银行非法集资风险排查报告:银行非法集资风险分析
XX银行非法集风险排报告 XX市银监分局 按照《XX市银监分局办公室发监会办公厅关开展非法集风险专项排活动通知》要我行高重视迅速组织我行风险管理部、业部等科室研究制定合我行实际情况风险排方案并且严格按照方案进行非法集排工作。
、工作准备 做次非法集风险专项排我行做出以下部署是明确组织分工成立了以xxx志组长非法集风险专项排领导组实行“把手”责制层层落实排责任和任；二是容上排员工利用职便参与或实施民借贷或非法集活动尤其是对重业部门和每位员工行进行深入细致排。
二、工作方法 工作方法上提出进步排工作要是加强组织领导；二是强化协作配合；三是重宣传教育；四是发现风险案件及处置移交； 三、专项排程 0年月6日至0年5月9日我行非法集风险专项排领导组先对总行及四分支机构及全行78名员工进行了摸底排次排对各支行、各部门次活动职责做了具体分工风险管理部门主要责行辖、部门员工涉嫌参与或实施非法集、民借贷等异常行风险排工作；业管理部门则主要责各业和管理领域风险隐患排重排账户管理、储蓄业、主支付类贷款、金营运等业是否遵守各项业操作规程等制是否存员工涉嫌参与非法集活动等情况；风险管理部门责根据排情况分析我分行营管理存风险隐患及提示、跟踪相关风险情况。
具体操作方面我行要各支行、各部门组织询辖每名员工人信用报告；安排专人对员工人信用报告进行分析及了员工是否存不合理对外担保、高额债、频繁进行授信审批询或担保询等可疑情况；也让员工定期了己征信记录珍惜己人信用。
我行还组织员工填写非法集风险排情况表对照是否存参与非法集、误入非法集陷阱情况以实际行动保护己、提醒己远离非法集。
另方面信贷业排重对贷款金额、授信额、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等容进行审通严格核发现我行信贷从业人员与客户存金拆借、外勾结、骗取信贷金等现象。
但是了防潜非法集风险根据通知精神我行利用周晚上例行学习全行围组织员工进行了非法集相关知识和案例教育学习通学习我行员工提高了对非法集认识认清了非法集危害性。
四、工作总结 由非法集严重影响了金融持续和社会稳定给银行业带较法律风险和声誉风险次排虽然已结束但是今工作我行会继续保持对非法集高警惕坚持教育先、预防主、重监控、防治结合工作方针从头上杜绝非法集现象发生全行健康持续发展提供坚实保障。
XX银行 0年5月9日