-
其当事人主要分为监管人、被监管人(监管账户持有人)、监管银行,一般而言,监管对象分为监管账户和监管资金,(一)法律性质1.委托代理行为 ...
2021/9/8 20:00:33
-
内容摘要:资本市场系统监管及创新,是监管体制创新、监管机制创新和监管功能创新的统一,解决系统监管工具运用不合理的问题,应逐步完善系统监管机制和执法体系,规范集中监管和自律监管,整合监管队伍,强化监管的科学性,建立保护投资者机制,提高监管标准等,涉及系统监管的体制、机制、方式、法制、规制、标准、准则等综合工具及手段,系统监管协调理念必然是系统监管组织对资本市场基本功能和实践的理性认识,成为资本市场系统监管的灵魂,制约资本市场系统监管的定位、方向、内容和行为规范 ...
2021/7/7 17:17:59
-
我是监管部现场管理员从0年月到监管部从事监管工作年半监管工作全面、认真、细致地履行岗位职责通人努力顺利地完成了监管规定各项职责逐步由名监管员走到了现管理员岗位也公司发展壮贡献了力量,我也由衷地感谢各位事工作力支持和领导信任,我检督导、耐心讲下监管员逐步掌握了动态监管重、难终今年月份顺利完成了动态监管任 ...
2021/6/18 23:43:11
-
随着金融科技的混业趋势与分业监管模式的制度性错配,金融监管难度急剧加大,至今尚未形成一整套、系统的、适应金融科技发展的监管理念和监管措施,在此背景下,监管科技的运用为解决上述难题提供了有效路径,我国作为金融科技发展居于世界前列的国家,则应在监管科技领域尽早谋篇布局,有所作为 ...
2021/6/18 21:46:39
-
提要:随着混业经营与金融全球化的深入,世界各国的金融监管模式已发生了很大变革,“一局两会”制,金融混业经营与全球金融一体化的日渐深入,不仅导致各国的金融运行格局发生重大变化,同时也推动了全球金融监管模式的变革 ...
2021/8/28 14:00:34
-
那么,本次会议提出的“功能监管”和“行为监管”,与传统的“机构监管”有何不同,因此,功能监管与行为监管是金融稳定的重要基石,此次全国金融工作会议确认监管模式为“功能监管、行为监管”,是首次在如此高规格的层面对监管模式的改变进行确认 ...
2021/6/7 19:17:30
-
英国最初的行业监管体制是纯粹的行业自律,经过150多年的发展,英国CPA行业监管体制的核心虽然还是行业自律,但与最初的行业自律相比,已发生了根本性的变化,现已形成行业自律监管、独立监管与政府监管相结合的体制,一、英美CPA行业监管体制的变迁过程英美CPA行业监管体制都是由最初的行业自律,经过法律规范、政府的适度监管,成立独立监管机构,发展到现在的自律监管、政府监管和独立监管相结合的混合体制,英美CPA行业监管体制是随着CPA行业监管目标的变化而变迁的 ...
2021/9/5 14:26:43
-
监管的制度结构对监管效率和有效性、监管的直接和间接以及实现监管的目标都有直接的影响,主张这种模式的人认为,单一的监管机构负责对系统风险、审慎监管和金融机构行为进行监管具有一系列的优势,Goodhart(1998)等认为,设立监管结构的最终评判标准应当是这种监管模式在实现监管目标方面体现的效率和有效性,因此,应当根据监管目标设立监管结构 ...
2021/9/5 21:37:13
-
挪威金融监管局通过一些颇具特色的制度安排,成功地实现了银行业监管效率的提升,1986年,挪威银行检查署与挪威保监会合并以后,挪威金融监管局一直负责监管挪威的金融服务和证券市场,挪威金融监管局监管范围广泛,这就需要其有前瞻性地单独或合并使用一系列监管方式,包括: ...
2021/9/6 3:06:44
-
物业服务质量监管体系,为了确保商住楼的管理水准,建立五级监管体系:
,◇一级监管:由管理处班组长对责任人的服务质量进行监管; ...
2020/9/27 14:34:04
-
众所周知,决定一国金融监管模式的主要因素是该国的金融体制和监管的具体目标,这将对金融监管机构的设置、监管体系的运作、监管权力的行使、监管政策的传导、监管方式方法的采用以及监管效果的维护等谙多方面产生直接或间接的,但是,我国现有的金融监管体制,特别是针对外资进入的监管还远未达到GATS及FSA的一般要求,加之由于历史和现实的诸多原因,造成了现有监管不力、效率低下、该管的尚未管起来等问题,倘若将此置于放松监管的背景下,势必导致金融危机的不可避免,4、从监管方式方法来讲,应突出多元化、化,促使传统监管与现代化监管手段相结合,以提高监管的整体效率和水平 ...
2021/8/22 12:08:03
-
20世纪80年代以来,世界金融体系发生了巨大变化,美、德、英和日已经采取了综合监管模式,只有法国仍采取分业监管模式,我国的金融监管体制实行的是严格的分业监管模式 ...
2021/9/7 11:53:24
-
要:开放会计市场必将对会计监管带来强大的冲击和挑战,我国传统的会计监管已经不能适应新的形势,
,构建网络型的会计监管体系巳势在必行 ...
2021/7/19 1:50:30
-
监管理念如何做到与时俱进,真正做到“监管与发展统一、监管与服务统一、监管与维权统一、监管与执法统一”,另一方面,目前制假手段科技化、制假窝点隐蔽化,传统监管的作用已经非常有限,改进监管方式,实行科学监管已势在必行,分类管理不是一个独立的管理办法,而是一整套管理制度,包括了分类办法、实施意见和对严重违法经营者如何规范等三个组成部分,并按照“界定距离,分类监管,突出重点 ...
2021/8/23 17:24:24
-
20世纪80年代以来,世界金融体系发生了巨大变化,我国的金融监管体制实行的是严格的分业监管模式,)金融监管手段落后,监管的能力和效率处于较低水平论文网 ...
2021/9/10 11:10:33
-
摘要:我国已经加入WTO,随着外资机构的不断涌入,必将给我国的金融监管机构带来监管的难题,从监管内容看,世界各国监管当局的监管重点实现了两个转变:第一、从注重合规性监管向合规性监管和风险监管并重转变,金融国际化要求实现金融监管本身的国际化,如果各国在监管措施上松紧不一,不仅会削弱各国监管措施的效应,而且还会导致国际资金大规模的投机性转移,影响国际金融的稳定 ...
2021/9/2 8:51:44
-
摘要:在我国经济转轨的同时,虽然初步建立了会计监管体制,但并未实现对会计的有效监管,随着市场经济的发展,我国会计监管体制出现了很多缺陷,如监管不力,效率不高等诸多问题,要实现会计监管体制创新应通过对监管主体、监管内容、监管标准和监管责任的创新来实现 ...
2021/8/31 20:24:24
-
这些都对我国目前实行的分业经营、分业监管的金融监管体制提出了挑战,目前我国金融监管存在的问题一、严格的分业经营和多元化监管模式限制了商业银行的发展空间,也使金融监管不能适应现代的需要,社会保障体系中涉及的准金融业,如社会养老保险、失业保险、养老保险等,分散于不同的部门经营和管理,未纳入统一的金融监管范畴 ...
2021/9/7 18:37:13
-
笔者这里借鉴监管体系的概念,试着给会计监管体系下一定义:会计监管体系是包括会计监管目标、会计监管主体、会计监管客体、会计监管原则诸要素在内的统一的整体,一般认为,会计监管手段主要有会计准则(制度)监管、会计法律监管、会计伦理监管等,组织体系是会计监管体系建立的问题,包括了会计监管主体、客体、手段等要素的组合,以及相关法律体系的出台;运行体系是会计监管体系运行的问题,即如何保障和规范会计监管体系的正常运转 ...
2021/8/25 11:26:04
-
笔者这里借鉴监管体系的概念,试着给会计监管体系下一定义:会计监管体系是包括会计监管目标、会计监管主体、会计监管客体、会计监管原则诸要素在内的统一的整体,一般认为,会计监管手段主要有会计准则(制度)监管、会计法律监管、会计伦理监管等,组织体系是会计监管体系建立的问题,包括了会计监管主体、客体、手段等要素的组合,以及相关法律体系的出台;运行体系是会计监管体系运行的问题,即如何保障和规范会计监管体系的正常运转 ...
2021/8/25 11:26:04
-
笔者这里借鉴监管体系的概念,试着给会计监管体系下一定义:会计监管体系是包括会计监管目标、会计监管主体、会计监管客体、会计监管原则诸要素在内的统一的整体,一般认为,会计监管手段主要有会计准则(制度)监管、会计监管、会计伦理监管等,(三)会计监管诸要素的内在关系具体来讲,内在关系包括了会计监管要素之间的组织体系和运行体系,是会计监管体系运行的内在机制 ...
2021/9/6 19:50:13
-
有关会计监管体系的概念,目前尚没有一个明确的认识,(二)会计监管组成要素包括会计监管的主体、会计监管的客体、会计监管的手段以及会计监管的原则,一般认为,会计监管手段主要有会计准则(制度)监管、会计法律监管、会计伦理监管等 ...
2021/9/10 17:51:53
-
证券市场对理念一词的应用十分普遍,市场理念、投资理念、经营理念监管理念等等,监管主要包括四方面的要素,监管主体、监管目标、监管对象和监管手段,监管理念指引监管目标的制定,监管目标是监管理念在监管活动中的具体表现 ...
2021/9/11 13:17:33
-
、英美行业监管体制变迁程,英美行业监管体制是随着行业监管目标变化而变迁,律监管、政府监管和独立监管体制各有优缺国不期可选择不监管体制纵观世界各国行业监管体制变迁程几乎都是从纯行业律监管体制开始发展到现混合性监管体制 ...
2021/10/28 4:12:11
-
论文关键词:食品安全监管立法缺憾论文摘要:我国食品安全法的制定具有重大意义,完善我国食品安全立法,常妥对食品安全监管法律制度进行解析,常要对我国食品安全监管面临的现实问题予以探讨,雷要时我国食品安全盆管的法律制度的特.饭进行归纳,在监管方面,我国的食品安全法比原食品卫生法完善了许多,比如:我国食品安全法规定设立食品安全委员会 ...
2021/8/19 5:24:45
-
下文将对国外金融监管的发展趋势进行介绍,以期通过借鉴国外先进的监管理念,对完善我国的金融监管提供一些有益的启示,近年来,国外金融监管法制呈现出趋同化的发展趋势,即:各国在监管模式及具体制度上相互影响、相互协调而日趋接近,从监管内容看,国外金融监管的监管重点实现了两个重大转变:第一、从注重合规性监管向合规性监管和风险监管并重转变 ...
2021/8/30 9:57:14
-
切实加强和改进监管,是今年金融工作的重点,也是解决当前我国金融领域存在的问题、保证平稳运行的关键,我们的金融监管要逐步向规范化、程序化、制度化的方向发展,当前在金融监管中要逐步实现四个转变,2.按照“精简、统一、效能”的原则,改革县级支行的科室设置,完善央行监管前沿阵地——县级人民银行的监管体系 ...
2021/8/31 23:56:45
-
监管技术与方法的国际化是有效监管法制生成的关键所在,积极参与监管国际合作是推进监管制度国际化的重要动力,当今金融监管国际化潮流的一个重要表现是金融监管国际合作 ...
2021/8/27 21:37:14
-
本文在分析现行监管体制缺陷的基础上,探索性地提出构建以独立监管机构和社会监管体系为核心的新型监管体系,并以城市供水为例,研究新型监管体系下PPP项目的监管流程,因此,必须对监管制度进行创新,利用新型的监管手段来解决现行监管中存在的问题,通过建立新型公共项目监管体系以确保监管的有效实施,(一)监管主体的设想 ...
2021/7/1 14:31:29
-
集中监管利弊的基础上,提出我国如何选择金融监管治理体制及相关建议,,多数国家或地区金融系统开始从分业经营走向混业经营,通过复杂的内部交易,集团内各个金融部门形成了一个利益休戚相关的共同体,集中或合并监管成为金融集团监管的基本方法,论文代写 ...
