动的内容和要求，认真抓好此次专项治理工作，取得了明显成效。
一、加强领导，统一部署。
为了强化此次排查活动的严肃性，切实有效地在全行开展员工参与经商办企业、民间借贷、非法集资行为的专项治理。支行成立以纪委书记为组长，综合管理部、风险管理部负责人为成员的领导小组，按照《实施方案》，分三个阶段进行，明确目标，落实责任，分工协作，上下联动，确保本次专项活动的切实开展。
二、组织学习，提高认识。
该行及时召开行务会议，网点负责人会议进行动员部署，以网点和部门为单位，组织员工学习总分行“双十条严禁”、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及《修正案》、《中国农业银行领导人员廉洁从业若干规定》、监管部门关于不得参与经商办企业、民间借贷、非法集资的制度规定及相关处罚条款。通过学习，凝聚共识，统一思想，使广大干部员工充分认识到，开展员工参与经商办企业、民间借贷、非法集资行为全面自查和重点督查活动是防风险、控案件的需要，是抓管理、强内控的需要。同时，开展形式多样的活。
动，各网点单位利用晨会、晚上学习会，有针对性地开展专项治理、案例剖析、幸福观宣讲等教育活动，开展参与经商办企业、民间借贷、非法集资危害性的讨论，提高员工思想认识，从思想深处切实认识到民间借贷、非法集资的严重危害性，从而自觉地规避之、远离之，增强教育效果。
以部门和营业网点为单位，对照员工参与经商办企业的3种情况和员工参与民间借贷、非法集资的13种情况，由每个员工对所在部门或营业网点全体人员进行“背靠背”自查。为使活动取得实效，该行在上级行要求的基础上，又组织开展了单位排查，由各单位在自查结果的基础上，利用业务检查的方式，查找员工有无13种异常行为，进一步夯实自查结果。在排查中，支行部门结合自身实际，采取多种方式，力求落实到位。如风险管理部门从专业条线进行专项部署，对员工行为中涉及信贷管理的进行了梳理检查，未发现本行员工有民间借贷、非法集资行为。
四、内外结合，落实措施。
一是组织查询员工个人信用报告，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行贷款、贷款卡授权审批和担保查询等可疑情况，保护自己的个人身份信息不能盗用，珍惜自己的个人信用记录。二是开展外围调查，通过随机家访、走访被查人所在派出所、居委会等方式，对被查人进行外部调查，充分了解其八小时外行为、家庭情况、社会责任。如十月中旬，支。
行党委书记、行长谢文与综合管理部监察干部一起，走访了临海市XX局、法院、工商等相关部门，开展员工专项排查，从多种渠道和途径采集，了解农行员工是否参与经商办企业、民间借贷和非法集资等情况。三是开展重点业务、关键环节的合规性自查，对账户管理、储蓄业务、网银、信用卡、贷款、资金运营等业务进行了排查，通过对员工行为采取内外结合等排查措施，进一步掌握了干部、员工的工作、生活情况以及思想行为动态，同时也让员工之间进一步互信互爱、互相帮助，相互监督。
五、综合分析，防范风险。
在全面自查过程中，该行把营业机构负责人、客户经理、运营主管、操作柜员和大堂经理作为检查的重点，进行了有重点的单独谈话，并与其家属进行走访交流，与客户有针对性地走访交谈，到当地公、检、法等司法机关和工商、税务及相关企业调查走访，认真细致地排查。从多种渠道和途径采集，了解农行员工是否参与经商办企业、民间借贷和非法集资等情况。至目前，我行在本次排查中虽尚未发现有员工参与经商办企业、民间借贷、非法集资的情况。该行将继续严密关注员工参与经商办企业、民间借贷、非法集资问题，一旦发现，将按有关规定严肃处理。为此，该行决定在今后工作中，要严格内控管理，加大管理责任，强化工作重点和业务监督，继续认真做好员工不良行为排查，及时消除存在的风险隐患。一是强化责任。坚持谁使用、谁负责、谁管理、谁报告原则，看好自己的门，管好自己的人，强化责任。
目标，把开展员工不良行为排查、防范员工参与经商办企业、民间借贷、非法集资等操作风险，作为一项责任制度，落实到经营管理各项工作中，形成一级抓一级，层层抓落实的管理体系。二是强化员工行为管理。制定员工动态管理机制，通过日常观察、谈心、家访、客户访谈、社会调查等方法，全面了解员工的所思所想，综合性掌握员工思想动态和行为表现，及时、准确、全面地掌握员工异常情况。三是管好重点员工。对重要岗位上的员工加强监督管理，在客户经理、资金结算等重要岗位上的员工重点加强教育和行为监督，杜绝利用工作之便参与经商办企业、民间借贷或非法集资等活动，构筑农行资金与银行员工参与经商办企业、民间借贷、非法集资的防火墙。