2021/8/23 17:31:24
-
探索建立我国金融监管体系,尽快实现监管体系的变革,以确保金融安全以及和稳定、健康发展,成为金融界和实务工作者普遍关注的焦点,建立我国现代金融监管体系的基本框架包括人民银行金融监管体系、金融机构内部治理体系、金融业行业自律体系、社会联合监管防范体系四个层次,1.人民银行监管体系是我国现代金融监管体系的核心 ...
2021/8/30 22:54:43
-
(1)健全金融监管体系,加强金融监管制度创新,实施金融电子化监管对于提高金融监管效率,降低金融监管成本,扩大金融监管范围,提高金融监管质量,实现金融监管的规范化、系统化和科学化具有重要作用,[关于我国金融监管体系探讨论文] ...
2021/8/31 2:47:24
-
二:功能监管对我国金融监管体制的借鉴意义功能监管以金融业务作为划分监管权限的标准,在功能监管模式下,从事同一类业务的不同金融机构会受到统一的监管,功能监管对于我国金融体制改革的重要意义在于:(一)功能监管是金融创新发展的客观需要,虽然功能监管以业务为监管对象,但随着金融创新的发展,金融业务互相渗透,可能使得监管机构之间可能相互推诿,出现监管真空,或是不能达成监管共识,从而带来矛盾纠纷,在机构监管模式下,金融机构基本只用面临一种监管机构,而在功能监管下,从事了不同业务的金融机构会面临多个监管机构,将会更加频繁地应对金融监管,极大地增加了其成本,在多重压力下,金融机构也可能放缓本应正常进行的金融创新,这也不利于整个金融的发展 ...
2021/9/1 3:03:18
-
不容否认,自人民单独行使央行职能以来,我国银行监管取得了明显成效:监管目标在逐步明确,监管资源在逐步增加,监管权威在逐步树立,监管盲区在逐步消除,监管制度在逐步完善,监管技术在逐步改良,监管能力在逐步提高,目前对于商业银行市场运作的监管则集中了相当的监管资源,在大区分行设有工、农、中、建、股份制、城市商业银行等6个监管部门,十分明显地存在重运作监管轻准入监管的偏好,2001年9月以后新的监管分离模式,其机构设置是“银行管理处+工、农、中、建、股份制、城市商业银行监管处”,银行管理处主要从事商业银行市场准入及市场退出监管,其他监管处室负责现场检查与非现场监管 ...
2021/9/3 9:37:13
-
摘要:综合经营逐渐成为未来金融业发展的重要趋势,我国现实情况下的分业监管模式与综合经营这个国际潮流如何契合,目前银监会、保监会和证监会三家监管机构尝试在分业经营、分业监管的原则上,根据通过实行主监管制度来解决金融控股公司的监管难题,即对金融控股公司内相关机构、业务的监管,按照业务性质、归属实施分业监管,二、建立适合我国国情的金融综合监管体系笔者认为,现阶段,我国的金融监管组织结构无需进行根本性变革,而是重在调整金融监管的微观重点,各金融监管部门在分业监管的基础上加强协调与合作 ...
2021/8/29 11:07:43
-
附流通领域商品质量监管专题研究参考题目、工商行政管理机关承担流通领域商品质量监管职责优势与责任,快速检测设备流通领域商品质量监管工作作用,、技术手段流通领域商品质量监管应用 ...
2021/8/10 21:57:41
-
建立会计监管理论结构的目的不仅在于解释过去,更重要的是预测未来会计监管理论的发展方向,指导会计监管实践的顺利进行,会计监管理论的研究方法是会计监管理论的重要组成部分,在会计监管理论体系中列为最高层次,应用理论直接作用于会计监管的实践,包括了会计监管体系及会计监管的效果检验等内容 ...
2021/6/2 16:30:50
-
金融监管的传统对象是国内银行业和非银行金融机构,但随着金融工具的不断创新,金融监管的对象逐步扩大到那些业务性质与银行类似的准金融机构,如集体投资机构、贷款协会、银行附属公司或银行持股公司所开展的准银行业务等,甚至包括对金边债券市场业务有关的出票人、经纪人的监管等等,金融监管的原则为了实现上述金融监管目标,中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则,1.完善金融监管机制,不断提高专业化监管水平进一步完善金融监管的法律体系,使金融监管有法可依,同时通过废除、修改、补充和制定等手段,及时对现有的金融监管法律、法规和规章等进行清理和重建 ...
2021/6/27 23:27:59
-
一、会计监管理论来源于会计监管实践,会计监管理论的研究方法是会计监管理论的重要组成部分,在会计监管理论体系中列为最高层次,基础理论构成了会计监管理论研究的基石,包括了会计监管的定义、性质、动因、目标、会计监管的历史方位和理论方位等问题 ...
2021/9/7 4:53:53
-
立法先行是英国、美国、新加坡公用事业监管的共同特征,通过监管立法,确定监管机构,明确监管机构的职责、监管的目标、内容、监管程序和方法等,三个国家的监管程序都公开和透明,能保证监管机构公正、合理的实施监管,防止监管机构滥用职权 ...
2021/5/7 22:52:01
-
”针对当前各级人民银行存在着严重的监管不讲成本的现象,费用资金的稀缺性要求人民银行要实施成本化监管,即要树立监管成本意识,在达到金融监管目的的同时力求成本最低,中央银行实施成本化监管在我国还是一个新的课题,本文试图引进成本之概念对我国中央银行实施金融监管进行全新的诠释,实施成本化监管首先要做的是,对金融监管成本进行划分和评价,让监管部门、监管人员对监管成本有一个明确的认识,为之后的成本化监管作铺垫 ...
2021/8/29 23:31:24
-
针对当前各级人民银行存在着严重的监管不讲成本的现象,费用资金的稀缺性要求人民银行要实施成本化监管,即要树立监管成本意识,在达到金融监管目的的同时力求成本最低,中央银行实施成本化监管在我国还是一个新的课题,本文试图引进成本之概念对我国中央银行实施金融监管进行全新的诠释,实施成本化监管首先要做的是,对金融监管成本进行划分和评价,让监管部门、监管人员对监管成本有一个明确的认识,为之后的成本化监管作铺垫 ...
2021/9/1 1:43:54
-
近年来,随着金融深化的推进,银、证、保之间边缘业务的合作与创新已有所显现,在一定程度上突破了分业界限,我们认为,在推进金融监管制度改革的过程中,必须坚持监管的有效性,即以保证监管制度安排朝着有利于监管目标实现的方向进行,实现监管组织结构与目标的兼容性,对以上三个层面的安排,我们认为:是否将银行监管职能从央行剥离出来,关键取决于中央银行的货币政策与银行监管是否存在利益冲突 ...
2021/9/5 5:37:14
-
摘要:目前,我国的很多上市公司对内部财务监管的认识程度不够,重视力度也不够,还没有建立相应的内部财务监管制度,使得上市公司内部缺乏较为明晰的监管程序和标准,从而导致内部财务监管制度不健全、不完善,没有很好的发挥监管作用,二、目前我国上市公司内部财务监管所面临的问题就目前的情况而言,我国上市公司内部已经形成了财务监管体系,董事会、监事会等各监管主体相应的监管范围也已经确定,三、完善上市公司内部财务监管,促进上市公司和谐发展(一)弥补监管主体自身缺陷这主要体现在董事会制度和监事会制度自身存在着缺陷,从而限制了内部财务监管职能的发挥 ...
2021/7/31 22:36:07
-
摘要:目前,我国的很多上市公司对内部财务监管的认识程度不够,重视力度也不够,还没有建立相应的内部财务监管制度,使得上市公司内部缺乏较为明晰的监管程序和标准,从而导致内部财务监管制度不健全、不完善,没有很好的发挥监管作用,二、目前我国上市公司内部财务监管所面临的问题就目前的情况而言,我国上市公司内部已经形成了财务监管体系,董事会、监事会等各监管主体相应的监管范围也已经确定,三、完善上市公司内部财务监管,促进上市公司和谐发展(一)弥补监管主体自身缺陷这主要体现在董事会制度和监事会制度自身存在着缺陷,从而限制了内部财务监管职能的发挥 ...
2021/7/31 22:36:07
-
我们基可以将跨国银行监管体制划分两基类型即元监管体制与多元监管体制,就我国跨国银行监管体制而言属元监管体制,新形势下我国跨国银行监管体制面临着改革与发展问题从世界跨国银行监管体制发展验及趋势看我国应就以下方面改革与完善跨国银行监管体制 ...
2021/9/20 2:35:31
-
制体系作财管理基础作项关系存量房交易方、银行、房产介等多主体监管措施制体系建立明确了各利益相关者权责与关财管理涉及操作基也有据可依,监管金入账体系各类存入金由监管银行进行确认入账金额、金性质以及相关交易方信息等由其通监管信息系统传送至监管机构监管机构据进行会计账处理,</ ...
2021/9/25 5:47:40
-
摘要美国货币监理署作历史悠久银行监管机构积累了丰富监管验,总部设九部门分别是法律事部、国民银行监管部、国际与济事部、银行监管部、型银行社区银行监管部、员工与公共事部、信息科技部、管理部、监察部,监管制体系包括监管法规、司法释、建议函、监管手册、监管指南等 ...
2021/8/24 4:05:41
-
建立符合国际规则的审慎监管规章框架体系,建立保险监管交流与协作制度,建立科学规范的监管人员培训制度 ...
2021/7/27 22:38:28
-
建立符合国际规则的审慎监管规章框架体系,建立保险监管交流与协作制度,建立科学规范的监管人员培训制度 ...
2021/7/27 22:38:28
-
本文着重我国金融控股公司和监管的现状,并就如何构建我国金融控股公司监管模式、杜绝监管盲区、有效地防范控制金融控股公司带来的风险提出建议,在对金融控股公司监管方面,我国目前实行金融业分业监管体制,由人民银行、银监会、证监会、保监会分别负责对银行业、证券业、保险业的监管,同时,为加强监管机构之间的沟通协调,银监会、证监会和保监会建立了监管联席会议机制,因此在对我国金融控股公司的监管模式选择上,可借鉴美国模式,采取机构监管和功能监管相结合的综合监管模式,即对金融控股公司层面上由牵头监管机构进行监管,对金融控股公司的金融子公司则由各监管机构进行功能监管 ...
2021/8/28 6:18:04
-
根据正确的监念,制定合理的监管框架,采取有效的监管措施,监管才能发挥预期作用,我国银行监管正在向持续监管转变,但重复监管、屡查屡犯的现象仍然存在,影响了监管质量,在市场中,银行通过承担风险来获取利润,因此银行不可能没有风险,重要的是有效控制风险 ...
2021/9/1 8:08:24
-
金融危机表面看是由住房按揭贷款衍生品中的问题引起的,深层次原因则是美国金融秩序与金融发展、金融创新失衡,金融监管缺位,金融危机对完善我国证券市场风险的防范与监管具有重要启示,监管信息的共享是全面的,包括各国证券市场结构、监管制度、技术运用、监管手段、投资者投资理念与保护意识等各方面信息的相互沟通 ...
2021/5/11 1:12:01
-
有效的金融监管不仅是我国金融体系内部完善的迫切要求,更是对外资金融机构进行有效规范、实施必要监管,保护国内金融体系,顺利完成金融改革的前提条件,(1)健全金融监管体系,加强金融监管制度创新,实施金融电子化监管对于提高金融监管效率,降低金融监管成本,扩大金融监管范围,提高金融监管质量,实现金融监管的规范化、系统化和科学化具有重要作用 ...
2021/9/1 11:14:43
-
为适应新形势的监管工作,监管主体的改革非常关键,从整个资本、金融运作体系看,我国的金融监管的法定主体应当包括三个部门:人民银行、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会,借鉴外国经验,抓好监管制度立、改、废工作是当前及以后一段时期监管主体的重点任务 ...
2021/8/29 10:29:43
-
要]随着商事制改革、市场监管部门机构改革持续深入推进、现代“+”模式广泛应用量新济、新业态企业不断涌现如何适应新趋势科学有效实施“+市场监管”成市场监管部门急待问题,[关键词]“+市场监管”;市场监管信息化;河北省039696730900076[图分类]630[献标识码][编]67309(00)00 信息化视角下“+市场监管”提出背景市场监管是市场济发展进程政府部门重要职能,因依托现代信息技术以全省统市场监管业链条主线整合工商、质监、食药、知识产权、物价等市场监管部门信息构建覆盖登记许可、市场监管、食品安全监管、特种设备监管、行政执法、消费投诉和信用公示等职能体化市场监管业应用体系形成“窗申报、体监管、队执法、口维权、公示”全省市场监管体化业应用模式 ...
2021/9/24 15:14:29
-
金融监管模式的选择市政府在对国家金融行业的发展、社会现状、监管模式的合理性等多方面因素的妥善考虑下进行的制度选择,按照金融监管体制内部指责的划分,金融监管的组成是:金融监管法规体系、金融监管主体组织结构、金融监管主体的行为方式等,双头监管主要是由统一监管模式改进来的,这种监管模式下的监管机构主要有两种:机构监管、业务监管,机构监管是在机构层面上实现对整个金融行业机构整体的内部金融风险的监管,针对对金融行业的机构设置科学性和合理合法性进行专项监督,不完全统一监管模式吸收了前面两种监管模式的优势,将二者结合起来形成了新的监管模式,这样的监管模式在保证各个监管组成之间相互制约的基础上保证了监管手段和标准的一致性,提高了监管效率、降低了监管成本 ...
2021/8/5 22:54:26
-
金融监管模式的选择市政府在对国家金融行业的发展、社会现状、监管模式的合理性等多方面因素的妥善考虑下进行的制度选择,按照金融监管体制内部指责的划分,金融监管的组成是:金融监管法规体系、金融监管主体组织结构、金融监管主体的行为方式等,双头监管主要是由统一监管模式改进来的,这种监管模式下的监管机构主要有两种:机构监管、业务监管,机构监管是在机构层面上实现对整个金融行业机构整体的内部金融风险的监管,针对对金融行业的机构设置科学性和合理合法性进行专项监督,不完全统一监管模式吸收了前面两种监管模式的优势,将二者结合起来形成了新的监管模式,这样的监管模式在保证各个监管组成之间相互制约的基础上保证了监管手段和标准的一致性,提高了监管效率、降低了监管成本 ...
2021/8/5 22:54:26
-
银保监的统一监管,可以充分化解混业监管难题,解决监管标准不统一、监管套利、监管缺乏穿透性以及“铁路警察,各管一段”等问题,未来,随着金融市场的发展,综合化、市场化程度的提升,功能监管和行为监管将变得更加重要,对于金融控股机构、系统重要性机构,中国人民银行也将具有一定的监管权 ...
2021/8/1 19:44:07
-
银保监的统一监管,可以充分化解混业监管难题,解决监管标准不统一、监管套利、监管缺乏穿透性以及“铁路警察,各管一段”等问题,未来,随着金融市场的发展,综合化、市场化程度的提升,功能监管和行为监管将变得更加重要,对于金融控股机构、系统重要性机构,中国人民银行也将具有一定的监管权 ...
2021/8/1 19:44:07
-
摘要:在新的金融形势和经济发展过程中,基金融风险逐渐加大,改革和完善我国金融监管体制迫在眉睫,(一)金融监管法律体系存在缺陷虽然1993年开始陆续出台了一系列金融监管法律,但金融监管法律法规仍存在很多缺陷,(三)健全金融监管组织结构,提高监管人员素质第一,在不同层级的金融监管机构配置对应的监管人员 ...
2021/7/26 23:26:01
-
摘要:在新的金融形势和经济发展过程中,基金融风险逐渐加大,改革和完善我国金融监管体制迫在眉睫,(一)金融监管法律体系存在缺陷虽然1993年开始陆续出台了一系列金融监管法律,但金融监管法律法规仍存在很多缺陷,(三)健全金融监管组织结构,提高监管人员素质第一,在不同层级的金融监管机构配置对应的监管人员 ...
2021/7/26 23:26:01
-
这种状况在一定程度上导致监管力量分散,整体合力不强,重复交叉监管过多,导致监管资源配置低效,中央银行依法行使监管职责,是监管的主体,但其监管是建立在监管客毕业论文体——金融机构的内部控制和行为自律基础上的,2.树立监管全局观念,进一步明确监管责任和目标 ...
2021/8/21 11:08:03
-
来说是一把“双刃剑”,既带来了机遇又面临着挑战,其影响是深远的,这主要表现在:我国加入WTO后,金融业的开放程度进一步加深,在当今金融全球化的国际背景下,国际金融业发生了巨大的变化,金融风险的种类不断增加,威胁我国金融安全的因素也在增多,这对我国现行的金融监管体系提出了新的挑战,/sixianghuibao/目录(一).我国金融监管体系的现状与存在的问题1.金融监管内容和范围狭窄,监管乎段落后2.金融监管的成本较高,导致金融监管的有效性下降3.金融监管人力资源严重稀缺,金融监管能力偏低 ...
2021/8/24 17:56:24
-
监管体制是一国金融制度的重要组成部分,,采取统一监管模式的地区正在增加,韩国、中国台湾等也都开始采用这种模式,单一监管机构的权力过大,又没有其他监管机构的制约,可能形成垄断和滥用权力,有悖于其权力制衡理念,自然要选择多个监管机构的并存 ...
2021/8/27 6:40:34
-
目前,我国实行单线多头的分业监管模式,与我国历史、政治、经济及金融发展水平等相适应,具有一定的合理性,分业监管模式有利于各监管部门专业分工,各司其职,有利于加强监管力度,使监管工作更加细致、有序,虽然目前我国单线多头监管模式具有一定的合理性,但也存在缺陷 ...
2021/7/4 19:02:59
-
本文首次研究和比较了行为监管国际模式问题,并提出:在建立与微观审慎监管相分离的行为监管机构和完善行为监管机构与其他监管机构的协调合作机制方面,我国有必要借鉴“双峰”理论,从行为监管的目标和职责来看,行为监管与金融消费者保护并非等同概念,行为监管的内涵包含了金融消费者保护,(二)借鉴“双峰”理论,建立与微观审慎监管相分离的行为监管机构中国行为监管目前采取的是表1中的多个分业监管机构模式,这样的行为监管与审慎监管相结合的制度安排有着明显的缺陷 ...
2021/7/29 2:20:09
-
本文首次研究和比较了行为监管国际模式问题,并提出:在建立与微观审慎监管相分离的行为监管机构和完善行为监管机构与其他监管机构的协调合作机制方面,我国有必要借鉴“双峰”理论,从行为监管的目标和职责来看,行为监管与金融消费者保护并非等同概念,行为监管的内涵包含了金融消费者保护,(二)借鉴“双峰”理论,建立与微观审慎监管相分离的行为监管机构中国行为监管目前采取的是表1中的多个分业监管机构模式,这样的行为监管与审慎监管相结合的制度安排有着明显的缺陷 ...
2021/7/29 2:20:09
-
论文摘要:我国金融监管体制在开放条件下面临许多挑战和问题,关键在于现行监管体制滞后于国际发展和实践需要,不能适应混业经营的发展要求,这使得中国金融监管的主要工作就是进行货币政策的执行和信贷规模控制的合规性检查,并没有真正从金融运行的安全性、高效性出发,形成独立的、明确的职能,我国的银行、证券、保险等行业的混业经营趋势正逐步加强,原有的以机构类型确定监管对象的监管模式难以发挥作用,进而出现金融监管“真空” ...
2021/8/29 10:22:13
-
如何使我国金融监管水平有一个质的飞跃,探索建立既要遵循市场经济和国际惯例,又要符合中国国情的监管体制,切实做到完善监管理念、更新监管方式、提高监管效率,是摆在我们面前的紧迫任务,金融监管要兼顾安全和效率,也就是要处理好金融发展和规范的关系,长期以来,我国金融监管采取直接行政性管理方式,这是一种单向被动、直接管理、带有计划经济痕迹、具有浓厚行政色彩的监管方式,显然不适应金融体系市场化、国际化的要求 ...
2021/8/29 17:47:14
-
论文摘要:目前我国分业经营的模式给“一行三会”的分业监管带来诸多挑战,“一行三会”之间的监管协调愈加显得紧迫,本文通过对目前国内外金融监管协调机制的探讨,认为我国应该立足国内分业监管的客观现实,建立并完善以央行为主导的金融监管协调机制,巴曙松认为,我国金融监管协调机制的理想状况是成立一个常设的、类似于协调委员会的机构,对“一行三会”及部的监管进行协调 ...
2021/9/2 16:07:44
-
本文通过分析我国现行证券监管体制存在的缺陷,提出构建多元化主体参与,即政府、社会、自律组织“三位一体”的证券监管体制,确立有效的监管体制模式,能够提高监管的效率,避免证券市场过分波动,至此,我国集中统一的证券监管体制大体形成 ...
2021/9/6 10:52:43
-
二、对人民银行监管工作提出的新要求、新任务2002年2月召开的全国金融工作会议对金融监管工作提出了新的要求,指明了监管工作努力的方向,同时提出,加强监管是金融工作的重中之重,要依法履行监管职责,充实监管力量,转变监管理念,切实把工作重心从审批事务转移到对金融企业和金融市场的监管上来,在监管工作中,要客观、公正、公开、公平地处理监管中遇到的问题,要做到依法监管,依法维护金融秩序 ...
2021/9/11 11:30:33
-
食品安全监管行政机关对食品安全监管对象实施行政执法行为,这既是食品安全监管行政机关的职权,也是食品安全监管行政机关的职责,执法人员素质决定了食品安全监管行政执法个案的质量,而食品安全监管行政执法个案的质量,是食品安全监管行政执法整体质量的基石,因此,加强食品安全监管行政执法与其他行政执法部门的横向配合,适时探索食品安全联合执法新机制,就显得十分必要,不仅可以扩大食品安全监管行政执法的范围,也能大大提高相关部门所管辖执法对象的配合度 ...
2021/7/27 11:30:18
-
所谓金融监管原则,即在政府金融监管机构以及金融机构内部监管机构的金融监管活动中,始终应当遵循的价值追求和最低行为准则,1.依法监管原则依法监管原则又称合法性原则,是指金融监管必须依据法律、法规进行,1.完善金融监管机制不断提高专业化监管水平 ...
2021/6/21 7:08:19
-
食品安全监管行政机关对食品安全监管对象实施行政执法行为,这既是食品安全监管行政机关的职权,也是食品安全监管行政机关的职责,执法人员素质决定了食品安全监管行政执法个案的质量,而食品安全监管行政执法个案的质量,是食品安全监管行政执法整体质量的基石,因此,加强食品安全监管行政执法与其他行政执法部门的横向配合,适时探索食品安全联合执法新机制,就显得十分必要,不仅可以扩大食品安全监管行政执法的范围,也能大大提高相关部门所管辖执法对象的配合度 ...
2021/7/27 11:30:18
-
针对我国当前的金融市场环境,必须顺应趋势逐步完善我国金融监管体系,通过理论的开拓和创新来指导加强金融监管,保证金融业的稳健运行,但是,未来金融的走向需要解决的问题还很多,我国金融业的整体形势仍十分严峻,金融市场监管体系的完善和建设面临着一系列挑战,第一,我国货币市场主要由人民银行进行监管,但虚拟货币市场的监管主体模糊 ...
2021/7/26 9:48:28
-
针对我国当前的金融市场环境,必须顺应趋势逐步完善我国金融监管体系,通过理论的开拓和创新来指导加强金融监管,保证金融业的稳健运行,但是,未来金融的走向需要解决的问题还很多,我国金融业的整体形势仍十分严峻,金融市场监管体系的完善和建设面临着一系列挑战,第一,我国货币市场主要由人民银行进行监管,但虚拟货币市场的监管主体模糊 ...
2021/7/26 9:48:28
-
0xx年我党组领导下金管、计统、农金等监管专业志们力支持下协助行长较地完成了所承担工作任履行了己分管金融监管综合岗位职责,、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实技能不断提高综合素质,3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管合规性</ ...
2021/7/14 8:19:30
-
金融监管竞争在金融监管权被多个监管机构分享的任何体制下,监管机构之间的竞争都不可避免,就监管套利而言,该问题主要同以经营主体/机构作为监管划分标准的“机构监管”模式相联系,通过向着眼于金融产品/业务的“功能监管”模式转变,并加强不同监管机构之间的协调,有可能加以解决,同样的,反映传统监管机构特征的各部门之间在监管理念、监管方法和监管文化方面的冲突并不会因机构整合而自然消失,只不过由机构间冲突内化为机构内冲突 ...
2021/7/3 16:56:08
-
银行监管形式主要有银行业内部监管、外部监管、银行业的自我管理以及社会监督,在银行监管中,不论是非现场监管分析、现场检查、日常监管审批,还是监管政策把握,都需要有一支精通监管业务的监管队伍,完善日常监管、风险预警、资信评级、监管责任制度体系,增强监管效能 ...
2021/6/25 9:56:29
-
因,保险公司必须有限保护期迅速提高身竞争力,保险监管机构也必须尽快从我国实际出发,完善我国保险监管制,偿付能力监管不力影响保险市场可持续发展多年,国保险监管机构对保险公司偿付能力监管,仅采取低额监管制,而且对偿付能力不足保险公司也从采取任何有效监管措施,造成国保险业曾有多公司偿付能力严重不足,对国保险业健康发展构成严重威胁,由严格市场行监管向偿付能力监管渡偿付能力代表保险公司综合财实力,加强偿付能力监管可以助监管机构及、迅速地发现保险公司存问题,旦发现其偿付能力低要标准,监管机构就能及早对保险公司营进行干预,以减少其破产可能性,降低其对整保险业面影响 ...
2021/12/22 23:57:43
-
在我国,金融监管手段单一,电子化水平不高,不能做到监管机构和监管机构之间、监管机构和监管对象之间、监管对象和监管对象之间信息的实时共享,(一)更新监管理念,突出风险监管,目前,监管当局实施的基本上是限制性监管、合规性监管,风险性监管没有实质性进展,普遍缺乏的是安全、效率观念,这就导致金融业整体运行效率不高,风险问题屡控难禁,层出不穷 ...
2021/8/31 5:25:04
-
保险监管是保险监管当局基于信息不对称、逆向选择和道德风险等因素,对保险机构行为、保险公司偿付能力和保险市场竞争行为进行监督的制度、政策和措施的总和,严格监管模式是一种传统的监管模式,在这种监管模式下,所有保险活动的过去和现在都受到全面监管,包括对市场准入的限制,对保险条款、费率条件、保单利率、红利分配、一般保险条件等均有明文规定,并在投放到市场前受到监管部门严格和系统的监管,美国各州的保险监管内容虽有差异,但归纳起来通常有四个方面:偿付能力监管、保险(保单和费率)监管、财务监管和市场行为监管 ...
2021/9/3 9:39:23
-
从博弈论视角公职人员败德行为及其监管的混合策略,给出其纳什均衡解及意义,并在分析基础上提出监管败德行为的政策建议,二、公职人员败德行为及其监管的博弈分析(一)博弈模型的选择根据上述假设及分析建立公职人员败德行为及其监管的博弈模型,当监管方松监管甚至不监管时,公职人员若选择败德行为,此时监管方因监管人员失职而受惩处导致损失(Cs+Lj),而公职人员则因败德行为得逞获得不当得利Mg ...
2021/8/25 8:15:17
-
从博弈论视角公职人员败德行为及其监管的混合策略,给出其纳什均衡解及意义,并在分析基础上提出监管败德行为的政策建议,二、公职人员败德行为及其监管的博弈分析(一)博弈模型的选择根据上述假设及分析建立公职人员败德行为及其监管的博弈模型,当监管方松监管甚至不监管时,公职人员若选择败德行为,此时监管方因监管人员失职而受惩处导致损失(Cs+Lj),而公职人员则因败德行为得逞获得不当得利Mg ...
2021/8/25 8:15:17
-
危机,暴露出美国金融监管体系存在的不足,以金融危机为背景,对美国金融监管体系进行了剖析,从而提出参照美国伞形监管模式,结合我国实际,建立一套有自己特色的金融监管体系将是我国金融监管改革较为现实的选择,美国的金融监管体系是一种典型的分权型多头监管模式,也被称为伞式监管+功能监管体制,是功能监管和机构监管的混合体 ...
2021/8/28 7:48:53
-
0年作银行人员我党组领导下金管、计统、农金等监管专业志们力支持下协助行长较地完成了所承担工作任履行了己分管金融监管综合岗位职责,、做银行工作计划认真贯彻和落实银行业监管现场会精神加快监管电子化步伐按照xx年0月银行业现场会要认真组织了监管人员对银行业监管档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实切实保证了监管实操作与计算机应用全面落实,3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管合规性、进步落实监管责任制切实履行了监管职责 ...
2021/8/26 2:51:00
-
我是监管部现场管理员,从2011年1月来到监管部从事监管工作,在过去一年半的监管工作中,全面、认真、细致地履行岗位职责,通过个人的努力,顺利地完成了监管规定的各项职责,逐步由一名监管员走到了现在管理员的岗位,也为公司发展壮大贡献了力量,在此我也由衷地感谢各位同事在工作中的大力支持和领导的信任,在我的检查督导、耐心讲解下,监管员逐步掌握了动态监管的重点、难点,最终在今年4月份顺利完成了动态监管任务 ...
2020/9/27 14:34:04
-
近日,国家食品药品监督管理总局连发两个公告,宣布暂停药品电子监管码,所谓药品电子监管码,是药品包装上的20位数字的条形码,实施电子监管以后,企业通过电子监管系统上传信息,使得赋码药品不管走到哪里都能被实时监控 ...
2021/8/9 1:56:46
-
近日,国家食品药品监督管理总局连发两个公告,宣布暂停药品电子监管码,所谓药品电子监管码,是药品包装上的20位数字的条形码,实施电子监管以后,企业通过电子监管系统上传信息,使得赋码药品不管走到哪里都能被实时监控 ...
2021/8/9 1:56:46
-
下面就后危机时代金融监管国际合作的新动向进行深入的分析研究,从而提出切实可行的思考方案,随着经济全球化进程的不断加快,各个国家的政府和监管机构认识到金融国际监管合作的重要性,并开始实施相应的金融国际监管合作策略,2.多样性的分权监管合作模式成为国际金融监管的一种趋势在未来金融监管国际合作模式发展中,主要以分权监管为核心,并且金融国际监管中以尊重各国金融监管多样性和差异性为主 ...
2021/8/7 5:44:18
-
本文试图在行政法的框架下对我国的金融控股公司的监管问题作一法律分析,从对金融控股公司的监管——监管主体、监管行为、行政救济、司法审查——来探讨我国金融控股公司监管的问题,本文认为,应在分业监管的模式下增设设立专门的行政监管主体,实施综合监管,RegulationofFinancialHoldingCompanyunderAdministrativeLaws,二是三家行政监管主体都直属国务院,一般只对金融控股公司的子公司进行监管,没有一家专门的监管机构对金融控股母公司实施专业监管,协调各行政监管主体的监管目标,以至造成了对一行为的监管,或者监管各方都对此不承担责任,或者相互争夺监管权,如果金融控股公司发生风险,确定由谁做出最后的裁决存在一定的现实困难 ...
2021/6/29 9:54:39
-
本文试图在行政法的框架下对我国的金融控股公司的监管问题作一法律分析,从对金融控股公司的监管——监管主体、监管行为、行政救济、司法审查——来探讨我国金融控股公司监管的问题,本文认为,应在分业监管的模式下增设设立专门的行政监管主体,实施综合监管,RegulationofFinancialHoldingCompanyunderAdministrativeLaws,二是三家行政监管主体都直属国务院,一般只对金融控股公司的子公司进行监管,没有一家专门的监管机构对金融控股母公司实施专业监管,协调各行政监管主体的监管目标,以至造成了对一行为的监管,或者监管各方都对此不承担责任,或者相互争夺监管权,如果金融控股公司发生风险,确定由谁做出最后的裁决存在一定的现实困难 ...
2021/9/2 12:22:34
-
下面就后危机时代金融监管国际合作的新动向进行深入的分析研究,从而提出切实可行的思考方案,随着经济全球化进程的不断加快,各个国家的政府和监管机构认识到金融国际监管合作的重要性,并开始实施相应的金融国际监管合作策略,2.多样性的分权监管合作模式成为国际金融监管的一种趋势在未来金融监管国际合作模式发展中,主要以分权监管为核心,并且金融国际监管中以尊重各国金融监管多样性和差异性为主 ...
2021/8/7 5:44:18
-
,本文试就WTO对我国金融监管提出的挑战及应对之策作一探讨 ...
2021/8/18 16:20:16
-
,本文试就WTO对我国金融监管提出的挑战及应对之策作一探讨 ...
2021/8/18 16:20:16
-
我党组领导下金管、计统、农金等监管专业志们力支持下协助行长较地完成了所承担工作任履行了己分管金融监管综合岗位职责,3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管合规性,、进步落实监管责任制切实履行了监管职责 ...
2021/7/29 21:08:11
-
从金融监管方式看我国金融监管主要是外部监管,我国金融监管方式也应由粗放式监管向风险目标监管变由单纯业合规性监管向合规性监管和风险性监管并重、以风险性监管主方向发展,我国目前金融业法定监管主体有国人民银行、银监会、保监会、证监会 ...
2021/12/20 3:02:49
-
由于各国金融监管模式不一,监管制度千差万别,多数国际金融监管组织对成员没有强制约束力等原因,目前金融监管国际合作形式大多为通过国际金融组织的联合论坛平台,向各成员国以建议性指南等方式来推行相应的监管规范来实现监管合作,另外,以合作框架的法律地位为标准,金融监管国际合作还可分为两类,一类是对成员国没有法律约束力的金融监管国际合作,如巴塞尔委员会、国际证监会组织、国际保险监管官协会框架下的金融监管合作等,另一类是依据多边国际条约成立的政府间国际组织框架下的金融监管合作,其签署的监管合作决议、决定对成员国具有国际法意义上的约束力,如欧盟、WTO等框架下的金融监管国际合作,在完善金融监管国际合作的国内法律依据方面,可借鉴美国等国的相关立法经验,针对某一金融领域的监管国际合作制定监管合作特别法,明确金融监管国际合作的内容、合作的程序、具体实施机构等内容,或对《银行业监督管理法》、《证券法》等法律法规进行修订,增加相关的内容,为金融监管国际合作与协调确立程序上的法律依据 ...
2021/8/13 8:58:05
-
金融危机下金融监管缺失分析(1)对次贷过程监管缺失通过住房贷款经纪人的推销、,房贷银行(MortgageBank)的信用审查和审批,一笔住房贷款往往就这样完成了,但是本应在此过程中发挥指引作用的美国金融监管当局并没有对次级贷款的发放机构、发放标准进行监管,危机发生前,依然没有对其引起高度的重视,因此美国金融监管当局对次贷过程的监管存在缺失,为了修改完善现行金融管理体系,英国发布了《反思全球银行系统危机,重建国际监管体系》的报告,大胆地提出了全球金融监管系统重建建议 ...
2021/9/2 19:10:43
-
摘要:会计监管工作作为企业管理的重要手段,在企业的运营和发展中都占据着十分重要的地位,(1)增强会计监管人员的综合素质努力做好会计监管队伍综合素质的强化工作,是改善会计监管工作情况的基本出发点,(3)完善相关的会计监管规章制度和工作规程,做到有据可依会计监管部门应该结合目前的会计法律法规,构建起一套完善的会计监管工作办法和规程,尽可能的将实际工作中面临的新情况、问题融入到规范中去,不断的充实和调整 ...
2021/6/14 20:47:00
-
世界范围内金融监管机构设立的类型主要是分立与整合两种类型,中国的“一行三会”监管体系即中国人民银行(PBC)、中国银监会(CBRC)、中国证监会(CSRC)、中国保监会(CIRC),体现了严格分立的监管模式,因此,2002年5月1日成立的德国联邦金融监管局(BaFin)是集银行监管(BAKred)、保险监管(BAV)、证券监管/资产管理(BAWe)为一体,代表了完全整合的监管模式,它整合先前的银行监管(BAKred)、保险监管(BAV)、证券监管(BAWe)的办公机构为单一金融监管机构并且集监管银行业、金融服务业、保险服务业功能为一身 ...
2021/8/26 10:24:44
-
分析表明:金融市场有效运行必须借助金融监管,而金融监管的关键环节不仅要加强金融监管的制度建设与金融监管惩戒,更重要的是构建有效金融监管信号传递机制,放大金融监管信号显示,增强金融监管乘数效应,使金融监管质量的改善、监管效率提高,把信号博弈和重复博弈思想引入金融市场监管研究,构建以金融市场有效运行为反馈信号的金融监管当局与金融市场参与者之间的监管信号传递模型,分析金融市场治理中的有效监管信号传递机制,FinancialIntermediation,2004,13(2):205—248.[20]RajanRG,ZingalesL.Thegreatreversals:thepoliticsoffinancialdevelopmentinthe20thcentury[J].JournalofFinancialEconomics,2003,69(1):5—50.[21]LaevenL,GMajnoni.Doesjudicialefficiencylowerthecostofcredit ...
2021/7/25 19:10:06
-
分析表明:金融市场有效运行必须借助金融监管,而金融监管的关键环节不仅要加强金融监管的制度建设与金融监管惩戒,更重要的是构建有效金融监管信号传递机制,放大金融监管信号显示,增强金融监管乘数效应,使金融监管质量的改善、监管效率提高,把信号博弈和重复博弈思想引入金融市场监管研究,构建以金融市场有效运行为反馈信号的金融监管当局与金融市场参与者之间的监管信号传递模型,分析金融市场治理中的有效监管信号传递机制,FinancialIntermediation,2004,13(2):205—248.[20]RajanRG,ZingalesL.Thegreatreversals:thepoliticsoffinancialdevelopmentinthe20thcentury[J].JournalofFinancialEconomics,2003,69(1):5—50.[21]LaevenL,GMajnoni.Doesjudicialefficiencylowerthecostofcredit ...
2021/7/25 19:10:06
-
摘要�美国金融危机,危机出现让人们重视审视国金融监管制,金融监管法律制改革也随提上了日程,改革金融监管法律制以防止金融危机出现,《国人民银行法》、《保险法》、《银行业监督管理法》、《证券法》等法律是现行金融监管法律依据,金融监管散见这些法律、法规,没有形成完整金融监管体系,正所谓“各扫门前雪,休管他人瓦上霜”,银监会、保监会、证监会各监管各领域,也不参与对其他领域监管,就会出现对边缘金融业放松监管,有效、有力监管因成“空” ...
2021/8/24 21:55:31
-
(二)混业经营模式下我国当前监管模式的反思金融作为经济发展的命脉,金融安全即经济安全、国家安全,由此而言,金融监管尤为重要,2.各监管部门存在“本位主义”思想,各自为政,相互扯皮,使得金融监管效率低下,监管成本过高,不同监管机构对同一金融机构进行监管,由于监管目标、监管方式和技术的区别,很可能会造成监管层面上的冲突,或者在监管结论上出现差别 ...
2021/8/5 16:33:07
-
金融创新使金融监管的有效性被削弱,金融创新带来的风险使得当前金融监管制度往往已滞后金融创新的步伐,使监管的时效性大打折扣,这就迫切的需要金融监管进行改革,以适应时代的发展需要,积极利用计算机技术,推进金融监管电子化进程,实现监管机关与被监管机构的电子联网,实时监测金融机构运营,确保及时、准确地获得有关监管信息,提高监管应变能力 ...
2021/8/17 6:03:46
-
(二)混业经营模式下我国当前监管模式的反思金融作为经济发展的命脉,金融安全即经济安全、国家安全,由此而言,金融监管尤为重要,2.各监管部门存在“本位主义”思想,各自为政,相互扯皮,使得金融监管效率低下,监管成本过高,不同监管机构对同一金融机构进行监管,由于监管目标、监管方式和技术的区别,很可能会造成监管层面上的冲突,或者在监管结论上出现差别 ...
2021/8/5 16:33:07
-
随着金融监管体制改革的不断深入,我国银行业监管法律体系的弊端也日益显现,银行业监管缺乏统一完善的法律制度,无法保证银行业监管合理、有效、规范地实施,另一方面,为监管主体滥用监管权力大开方便之门,滋生监管机关及其工作人员腐败,被监管的银行也有可能规避法律、逃避监管,影响监管目标的实现,金融法律制度是实施银行业监管的基础,鉴于我国银行业监管法律制度存在的问题,建立健全银行业监管法律制度对实施合法有效的监管至关重要 ...
2021/9/11 8:43:53
-
金融创新使金融监管的有效性被削弱,金融创新带来的风险使得当前金融监管制度往往已滞后金融创新的步伐,使监管的时效性大打折扣,这就迫切的需要金融监管进行改革,以适应时代的发展需要,积极利用计算机技术,推进金融监管电子化进程,实现监管机关与被监管机构的电子联网,实时监测金融机构运营,确保及时、准确地获得有关监管信息,提高监管应变能力 ...
2021/8/17 6:03:46
-
强化监管要突出监管的重点,使强化了的监管能顺应国内金融市场的国际化的需要,定监管主体的局限性,我国应致力于补充监管主体的建设,即建立金融同业公会,金融监管机构不仅必须注意金融监管方式、方法的现代化发展,而且应该及时掌握新的方法,以提高监管的适应性和效率 ...
2021/8/23 6:59:43
-
摘要:本文从以下五个方面对监督体系进行完善和补充,金融监管并非万能,有其自身难以克服的缺陷,如监管不当则会导致监管成本的上升、金融机构效率的丧失等,建立并完善金融监管组织体系,是进行有效金融监管的一个重要前提条件 ...
2021/8/26 17:48:54
-
08年我党组领导下金管、计统、农金等监管专业志们力支持下协助行长较地完成了所承担工作任履行了己分管金融监管综合岗位职责,做到了人员落实、制落实、责责落实、任落实、检落实,、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实技能不断提高综合素质 ...
2021/9/29 18:08:01
-
从关注资本制度的顺周期特征,到逐步引入反周期机制和相应的工具,完善反周期监管措施以提高应对经济周期性波动的能力成为未来的发展趋势,随着我国加入WTO时承诺的金融市场逐步开放时间的临近,提高我国金融监管的标准,争取早日和国际金融监管标准接轨,增强国际监管的协调性势在必行,同时,我们还必须提高我国金融监管的标准,和国际接轨,努力按国际金融监管的标准来要求自己,加强金融监管的国际协作 ...
2021/8/25 2:51:33
-
摘要:金融监管体制改革对于股市、互联网金融、证券交易等具有十分重要的意义,近几年金融风险频繁显现,金融改革已箭在弦上,1993年,国务院发布了一个《关于金融体制改革的决定》,金融监管体制从混业监管转换为分业监管,与此同时也存在着明显的问题:首先,分业监管难以避免监管重叠和监管真空,其次,易引发监管套利,此外,分业监管易导致监管割据 ...
2021/6/13 8:38:39
-
因此,根据投资银行的本质特点,从法律角度研究投资投资银行的单边、双边、多边监管问题,完善投资银行的监管制度,促进投资银行监管制度的发展具有重要的现实意义,专门监管指投资银行业由国家的专门监管机构监管;集中监管指投资银行与其他金融机构受同一监管机构监管,如美国美联储对金融控股公司的监管,英国金融服务局的成立,德国金融监管局的成立;联合监管指随着投资银行业国际化的加深,投资银行受制于全球统一的监管规则和联合监管组织,1.周正庆.证券知识读本[M].中国金融出版社,1998.2.任映国、许洪才.国际投资银行学[M].经济科学出版社,1998.3.吴弘.中国证券市场发展的法律调控[M].法律出版社,20014.任映国、许洪才.投资银行学[M].经济科学出版社,20025.马卫华.中国金融法律监管制度研究[M].人民大学出版社,2002 ...
2021/8/14 2:23:46
-
Dewatripont和Tirole(1994)的《银行审慎监管》(ThePrudentialRegulationofBanks)著作中运用的也是信息经济学和契约理论的分析工具[6],就金融监管部门的腐败行为进行了理论和实证研究,通过建立监管当局与被监管对象的跨时博弈模型,分析金融监管腐败的一般特征胁迫与共谋[8],饶育蕾、王颖(2011)通过建立监管条件下金融消费者、金融机构和监管者之间的多方博弈模型,分析信息结构对代理冲突、监管行为以及社会福利的影响[16] ...
2021/9/2 22:45:43
-
因此,根据投资银行的本质特点,从法律角度研究投资投资银行的单边、双边、多边监管问题,完善投资银行的监管制度,促进投资银行监管制度的发展具有重要的现实意义,专门监管指投资银行业由国家的专门监管机构监管;集中监管指投资银行与其他金融机构受同一监管机构监管,如美国美联储对金融控股公司的监管,英国金融服务局的成立,德国金融监管局的成立;联合监管指随着投资银行业国际化的加深,投资银行受制于全球统一的监管规则和联合监管组织,1.周正庆.证券知识读本[M].中国金融出版社,1998.2.任映国、许洪才.国际投资银行学[M].经济科学出版社,1998.3.吴弘.中国证券市场发展的法律调控[M].法律出版社,20014.任映国、许洪才.投资银行学[M].经济科学出版社,20025.马卫华.中国金融法律监管制度研究[M].人民大学出版社,2002 ...
2021/8/14 2:23:46
-
,食品安全 ...
2021/6/7 12:20:29
-
摘要:银行的稳健运行与整个社会和经济的和谐发展密切相关,因此所有国家都对银行监管高度重视,3我国银行监管成本存在的问题(1)我国银行监管机构设备尚不完整,主要表现在监管机构庞大,人数众多,人力成本较高 ...
2021/9/2 12:03:25
-
虽然我国的金融衍生品市场尚处在发展初期,但市场监管问题却不可小觑,笔者认为,发展我国金融衍生品市场应当选择统一监管模式,然而,由于金融衍生品涉及多个金融领域,系运用多种技术的"金融合成物",因此,对其实施有效监管的法律制度就必然具备跨市场、跨行业的综合特征,那些将"混合物"分拆成"基本元素"分别进行监管的传统方法必然会损耗金融监管效率,从制度结构上看,金融衍生品市场统一监管模式追求金融监管的全面统一,其不但强调监管组织形式上的监管机构统一,而且强调制度结构以及监管目标的统一 ...
2021/9/2 4:13:15
-
摘要:非现场监管是有效监管的重要组成部分,非现场监管是有效银行监管的重要组成部分,也是持续银行监管的重要手段和方法,1.完善非现场监管工作管理办法,规范非现场监管工作 ...
2021/9/8 5:27:13
-
第一,是以银行监管代替了银行管理,我国监管法律体系的不完善主要表现在:
,二、我国银行业监管改革与创新建议 ...
2022/1/19 3:12:10
-
会计监管是一个伴随着会计的发展而不断演变发展的过程,与此相应,会计监管模式也在不断地发展变化,探讨了会计监管的基本模式并对其作出了评价分析,在此基础上分析了我国会计监管中的问题,提出了适合我国国情的会计监管模式,会计监管的基本模式及评价会计监管模式从总的方面来看,可分为行业自律、政府监管以及政府监管与行业自律相结合的独立监管模式等三种模式 ...
2021/8/16 17:51:05
-
因此,针对新时期会计信息监管体系存在的问题,提出相应的对策建议,对完善会计信息监管体系具有重要意义,目前,我国已经形成一套相对完善的会计监管体系,它以以政府监管、社会监管、单位内部监管为主要形式,人们对会计造假、会计信息失真的问题越来越关注,因此,对强化会计信息监管、完善会计信息监管体系的要求也愈加强烈 ...
2021/8/1 2:07:27
-
因此,针对新时期会计信息监管体系存在的问题,提出相应的对策建议,对完善会计信息监管体系具有重要意义,目前,我国已经形成一套相对完善的会计监管体系,它以以政府监管、社会监管、单位内部监管为主要形式,人们对会计造假、会计信息失真的问题越来越关注,因此,对强化会计信息监管、完善会计信息监管体系的要求也愈加强烈 ...
2021/8/1 2:07:27
-
但是,国内相关监管文献一般没有直接涉及农村中小金融机构监管的有效性及其提升路径,基本上是借鉴国外的监管经验,对提高我国银行业监管有效性阐明了一些改进意见,也有少数监管实践者就如何提高农村中小金融机构监管有效性提出了一些工作措施,总体上缺乏专门的系统的论证,笔者曾在综述国内外银行业监管有效性研究文献的基础上,结合分析农村中小金融机构特殊性,从降低信息不对称的程度、对三农和县域经济的支持程度、自身稳定运营程度、监管的激励和约束效应、监管机构实现监管目标的成本水平等五个方面提出了农村中小金融机构监管有效性①,二、我国农村中小金融机构监管现状(一)农村中小金融机构监管目标不鲜明由于农村金融市场相对薄弱,农村中小金融机构存在诸多问题,因此,对现有农村中小金融机构监管目标基本沿袭了《银行业监督管理法》关于银行业监管目标的规定,即促进其依法、稳健运行 ...
2021/9/5 2:50:44
-
地方金融对推动地方济持续健康发展具有重要义因地方政府应该及对当地金融机构进行有效监管以保证持续发挥金融机构重要作用,介绍地方政府监管金融机构程出现问题阐述提高地方政府金融监管能力措施希望能够提供些参考见,路径、引言随着改革开放不断深化发展金融已成我国现代市场济重要容也逐渐成人们日常工作和生活关热旦处理不金融监管工作将会给当地政府工作带严重 ...
2021/11/13 1:20:50
-
依法监管原则在每个国家的金融监管中都是相同的,因为金融行业的特殊地位决定了其必须接受金融当局的监管,同时必须维护和保障金融监管的权威性,赋予金融监管机关一定的职责权利根据相关法律法规以及法律程序确保金融监管的目的能够顺利的实现,金融监管是以金融市场的规律为前提,有效的监管而不是随意的监管,这种监管应当适度,不能破坏金融市场正常运行的规律性,我国的金融监管缺乏适当的系统性保护,不同于西方国家,我国尚未引入存款保险制度,政府扮演了承担责任的角色,这种过度性质的保护导致了社会对金融风险意识不足,如存款人往往只关心存款利率高低而不在乎金融金融机构的信誉,这极容易导致金融秩序产生混乱,也加大了金融监管的难度 ...
2021/7/28 20:01:47
-
基层央行处于监管的第一线,是中央金融监管任务的具体执行者,担负着防范化解金融风险,维护一方金融平安、确保金融业安全稳健运行的重要任务,2.金融监管手段落后,现场检查与非现场监督不能有机结合起来,监管质量有待进一步提高,一般来讲,现场检查是在非现场监管发现问题之后进行的,是对非现场监管中发现问题的再检查,现场检查中发现的问题需要金融机构以后加以改进 ...
2021/9/3 15:33:25
-
依法监管原则在每个国家的金融监管中都是相同的,因为金融行业的特殊地位决定了其必须接受金融当局的监管,同时必须维护和保障金融监管的权威性,赋予金融监管机关一定的职责权利根据相关法律法规以及法律程序确保金融监管的目的能够顺利的实现,金融监管是以金融市场的规律为前提,有效的监管而不是随意的监管,这种监管应当适度,不能破坏金融市场正常运行的规律性,我国的金融监管缺乏适当的系统性保护,不同于西方国家,我国尚未引入存款保险制度,政府扮演了承担责任的角色,这种过度性质的保护导致了社会对金融风险意识不足,如存款人往往只关心存款利率高低而不在乎金融金融机构的信誉,这极容易导致金融秩序产生混乱,也加大了金融监管的难度 ...
2021/7/28 20:01:47
-
;监管机构本身作为受托履行监管职责的专业组织,其行为往往涉及多方利益,存在着一系列复杂的委托代理关系,因此,对于监管机构而言,必须建立一套科学有效的激励约束机制,通过一系列的政策、程序、操作规程来、约束监管人员的履职行为,实现对监管人员的激励相容,以提高监管效率,实现监管有据、监管有度、监管有力、监管有方的最优监管状态,适当的财政安排:监管机构独立实施监管的资源保障监管机构的财政安排和经费来源,既是对监管机构的激励约束机制的重要内容,也是其独立实施监管行为、避免外部干扰的基本保障 ...
2021/9/7 21:57:13
-
论文关键词:金融危机;监管体系;启示论文摘要:由美国次贷危机引发的金融危机,暴露出美国金融监管体系存在的不足,美国的金融监管体系是一种典型的分权型多头监管模式,也被称为伞式监管+功能监管体制,是功能监管和机构监管的混合体,在这个监管体系中,存在多种类型、多种层次的金融监管机构,换言之,美国实行的是一种介于分业监管与统一监管之间的金融监管模式 ...
2021/8/24 8:56:23
-
跨国银行监管体制是市场经济管制的制度安排,是金融监管体制的核心,是银行监管体制的重要组成部分,就我国的跨国银行监管体制而言,属于一元监管体制,关于这一问题,我们必须从几个方面理解:首先,我国是个单一制国家,在跨国银行监管上,只能实行一级监管体制,而不可能实行两级监管 ...
2021/9/8 11:50:33
-
虽然我国的金融衍生品市场尚处在发展初期,但市场监管问题却不可小觑,笔者认为,发展我国金融衍生品市场应当选择统一监管模式,金融衍生品创新经验表明[02],统一监管模式已成为金融衍生品市场发展的内生需要,从制度结构上看,金融衍生品市场统一监管模式追求金融监管的全面统一,其不但强调监管组织形式上的监管机构统一,而且强调制度结构以及监管目标的统一 ...
2021/8/24 4:36:04
-
跨国银行监管体制是市场经济管制的制度安排,是金融监管体制的核心,是银行监管体制的重要组成部分,就我国的跨国银行监管体制而言,属于一元监管体制,关于这一问题,我们必须从几个方面理解:首先,我国是个单一制国家,在跨国银行监管上,只能实行一级监管体制,而不可能实行两级监管 ...
2021/8/25 21:27:44
-
因此,为了达到会计监管的目标,必须重新构建我国的会计监管体系,会计监管主体是指会计监管行为的具体实施者,并且下属分会计信息监管委员会,会计职业监管委员会,会计监管评价委员会三个部门 ...
2021/8/24 20:10:54
-
的分业监管框架难以实施有效监管,一体化监管应是中国监管体制变迁的方向,功能监管使监管机构难以掌握金融控股集团的总体经营与风险状况,需要新的监管形式,一体化监管便合乎逻辑地随之出现,在有利可图时,监管机构可能相互争权夺利,一旦出现监管不力,分业监管机构则相互推诿责任,而一体化监管杜绝了该种行为,能对市场发展和创新作出更为迅速的反应 ...
2021/8/27 13:29:43
-
那么瑞士目前的金融监管体制如何,存在什么特点可以使得瑞士成为国际金融中心,文章从瑞士金融监管体制现状以及问题进行分析,解释瑞士的改革以及为中国金融监管体制提供参考,监管当局实施监管,对金融问题进行裁决必须有法律依据,严格依法执行监管行为,从法律上保障了监管权威性 ...
2021/9/7 16:38:24
-
要:美国金融危机暴露了微观审慎监管在保证整个金融体系稳健运行方面的不足,暴露了金融监管机构之间监管竞争过度、政策协调乏力、危机应对迟缓等问题,关键词:美国金融危机监管竞争启示中图分类号:F830文献标识码:A文章编号:1004—4914(2015)02—022—03金融危机以来,美国金融监管机构受到广泛批评,盖特纳(2008)指出监管竞争是导致监管套利和监管不力的原因之一,从对美国的双层多头监管体系的分析和对两个监管竞争案例的考察,可以总结出诱发监管竞争的三个条件:多头分业监管导致监管标准不一致,不同监管对象所承担的净监管负担不同,为监管竞争和监管套利留下空间 ...
2021/7/27 17:00:38
-
要:美国金融危机暴露了微观审慎监管在保证整个金融体系稳健运行方面的不足,暴露了金融监管机构之间监管竞争过度、政策协调乏力、危机应对迟缓等问题,关键词:美国金融危机监管竞争启示中图分类号:F830文献标识码:A文章编号:1004—4914(2015)02—022—03金融危机以来,美国金融监管机构受到广泛批评,盖特纳(2008)指出监管竞争是导致监管套利和监管不力的原因之一,从对美国的双层多头监管体系的分析和对两个监管竞争案例的考察,可以总结出诱发监管竞争的三个条件:多头分业监管导致监管标准不一致,不同监管对象所承担的净监管负担不同,为监管竞争和监管套利留下空间 ...
2021/7/27 17:00:38
-
下面从公共投资的监管机构、监管队伍、监管方式、监管内容等方面对我国公共投资监管状况进行分析,对公共投资项目的监管中,监管内容是监管工作的核心,我国公共投资项目监管期望达成的目标是:全程监管、统一监管、透明监管、法制化监管和高效监管 ...
2021/9/1 9:03:44
-
在我国,金融监管手段单一,电子化水平不高,不能做到监管机构和监管机构之间、监管机构和监管对象之间、监管对象和监管对象之间信息的实时共享,目前,监管当局实施的基本上是限制性监管、合规性监管,风险性监管没有实质性进展,普遍缺乏的是安全、效率观念,这就导致金融业整体运行效率不高,风险问题屡控难禁,层出不穷,因此,在入世的背景下,首先要解决的便是监管理念问题,树立起安全与竞争、效率与成本并重的思想,在确保金融稳定和安全的前提下,彻底抛弃传统意义上的行政式的限制性监管,改进现有的合规性监管方式,进一步突出风险性监管这一重心 ...
2021/9/5 4:01:44
-
摘要:有效监管,是指能够通过监管使建立金融制度的目的充分实现的金融监管,它是有效金融制度的组成部分,也是有效金融制度的必要条件,通过上面关于有效金融制度的认识可知:有效金融监管是有效金融制度的组成部分,而且是有效金融制度的必要条件,所谓有效金融监管,是指能够通过监管使建立金融制度的目的充分实现 ...
2021/8/26 1:10:34
-
考虑到金融衍生品市场的复杂性,在统一监管模式下应实行多层次监管,重新设置银监局、证监局、期监局、债监局、基监局和保监局,分别监管银行、证券、期货、债券、基金和保险业的金融衍生品投资与管理业务,防止各方之间出现监管盲区和监管空白现象,金融衍生品投资咨询机构、媒体、科研机构以及对金融衍生品市场给予关注的群体则是从咨询、调查、研究以及观察的角度对金融衍生品市场践行场外监管的职责 ...
2021/6/5 22:17:09
-
(一)监管交叉与监管真空不论如何分工,监管部门之间的职责交叉都是不可避免的,例如对金融控股公司的监管,承担主监管任务的监管机构与负责子公司监管职责的监管机构之间存在信息不对称,为了协调日常监管活动中出现的问题,可考虑在央行设立金融监管协调合作办公室,负责协调各监管机构在监管中的合作关系,避免出现重复监管和监管真空 ...
2021/8/26 8:33:04
-
1.金融监管的国际惯例是我国金融监管制度与国际接轨的重要参照,我国金融监管的诸多制度的形成也逐渐接受了巴塞尔委员会文件的影响,这种接纳具有国际影响的监管制度是我国监管制度发展的必然趋势,监管制度是监管主体运作各种监管行为的法律依据,而我国现有的监管制度存在滞后的,而且疏漏不少 ...
2021/8/28 0:23:54
-
(一)当前我国金融监管的现状及法律成因,随着我国加入WTO和金融改革的进一步深化,银行持股公司很可能成为未来我国金融组织的通行模式,3.金融监管法制在构建、运用监管手段和上有缺漏 ...
2021/9/3 22:47:14
-
监管是国家金融监管当局运用国家行政管理权力对所规定的金融市场主体的金融活动及其在金融活动中形成的金融关系进行规范管理,维护金融市场法律秩序和金融业稳健运行的行政执法活动,一、现行金融监管的“查处合一”制度利弊的实务金融监管的查处分离制度的必要性,首先存在于现行金融监管的“查处合一”制度运行的矛盾和弊端之中,金融监管的“查处分离”制度设计的指导思想是在金融监管法定目标的统帅下充分发挥行政检查职能和行政处罚职能各自的功能作用,稳定有序运行,相互配合,相互制约 ...
2021/9/1 18:17:14
-
内容摘要:商业银行会计监管是银行监管的基础和核心内容,根据监管主体的不同,商业银行会计监管可分为政府监管、内部监管和社会监管三个层次,会计机构设置和会计人员监管 ...
2021/9/9 23:37:03
-
、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神加快监管电子化步伐3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管合规性()加强对机构准入和退出监管积极支持银行机构改革全年完成了银行机构退出、迁、降格,、进步落实监管责任制切实履行了监管职责,月底前按照人行呼伦贝尔市心支行《国人民银行呼伦贝尔市心支行合作金融监管责任制实施细则》等制和办法完成了支行与农村信用社社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状制定了监管、b制明确了监管职责、责任和目标使各项监管责任制得到有效贯彻和落实 ...
2021/11/27 13:42:50
-
在不断改进对国际保险机构和国际保险集团的监管的同时,还必须加强保险机构和监管当局之间、以及监管当局之间的信息交流,母国监管当局有可能希望对其国外保险机构上报的资料进行独立核实,当母国监管当局需要跨境检查时,东道国监管当局应当允许,并持欢迎态度,一旦国外保险机构出现严重问题,东道国监管当局可以向其总部或母公司查询,也可以寻求母国监管当局的支持,以便提出可行的补救方案 ...
2021/9/4 7:42:43
-
监管也发生着多方面的深刻的变化,一、主要发达国家金融监管新变化(一)美国金融监管新动向20世纪90年代以来随着美国金融业的变化,美国制定了和修改了一系列的金融法规来规范金融市场和促进金融市场的发展,金融监管体制的选择涉及两个层次 ...
2021/8/30 7:28:54
-
监管当局应当根据市场主体及其行为的性质和影响,并充分考虑到监管成本与收益的协调,采取不同层次的监管方式,提升监管有效性,成本收益法最大的缺点在于监管成本、收益难以量化,一种替代的思路是进行成本有效性分析,这种分析方法运用目标完成的程度(即监管的有效程度)替代了金融监管的收益,避免了金融监管收益难以确定的缺陷 ...
2021/8/31 6:10:44
-
中国的电力监管需要引入行政问责制度,来突出国家对电力供应和电力市场调控的责任,把对与电力监管有关的决策、执行、监督各个环节的问责结合起来,在电力监管立法还处于规划中的现阶段,通过引入行政问责制度使我国主要的电力监管部门以及具有电力监管职权的其他单位,明确权利边界、限制权力滥用,使其电力监管的行政活动逐渐步入规范自律和责任行政状态,这一点尤为重要电力监管行政问责制研究,具有完善电力监管制度、健全电力市场机制、推进电力体制改革、促进电力工业持续健康发展的目的,本论文首先对我国电力监管的相关内容和行政问责的相关概念进行了解析,针对我国电力监管中存在的问题、结合电力体制改革的趋势、借鉴西方电力监管行政问责制实践经验的基础上,得出我国电力监管中引入行政问责制的必要性和可行性,并尝试提出可行的建议和实行模式 ...
2021/9/1 0:51:26
-
本文分别论述了这种监管体制所存在的合理性和面临的挑战,并提出了对我国监管体制改革的展望,我国目前实行“分业经营—分业监管”的体制,如果转变为统一监管体制,必定会造成监管与经营的脱节,虽然目前我国金融业的经营模式决定了我们的分业监管的体制,但是我们也要看到,这种监管体制的效率还不是最优,甚至是不够高 ...
2021/4/26 14:25:41
-
笔者认为目前我国注册会计师行业实行完全自律尚不具备条件,政府监管也有诸多问题,而混合模式是注册会计师行业监管模式发展的趋势,因此现阶段我国注册会计师行业管理的适当模式首先应是一种混合模式,在“政府监管和行业自律相结合”的监管模式中,政府监管机构对注册会计师协会、会计师事务所和注册会计师及其所从事的活动进行监管,注协具有对其成员——会计师事务所和注册会计师及其所从事的活动实施监管的权力,的快速发展,注册会计师行业内部体制及外部环境都发生了很大变化,注册会计师行业监管模式的某些方面已难以适应新形势的要求,迫切需要修改和完善 ...
2021/9/7 22:36:24
-
这次全球性金融危机爆发后,现行金融衍生品市场分业监管体制的以上种种弊端与缺陷日渐暴露,对于后危机时代的中国而言,加强对金融衍生品的全面监管以及监管模式的变革就显得尤为重要,后危机时代我国监管模式的选择:统一监管模式,我国选择统一监管模式是提升交易所竞争力的要求,是促进场内衍生品市场金融创新的需要,更是应对衍生品风险融合,防范金融市场系统性风险的需要 ...
2021/12/15 17:34:19
-
随着金融政策的不断松动、金融工具的创新以及金融机构业务相互交叉,金融机构开始混业经营,金融控股集团建立,我国现行的分业监管模式对于混业经营及多重风险的金融工具难以进行有效监管,研究发现,对于处在发展中的国家而言,混业监管也是有利的,英国的金融改革对我国金融改革具有重要的借鉴意义,他研究了发达国家混业经营状况以及功能型监管的模式,通过结合我国金融的现状指出,随着我国金融混业的不断发展,应当在金融全球化的框架下建立功能型的金融监管体制 ...
2021/7/6 7:52:59
-
摘要:离岸市场是金融市场的重要组成部分,具有不同于在岸市场的特殊性,2.金融监管实施的对象是金融机构和金融活动,既包括金融机构市场准人的监管如对金融机构的设立、设立形式的监管,也包括对金融机构金融活动的监管,如是否遵守资本充足率、资产负债比率、流动性比率、对单一客户贷款的最大限额等,其实,某些监管措施的豁免本身就是监管的具体体现,因为豁免监管措施是由法律规定的,依该规定行事就体现出法律所寻求的目标,这是监管应有之义,所以在离岸市场的情况下某些监管措施的免除本身就是监管 ...
2021/8/30 13:51:24
-
摘要:入世后的货币监管当局面临着封闭式的单边监管和开放式综合监管等一系列,一、中国货币监管面临的矛盾和问题,在金融监管的过程中,常常出现这样的情况:一方面,中央银行的监管力量不断加强,监管力度不断加大 ...
2021/8/27 10:13:54
-
xx年我党组领导下金管、计统、农金等监管专业志们力支持下协助行长较地完成了所承担工作任履行了己分管金融监管综合岗位职责,做到了人员落实、制落实、责责落实、任落实、检落实,、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实技能不断提高综合素质 ...
2021/7/1 13:22:41
-
2008年3月31日美国财政部公布《现代化金融监管架构蓝皮书》,提出对美国金融监管体制进行重建,建立目标性监管模式,第二,明确监管目标,落实监管责任,避免出现监管冲突和监管缺位,在统一监管尚未实现之前,可在现有监管结构的基础上,明确各职能监管机构的监管目标,落实其监管责任,避免出现监管冲突和监管缺位 ...
2021/9/4 12:39:04
-
对市场监管者进行法律规制,牵涉到国家公共权力的配置问题,牵涉到公共权力与私人权利、社会权利的关系,牵涉到市场监管的效率和社会的公平,而且也牵涉到政府作为社会事务的公共管理者内部的职能关系和职能分工,问题显然具有特别的复杂性,需要设计并遵循一定的基本原则,以维持、推动、促进公正有效的市场监管,寻找确定对市场监管者进行规制的方法,进而实现对市场监管者进行有效规制的目的,三、市场监管权力法定原则权力法定是现代行政法制化的趋势和基本要求,权力法定原则的价值目标在于确认权力的专用性,明确权力的边界范围,割断权力的扩张、渗透,防止权力被滥用,防止公权力对公民权利和私权的侵犯,同时为市场监管部门、市场监管机构的尽职表现提供识别判断的基准,市场监管程序法定的意义在于从市场监管程序的角度保护市场监管对象或者受体的权益,提高市场监管者自身对市场监管过程的控制主动性,预防程序随意性,杜绝市场监管者的贪图监管程序“便易”而损害受监管者的利益,更可望实现受市场监管者对市场监管者的程序监督,提高市场监管者和被监管者的行为预期,提高市场监管的综合效率,减少市场监管的成本损耗 ...
2021/8/31 2:33:25
-
对市场监管者进行法律规制,牵涉到国家公共权力的配置问题,牵涉到公共权力与私人权利、社会权利的关系,牵涉到市场监管的效率和社会的公平,而且也牵涉到政府作为社会事务的公共管理者内部的职能关系和职能分工,问题显然具有特别的复杂性,需要设计并遵循一定的基本原则,以维持、推动、促进公正有效的市场监管,寻找确定对市场监管者进行规制的方法,进而实现对市场监管者进行有效规制的目的,三、市场监管权力法定原则权力法定是现代行政法制化的趋势和基本要求,权力法定原则的价值目标在于确认权力的专用性,明确权力的边界范围,割断权力的扩张、渗透,防止权力被滥用,防止公权力对公民权利和私权的侵犯,同时为市场监管部门、市场监管机构的尽职表现提供识别判断的基准,市场监管程序法定的意义在于从市场监管程序的角度保护市场监管对象或者受体的权益,提高市场监管者自身对市场监管过程的控制主动性,预防程序随意性,杜绝市场监管者的贪图监管程序“便易”而损害受监管者的利益,更可望实现受市场监管者对市场监管者的程序监督,提高市场监管者和被监管者的行为预期,提高市场监管的综合效率,减少市场监管的成本损耗 ...
2021/8/30 23:12:43
-
摘要:我国业监管水平与巴塞尔新资本协议的要求存在明显差距,当然,即使在新资本协议的框架下,监管思路依然存在较大的调整可能,在我国央行对商业银行的监管工作中,在现场和非现场监管方面较弱,并且二者混合使用,职责不明,不能充分发挥各自的优势 ...
2021/9/13 10:27:13
-
容摘要金融监管体制是国金融制重要组成部分,尤其是分业监管模式不利监管机构明确监管职责易形成监管真空也容易造成监管机构推诿卸责,对我国金融监管体制改革政策建议国外济金融形势发展变化尤其是全球化金融混业营和体化综合监管趋势广和深扩展迫切要改革我国金融分业监管体制 ...
2021/10/24 7:44:40
-
随着金融日益的全球化,金融创新日新月异,一体化的监管可以迅速适应新业务,避免监管真空,快速消除监管死角,4、一体化监管可以提高监管的有效性,(三)将银监会、证监会、保监会合并,实行一体化监管 ...
2021/6/18 17:21:49
-
摘要:次贷危机的爆发,彰显了美国现行金融监管体制的诸多缺陷,关键词:金融监管体制机构性监管功能性监管2008年3月31日美国财政部公布《现代化金融监管架构蓝皮书》,提出对美国金融监管体制进行重建,建立目标性监管模式,因此,深入了解美国金融监管体制的重构计划对未来我国金融监管结构的改革有着重要的启示 ...
2021/8/25 9:08:53
-
其一,监管不均,在分业监管体系下,不仅会出现监管割裂、监管竞争,还可能会形成被动监管、消极监管等现象,其中包括两种情况 ...
2021/8/7 12:22:27
-
其一,监管不均,在分业监管体系下,不仅会出现监管割裂、监管竞争,还可能会形成被动监管、消极监管等现象,其中包括两种情况 ...
2021/8/7 12:22:27
-
言有鉴于监管型国家的兴起与监管失灵现象的出现,政府监管改革已成为当今世界各国最为重要的政府改革课题之一,其目标是促进各国经济的发展并提升其应变能力 ...
2021/8/23 15:05:16
-
正因如此,做好对我国金融银行的监管工作,对我国的经济管理有至关重要的意义,(2)监管力度不足,容易出现不良贷款对于商业银行而言,信贷业务是最主要的业务之一,也是最为传统的业务,商业银行的监管,需要明确监管范围,做好监管工作 ...
2021/6/3 22:14:00
-
融监管的必要性在近年来的金融运营过程中,我国金融竞争日趋激烈,金融秩序比较混乱,2、从金融监管的手段看,金融监管缺少必要的和严厉手段,本人认为,应该采取以下一些对策措施:1、强化金融监管组织的自身建设金融监管组织自身的高效与廉洁是搞好金融监管的关键 ...
2021/8/24 19:09:43
-
摘要:现行的监管体系存在体制性、功能性、机制性、制度性等诸多障碍,必须改革体制,规范监管,改进监管方式,改革用人机制,完善监管体系,近年来,各级人民银行在依法加强监管、切实防范和化解金融风险方面,进行了大胆有益的探索,银行、证券、保险三业监管协调、配合不够,影响了监管效果的发挥 ...
2021/8/26 1:31:24
-
[摘要]在金融自由化、全球化的迅速发展中,各国加强了对跨国银行的监管,受到双重监管的外资银行分支机构毕竟不同于本土银行,东道国和母国在监管跨国银行的现实实践中,往往因跨国银行资产的流动性和银行的特殊性而产生严重冲突 ...
2021/9/11 3:20:34
-
要:在新的形势下,中央的应该摆脱单纯内部会计束缚,要有监管的职能,人民银行会计部门担负着对金融机构会计监管和提供会计服务的双重职责,会计监管不能独立于会计服务职能,另一方面,中央银行会计监管的大部分内容是对金融机构服务过程的监管,其监管职能也是在中央银行为金融机构提供服务或金融机构为客户提供服务的过程中实现的,因此会计监管要与服务紧密结合 ...
2021/9/11 3:43:53
-
内容摘要:目前,会计监管问题的理论研究已经发展到了一定阶段,但关于其理论结构的研究尚未开始,本文将在阐述会计监管理论结构构建原则的基础上,对其进行初步探讨,但是对会计监管理论结构的研究仍没有系统进行,众所周知,理论结构的研究来源于一定理论研究的成果,同时又会推动理论研究的进行,丰富理论研究的内容,笔者认为,会计监管理论结构应该包括三部分内容:会计监管理论的研究方法、基础理论及应用理论,参见图1 ...
2022/1/31 2:53:49
-
要:自2008年美国次贷危机以来,美国金融监管制度迅速成为金融学界的研究重点,加强国际间监管协作,可以加强沟通,减少误会,提高监管效率,降低全球金融的系统性风险,由于美国金融监管对于全球经济的发展有着重要的影响,我国也应当向美国进行学习,完善自己的监管体系和规则,以提高监管效率,促进自身金融监管水平的提高 ...
2021/8/1 10:03:09
-
要:自2008年美国次贷危机以来,美国金融监管制度迅速成为金融学界的研究重点,加强国际间监管协作,可以加强沟通,减少误会,提高监管效率,降低全球金融的系统性风险,由于美国金融监管对于全球经济的发展有着重要的影响,我国也应当向美国进行学习,完善自己的监管体系和规则,以提高监管效率,促进自身金融监管水平的提高 ...
2021/8/1 10:03:09
-
纵观交易所发展史,可以发现,2016年以来,沪深交易所探索建立了“以监管会员为中心”的交易行为监管模式,境内外交易所应当携手合作,共同做好一线监管的文章 ...
2021/6/26 4:33:30
-
为此,我们应从我国保险业发展实际和监管现状出发,充分借鉴国际保险业监管的先进经验,建立和完善我国保险业监管体系,不断提高我国保险业的监管水平,首先,要从全球保险业国际化的发展趋势出发,调整和完善我国保险业监管目标:努力维护保险人和被保险人的合法权益,保障我国保险业健康、安全、有序地发展,再次,要坚持对保险业的依法合规化监管,避免监管的随意性和盲目性,克服治标不治本的短期监管行为,逐步使我国保险业监管向规范化、程序化、制度化的方向发展 ...
2021/9/6 16:07:43
-
1929—1933年的大危机过后,美国金融体系实行的是分业经营分业监管的伞形监管模式,银行、证券和保险各金融单业分别由不同的机构实施监管,综合监管有利于消除监管空白,降低监管重叠,提高监管效率,因此,即使在分业经营的环境下,适当的综合监管和监管协调也是必需的,加强我国金融监管协调从针对机构监管的模式向功能监管模式过渡,即对各类金融机构的同类型的业务进行统一监管和统一标准的监管,以减少监管的盲区,降低监管成本,提高监管的效率,加强对跨行业、跨市场风险的处理 ...
2021/8/30 15:22:13
-
1929—1933年大危机后,国会出台了《格拉斯一斯蒂格尔法》,之后一直采取分业经营的金融监管模式——我国的经济学家称之为“双层多头金融监管模式”,每个监管机构只负责相关监管事务,有利于细分每项监管工作,突出监管重点,监管的力度较强,,我国形成了人民银行承担各类银行、信用社和信托投资公司等非银行金融机构的监管,银监会、证监会和保监会分别负责银行业、证券业、保险业监管的监管格局 ...
2021/8/25 16:22:14
-
本文指出我国非营利组织会计监管存在的主要问题,进而指出解决问题的基本措施,目前,我国会计监管模式采取以政府监管为主,行业自律为辅的模式,强化会计监管,必须以完备、健全的会计监管法律制度为基础,主要包括两方面的内容 ...
2021/9/2 10:24:14
-
2014年以来,基层市场监管工商、食药、质检“三合一”格局日渐成熟稳定,通过招录选调和购买服务等方式,配齐配足基层市场监管人员,逐步优化基层队伍年龄结构,保障基层监管工作有质、有序开展,切实完善市场监管相关法律法规,即确保基层市场监管执法的公平公正,也依法妥善保护抗法事件中监管人员合法权益 ...
2021/9/7 8:53:10
-
某商业银行监管数据质量专项治理工作方案,监管数据质量治理作数据治理重要组成部分是项基础性、系统性工作全行上下要充分认识提升监管数据质量重要义把数据质量作精细化管理有效手段,根据《xx银行保险业监管数据质量评估模板》组织开展监管相关数据质量及治理情况评 ...
2021/9/25 6:07:50
-
金融监管的效益概括起来说,主要是可以提高金融监管自身效益金融机构经营效益以及经济效益,(一)对金融监管自身效益表现在以下三个方面:
,监管组织是实施金融监管的主体,一般来说,在监管成本投入较小的情况下,监管组织也必然难以得到扩充和加强 ...
2021/8/28 3:10:34
-
二:功能监管对我国金融监管体制的借鉴意义功能监管以金融业务作为划分监管权限的标准,在功能监管模式下,从事同一类业务的不同金融机构会受到统一的监管,功能监管对于我国金融体制改革的重要意义在于:(一)功能监管是金融创新发展的客观需要,虽然功能监管以业务为监管对象,但随着金融创新的发展,金融业务互相渗透,可能使得监管机构之间可能相互推诿,出现监管真空,或是不能达成监管共识,从而带来矛盾纠纷,在机构监管模式下,金融机构基本只用面临一种监管机构,而在功能监管下,从事了不同业务的金融机构会面临多个监管机构,将会更加频繁地应对金融监管,极大地增加了其成本,在多重压力下,金融机构也可能放缓本应正常进行的金融创新,这也不利于整个金融的发展 ...
2021/5/4 3:45:30
-
内容摘要:我国保险监管是一个不断发展的过程,依次经历了:重审批轻监管阶段、行为监管为主阶段、市场行为监管与偿付能力监管并重阶段,到现阶段以偿付能力为核心的监管模式,监管效率20世纪80年代末到90年代初,美国保险业曾出现过较大规模的偿付能力危机,90年代后期,日本保险业也出现大规模的倒闭现象,对于市场成熟度较高,保险公司有自身风险管理约束机制的情况下,偿付能力监管优于市场行为监管:从监管成本上说,偿付能力监管的成本较低;从监管效率上说,偿付能力监管对市场竞争的伤害较小 ...
2021/9/1 4:36:03
-
1990年后我国相继出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《担保法》、《票据法》、《证券法》、《保险法》、《信托法》、《银行业监督管理法》等金融法律,在一定程度上缓解了金融监管无法可依的状态,在借鉴其他国家成功经验的基础上,根据我国金融监管的目标和方向,统筹规划我国金融监管的法律体系建设,由于金融控股公司业务难以界定,跨行业的产品和交易频繁且复杂,风险难以察觉,监管难度较大,我们可以借鉴美国的监管经验,将金融控股公司的母公司划为金融监管协调委员会监管,对于交叉性金融业务及创新产品纳入金融监管协调委员会的监管范围,将子公司按其业务性质划归相应的行业监管,实现金融监管的全方位覆盖 ...
2021/8/19 19:38:15
-
摘要:会计监管是一个体系,目前主要由政府监管、企业内部监管和社会监管三大部分构成,这一体系监管得力将起到很好的监督作用,但只要一方出现疲软,会计就会出现问题,目前会计造假等不良现象频频出现,说明监管存在一定的问题,(二)企业内部监管—内部控制目前在监管中存在的问题主要有:1、产权结构不合理,企业内部监管主体的社会和法制意识薄弱,(二)加强各监管主体的合作首先是政府监管中各监管主体的合作,我国现行的政府监管主体,对企业的会计监管都是“单线”的监管 ...
2021/8/5 18:01:40
-
摘要:基金监管体制是中对基金市场实行监管的机构及其运作机制的规范称谓,它既是基金管理实践的升华,也是一种制度安排,并且对基金运行有着深刻的,文章围绕基金监管体制的制度安排,对中、英、美三国基金监管体制的认知状况和法规影响展开对比,进一步了我国现阶段对基金监管体制的定位及认知程度,旨在探索一种适合我国国情的基金监管体制,虽然发达的基金监管体制具有较多的共同之处,但无论发达国家还是发展家的基金监管体制还是有很大的差异性,这主要表现在基金监管的主体及其在其监管体系中各自发挥作用的大小不同 ...
2021/8/27 10:20:34
-
摘要:基于对我国上市公司会计监管存在问题的分析,本文将从加强上市公司会计的监管主体建设,这个方面对我国上市公司会计监管提出相应的完善对策,第二,设计与构建会计监管制度能够明确地指明公司的会计监管工作的具体操作,第三,构建公司内部的控制制度是组成会计监管工作的主要内容,也是实现会计监管职责的有效方法 ...
2021/8/29 21:42:34
-
业监管制度是实施银行业监管的基础,自从《中国人民银行法》以法律形式授权中国人民银行依法对机构进行监督以来,我国银行业监管由此走上了法制化、规范化的道路,依法监管工作取得了明显成效,为确保银行业贯彻执行律、法规和监管规章制度,建立科学完善的内部控制制度,有效地控制风险,应当按照有效性、审慎性、全面性、及时性及独立性原则,建立健全我国银行业内部控制法律制度,《商业银行法》对内部控制制度的规定条款过少、内容过于原则,对内部制度未作规定,与《商业银行法》配套的有关内部控制的法规、规章不够完善,削弱了内部控制制度的有效性 ...
2021/9/8 4:18:24
-
摘要:会计监管是一个体系,目前主要由政府监管、企业内部监管和社会监管三大部分构成,这一体系监管得力将起到很好的监督作用,但只要一方出现疲软,会计就会出现问题,目前会计造假等不良现象频频出现,说明监管存在一定的问题,(二)企业内部监管—内部控制目前在监管中存在的问题主要有:1、产权结构不合理,企业内部监管主体的社会和法制意识薄弱,(二)加强各监管主体的合作首先是政府监管中各监管主体的合作,我国现行的政府监管主体,对企业的会计监管都是“单线”的监管 ...
2021/8/5 18:01:40
-
所以,我国的金融监管体制改革迫在眉睫,本文将简单分析我国的金融体制改革 ...
2021/5/29 17:57:30
-
从现行的分类监管框架出发,反思分类标准存在的不适性以及负效应,科学划分商业银行质量等级,动态调整商业银行监管分类,进而重构分类监管指标体系,形成纵横交汇的网状监管构架是进一步提高银行业监管的有效性,推动金融监管体制创新改革的重要可选择方向,从过程论的角度看,中国银行业分类监管带有明显的路径依赖色彩,无论监管的分类选择、实行时点、监管重点都是政府自上而下推动的一种规制行为,分类监管的制度设计一直以来都与中国银行业演进轨迹与政府职能变革密切关联,其演进历史与逻辑思路如表1所示,长期以来监管框架中的宏观审慎、统筹监管、行为监管、功能监管等本质都是指向风险监管,涉及风险管理、营运控制、合规控制、资产质量等影响监管评级的指标数量多、权重高,直接影响商业银行的监管排名 ...
2021/8/6 17:41:06
-
摘要:20世纪70年代以来,金融自由化的趋势锐不可挡,金融创新层出不穷,二是“重监管,轻效益”的观念根深蒂固,监管效益与监管成本不对称,1.2金融监管力度不够由于各种原因,对监管工作中发现的违规违章金融机构人员,还不能严格依法处理,监管工作中有法不依、有法难依,执法不严、违法不究的现象时有发生,降低了金融监管的严肃性和中央银行的监管权威 ...
2021/8/26 18:38:54